银行业法律法规与综合能力中级过关必备名师讲义+历年真题+考前预测/银行业专业人员职业资格考试辅导系列

作者: 圣才学习网著

出版社: 清华大学出版社

出版时间: 2016-09

版次: 1

ISBN: 9787302445500

定价: 59.80

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 372页

字数: 562千字

正文语种: 简体中文

丛书: 银行业专业人员职业资格考试辅导系列

分类: 教材教辅考试>考试>财税外贸保险类考试

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本书是银行业专业人员职业资格考试“银行业法律法规与综合能力(中级)”的学习辅导用书，具体包括以下四部分内容：第一部分介绍了银行业专业人员职业资格考试制度，总结了近几年真题的命题规律并针对该考试提出了有效的复习应试策略；第二部分在对历年考试真题的基础上全面讲解考试的重点、难点内容；第三部分为2015年真题及详解，根据最新《银行业法律法规与综合能力(中级)》教材和考试大纲的要求，对2015年下半年真题的每道题目从难易程度、考查知识点等方面进行了全面、细致的解析；第四部分为考前预测及详解，按照最新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前预测，并根据参考教材对所有的试题进行了详细的分析和说明。本书以参加银行业专业人员职业资格考试的考生为主要读者对象，特别适合考前复习使用，同时也可以作为银行业专业人员职业资格考试培训班的辅导用书，以及大、中专院校师生的参考用书。圣才学习网（www.100xuexi.com）是一家为全国各类考试和专业课学习提供名师网络课程、3D电子书、3D题库（免费下载，免费升级）等全方位教育服务的综合性学习型视频学习网站，拥有近100种考试（含418个考试科目）、194种经典教材（含英语、经济、管理、证券、金融等共16大类），合计近万小时的面授班、网授班课程。第一部分  备考指南



    考试制度解读 3

    一、考试简介 3

    二、报名条件 3

    三、考试科目、范围和题型 3

    四、考试方式 3

    五、考试时间和考试地点 4

    六、成绩认定 4

    命题规律总结 5

    一、以填空形式考查教材原文 5

    二、通过具体情况考查知识点 5

    三、不同形式、多种角度考查

    同一考点 6

    四、多个考点在同一题目中考查 6

    五、计算题考查知识点集中，

    注意理解运用 7

    六、考查概念、属性 8

    七、考查法律法规中的具体条款 8

    八、综合题难度大 9

    九、中级考试的考查难度加深，

    考查范围更广 9

    复习应试策略 11

    一、学习方法 11

    二、应试技巧 12



    第二部分  核心讲义



    第一章  经济基础知识 17

    【考查内容】 17

    【备考方法】 17

    【框架结构】 17

    【核心讲义】 18

    一、宏观经济发展的目标 18

    二、经济周期的主要特征 19

    三、经济结构 20

    四、我国的行业分类 20

    五、行业分析基本内容 20

    六、区域发展分析 23

    过关练习 24

    第二章  金融基础知识 26

    【考查内容】 26

    【备考方法】 26

    【框架结构】 26

    【核心讲义】 27

    一、货币的本质 27

    二、货币供给与需求的影响因素 27

    三、通货膨胀与通货紧缩 28

    四、货币政策 30

    五、利息与利率 32

    六、外汇与汇率 34

    过关练习 35

    第三章  金融市场 38

    【考查内容】 38

    【备考方法】 38

    【框架结构】 38

    【核心讲义】 39

    一、金融市场 39

    二、金融工具 42

    三、中国人民银行 43

    四、金融监督管理机构 44

    五、金融机构 44

    六、自律组织 46

    过关练习 47

    第四章  银行体系 50

    【考查内容】 50

    【备考方法】 50

    【框架结构】 50

    【核心讲义】 50

    一、银行的起源与发展 50

    二、银行的分类与职能 51

    三、最后贷款人制度 54

    四、存款保险制度 55

    过关练习 56

    第五章  负债业务 59

    【考查内容】 59

    【备考方法】 59

    【框架结构】 59

    【核心讲义】 59

    一、存款业务 59

    二、非存款业务 64

    过关练习 66

    第六章  资产业务 68

    【考查内容】 68

    【备考方法】 68

    【框架结构】 68

    【核心讲义】 69

    一、贷款业务 69

    二、债券投资业务 73

    三、表外资产业务 75

    四、现金资产业务 76

    五、交易业务 77

    过关练习 77

    第七章  中间业务 80

    【考查内容】 80

    【备考方法】 80

    【框架结构】 80

    【核心讲义】 81

    一、中间业务概述 81

    二、支付结算业务 81

    三、代理业务 82

    四、资产托管业务 84

    五、代保管业务 84

    六、咨询顾问业务 85

    七、银行卡业务 86

    过关练习 88

    第八章  理财业务 91

    【考查内容】 91

    【备考方法】 91

    【框架结构】 91

    【核心讲义】 91

    一、理财业务概述 91

    二、理财产品 93

    三、理财产品销售管理 94

    四、理财投资管理 95

    过关练习 96

    第九章  业务创新与发展 99

    【考查内容】 99

    【备考方法】 99

    【框架结构】 99

    【核心讲义】 99

    一、业务创新 99

    二、创新发展趋势 102

    过关练习 103

    第十章  银行管理基础 105

    【考查内容】 105

    【备考方法】 105

    【框架结构】 105

    【核心讲义】 106

    一、商业银行组织架构概述 106

    二、西方商业银行的组织架构 106

    三、我国商业银行的组织架构 107

    四、银行管理的基本指标 107

    过关练习 111

    第十一章  公司治理、内部控制与

    合规管理 113

    【考查内容】 113

    【备考方法】 113

    【框架结构】 113

    【核心讲义】 113

    一、公司治理 113

    二、内部控制 117

    三、合规管理 118

    过关练习 119

    第十二章  商业银行资产负债管理 121

    【考查内容】 121

    【备考方法】 121

    【框架结构】 121

    【核心讲义】 121

    一、资产负债管理的对象 121

    二、资产负债管理的目标与原则 122

    三、资产负债管理的构成内容 123

    四、资产负债管理的工具 124

    五、资产负债管理的策略 125

    过关练习 126

    第十三章  资本管理 128

    【考查内容】 128

    【备考方法】 128

    【框架结构】 128

    【核心讲义】 129

    一、资本的种类及作用 129

    二、资本管理的国际监管标准 130

    三、我国银行业资本监管 131

    四、商业银行的资本管理 133

    五、经济资本 134

    过关练习 135

    第十四章  风险管理 138

    【考查内容】 138

    【备考方法】 138

    【框架结构】 138

    【核心讲义】 139

    一、风险概述 139

    二、全面风险管理 140

    三、风险偏好、战略、文化 141

    四、风险管理的组织架构 141

    五、风险管理流程 142

    六、风险的分类及管控手段 143

    七、风险的计量方法 145

    过关练习 147

    第十五章  银行基本法律法规 150

    【考查内容】 150

    【备考方法】 150

    【框架结构】 150

    【核心讲义】 151

    一、《中国人民银行法》 151

    二、《银行业监督管理法》 152

    三、《商业银行法》 156

    四、《反洗钱法》 160

    过关练习 162

    第十六章  民事法律制度 164

    【考查内容】 164

    【备考方法】 164

    【框架结构】 164

    【核心讲义】 165

    一、民法的基本规定 165

    二、民事诉讼与仲裁的基本制度 168

    三、物权及担保的相关法律制度 169

    四、合同的相关法律制度 173

    五、合同的履行和保全 178

    六、婚姻法 179

    七、继承法 180

    过关练习 182

    第十七章  商事法律制度 184

    【考查内容】 184

    【备考方法】 184

    【框架结构】 184

    【核心讲义】 185

    一、公司法律制度 185

    二、证券法律制度 187

    三、保险法律制度 190

    四、信托法律制度 191

    五、票据法律制度 192

    六、破产法律制度 195

    过关练习 198

    第十八章  刑事法律制度 200

    【考查内容】 200

    【备考方法】 200

    【框架结构】 200

    【核心讲义】 201

    一、刑法 201

    二、金融犯罪概述 202

    三、破坏金融管理秩序罪 203

    四、金融诈骗罪 206

    五、银行业相关职务犯罪 208

    六、刑事诉讼 209

    过关练习 211

    第十九章  行政法律制度 214

    【考查内容】 214

    【备考方法】 214

    【框架结构】 214

    【核心讲义】 215

    一、行政许可 215

    二、行政处罚 216

    三、行政强制 218

    四、行政复议 220

    五、行政诉讼 222

    过关练习 223

    第二十章  银行监管体制 226

    【考查内容】 226

    【备考方法】 226

    【框架结构】 226

    【核心讲义】 227

    一、银行监管起源与演变 227

    二、主要国家的银行监管体制 227

    三、巴塞尔银行监管委员会 229

    四、我国的银行监管框架 229

    过关练习 231

    第二十一章  银行监管目标、方法 234

    【考查内容】 234

    【备考方法】 234

    【框架结构】 234

    【核心讲义】 234

    一、银行监管的目标 234

    二、银行监管的方法 235

    三、银行监管的流程 236

    四、监管评级 237

    过关练习 239

    第二十二章  银行自律与市场约束 242

    【考查内容】 242

    【备考方法】 242

    【框架结构】 242

    【核心讲义】 243

    一、国际银行自律组织 243

    二、中国银行业协会 243

    三、职业操守 244

    四、市场约束 253

    五、信息披露 254

    过关练习 255



    第三部分  2015年真题及详解

    2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》真题 261

    答案及详解 277



    第四部分  考前预测及详解

    银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(一) 297

    答案及详解 311

    银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(二) 328

    答案及详解 342
内容简介:
本书是银行业专业人员职业资格考试“银行业法律法规与综合能力(中级)”的学习辅导用书，具体包括以下四部分内容：第一部分介绍了银行业专业人员职业资格考试制度，总结了近几年真题的命题规律并针对该考试提出了有效的复习应试策略；第二部分在对历年考试真题的基础上全面讲解考试的重点、难点内容；第三部分为2015年真题及详解，根据最新《银行业法律法规与综合能力(中级)》教材和考试大纲的要求，对2015年下半年真题的每道题目从难易程度、考查知识点等方面进行了全面、细致的解析；第四部分为考前预测及详解，按照最新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前预测，并根据参考教材对所有的试题进行了详细的分析和说明。本书以参加银行业专业人员职业资格考试的考生为主要读者对象，特别适合考前复习使用，同时也可以作为银行业专业人员职业资格考试培训班的辅导用书，以及大、中专院校师生的参考用书。
作者简介:
圣才学习网（www.100xuexi.com）是一家为全国各类考试和专业课学习提供名师网络课程、3D电子书、3D题库（免费下载，免费升级）等全方位教育服务的综合性学习型视频学习网站，拥有近100种考试（含418个考试科目）、194种经典教材（含英语、经济、管理、证券、金融等共16大类），合计近万小时的面授班、网授班课程。
目录:
第一部分  备考指南



    考试制度解读 3

    一、考试简介 3

    二、报名条件 3

    三、考试科目、范围和题型 3

    四、考试方式 3

    五、考试时间和考试地点 4

    六、成绩认定 4

    命题规律总结 5

    一、以填空形式考查教材原文 5

    二、通过具体情况考查知识点 5

    三、不同形式、多种角度考查

    同一考点 6

    四、多个考点在同一题目中考查 6

    五、计算题考查知识点集中，

    注意理解运用 7

    六、考查概念、属性 8

    七、考查法律法规中的具体条款 8

    八、综合题难度大 9

    九、中级考试的考查难度加深，

    考查范围更广 9

    复习应试策略 11

    一、学习方法 11

    二、应试技巧 12



    第二部分  核心讲义



    第一章  经济基础知识 17

    【考查内容】 17

    【备考方法】 17

    【框架结构】 17

    【核心讲义】 18

    一、宏观经济发展的目标 18

    二、经济周期的主要特征 19

    三、经济结构 20

    四、我国的行业分类 20

    五、行业分析基本内容 20

    六、区域发展分析 23

    过关练习 24

    第二章  金融基础知识 26

    【考查内容】 26

    【备考方法】 26

    【框架结构】 26

    【核心讲义】 27

    一、货币的本质 27

    二、货币供给与需求的影响因素 27

    三、通货膨胀与通货紧缩 28

    四、货币政策 30

    五、利息与利率 32

    六、外汇与汇率 34

    过关练习 35

    第三章  金融市场 38

    【考查内容】 38

    【备考方法】 38

    【框架结构】 38

    【核心讲义】 39

    一、金融市场 39

    二、金融工具 42

    三、中国人民银行 43

    四、金融监督管理机构 44

    五、金融机构 44

    六、自律组织 46

    过关练习 47

    第四章  银行体系 50

    【考查内容】 50

    【备考方法】 50

    【框架结构】 50

    【核心讲义】 50

    一、银行的起源与发展 50

    二、银行的分类与职能 51

    三、最后贷款人制度 54

    四、存款保险制度 55

    过关练习 56

    第五章  负债业务 59

    【考查内容】 59

    【备考方法】 59

    【框架结构】 59

    【核心讲义】 59

    一、存款业务 59

    二、非存款业务 64

    过关练习 66

    第六章  资产业务 68

    【考查内容】 68

    【备考方法】 68

    【框架结构】 68

    【核心讲义】 69

    一、贷款业务 69

    二、债券投资业务 73

    三、表外资产业务 75

    四、现金资产业务 76

    五、交易业务 77

    过关练习 77

    第七章  中间业务 80

    【考查内容】 80

    【备考方法】 80

    【框架结构】 80

    【核心讲义】 81

    一、中间业务概述 81

    二、支付结算业务 81

    三、代理业务 82

    四、资产托管业务 84

    五、代保管业务 84

    六、咨询顾问业务 85

    七、银行卡业务 86

    过关练习 88

    第八章  理财业务 91

    【考查内容】 91

    【备考方法】 91

    【框架结构】 91

    【核心讲义】 91

    一、理财业务概述 91

    二、理财产品 93

    三、理财产品销售管理 94

    四、理财投资管理 95

    过关练习 96

    第九章  业务创新与发展 99

    【考查内容】 99

    【备考方法】 99

    【框架结构】 99

    【核心讲义】 99

    一、业务创新 99

    二、创新发展趋势 102

    过关练习 103

    第十章  银行管理基础 105

    【考查内容】 105

    【备考方法】 105

    【框架结构】 105

    【核心讲义】 106

    一、商业银行组织架构概述 106

    二、西方商业银行的组织架构 106

    三、我国商业银行的组织架构 107

    四、银行管理的基本指标 107

    过关练习 111

    第十一章  公司治理、内部控制与

    合规管理 113

    【考查内容】 113

    【备考方法】 113

    【框架结构】 113

    【核心讲义】 113

    一、公司治理 113

    二、内部控制 117

    三、合规管理 118

    过关练习 119

    第十二章  商业银行资产负债管理 121

    【考查内容】 121

    【备考方法】 121

    【框架结构】 121

    【核心讲义】 121

    一、资产负债管理的对象 121

    二、资产负债管理的目标与原则 122

    三、资产负债管理的构成内容 123

    四、资产负债管理的工具 124

    五、资产负债管理的策略 125

    过关练习 126

    第十三章  资本管理 128

    【考查内容】 128

    【备考方法】 128

    【框架结构】 128

    【核心讲义】 129

    一、资本的种类及作用 129

    二、资本管理的国际监管标准 130

    三、我国银行业资本监管 131

    四、商业银行的资本管理 133

    五、经济资本 134

    过关练习 135

    第十四章  风险管理 138

    【考查内容】 138

    【备考方法】 138

    【框架结构】 138

    【核心讲义】 139

    一、风险概述 139

    二、全面风险管理 140

    三、风险偏好、战略、文化 141

    四、风险管理的组织架构 141

    五、风险管理流程 142

    六、风险的分类及管控手段 143

    七、风险的计量方法 145

    过关练习 147

    第十五章  银行基本法律法规 150

    【考查内容】 150

    【备考方法】 150

    【框架结构】 150

    【核心讲义】 151

    一、《中国人民银行法》 151

    二、《银行业监督管理法》 152

    三、《商业银行法》 156

    四、《反洗钱法》 160

    过关练习 162

    第十六章  民事法律制度 164

    【考查内容】 164

    【备考方法】 164

    【框架结构】 164

    【核心讲义】 165

    一、民法的基本规定 165

    二、民事诉讼与仲裁的基本制度 168

    三、物权及担保的相关法律制度 169

    四、合同的相关法律制度 173

    五、合同的履行和保全 178

    六、婚姻法 179

    七、继承法 180

    过关练习 182

    第十七章  商事法律制度 184

    【考查内容】 184

    【备考方法】 184

    【框架结构】 184

    【核心讲义】 185

    一、公司法律制度 185

    二、证券法律制度 187

    三、保险法律制度 190

    四、信托法律制度 191

    五、票据法律制度 192

    六、破产法律制度 195

    过关练习 198

    第十八章  刑事法律制度 200

    【考查内容】 200

    【备考方法】 200

    【框架结构】 200

    【核心讲义】 201

    一、刑法 201

    二、金融犯罪概述 202

    三、破坏金融管理秩序罪 203

    四、金融诈骗罪 206

    五、银行业相关职务犯罪 208

    六、刑事诉讼 209

    过关练习 211

    第十九章  行政法律制度 214

    【考查内容】 214

    【备考方法】 214

    【框架结构】 214

    【核心讲义】 215

    一、行政许可 215

    二、行政处罚 216

    三、行政强制 218

    四、行政复议 220

    五、行政诉讼 222

    过关练习 223

    第二十章  银行监管体制 226

    【考查内容】 226

    【备考方法】 226

    【框架结构】 226

    【核心讲义】 227

    一、银行监管起源与演变 227

    二、主要国家的银行监管体制 227

    三、巴塞尔银行监管委员会 229

    四、我国的银行监管框架 229

    过关练习 231

    第二十一章  银行监管目标、方法 234

    【考查内容】 234

    【备考方法】 234

    【框架结构】 234

    【核心讲义】 234

    一、银行监管的目标 234

    二、银行监管的方法 235

    三、银行监管的流程 236

    四、监管评级 237

    过关练习 239

    第二十二章  银行自律与市场约束 242

    【考查内容】 242

    【备考方法】 242

    【框架结构】 242

    【核心讲义】 243

    一、国际银行自律组织 243

    二、中国银行业协会 243

    三、职业操守 244

    四、市场约束 253

    五、信息披露 254

    过关练习 255



    第三部分  2015年真题及详解

    2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》真题 261

    答案及详解 277



    第四部分  考前预测及详解

    银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(一) 297

    答案及详解 311

    银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(二) 328

    答案及详解 342