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金融租赁业务操作实务与图解

作者: 高卓著

出版社: 法律出版社

出版时间: 2015-11

版次: 1

ISBN: 9787511884633

定价: 49.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 轻型纸

页数: 317页

字数: 320千字

分类: 法律

133人买过

融资租赁公司在我国因审批机关的不同而划分为三类：银监会审批的金融租赁公司、商务部审批的外商投资融资租赁公司及商务部、税务总局审批的内资试点融资租赁公司。
本书开明宗义的介绍融资租赁及其主要交易结构，金融租赁公司客户选择、金融租赁项目尽职调查等金融租赁业务的前台管理实务,操作金融租赁业务审批、租赁项目合同管理、租金管理等中台管理的实务操作；金融租赁业务的后台管理即租后管理层面的实务操作以及金融租赁公司的风险控制操作,金融租赁公司的常规和特殊筹资方式。
为了便于读者更清晰的了解金融租赁和实务操作，本书对相关内容以图表方式进行表达，希望能够呈现给读者最简单、最直观的印象。
本书是作者长期服务于融资租赁行业所得的积累和经验，通过本书对金融租赁进行了一次系统性和全面性的阐述和整理。高卓,执业律师，现任北京京安律师事务所高级合伙人，具备证券、期货从业资格。早年供职于四大国有银行之一——中国银行，从事信贷风险管理及不良资产处置工作；其后任职于港交所上市知名企业集团神州数码控股公司、世界500强国务院国资委直属大型央企中国铁路物资股份有限公司，从事企业风险防控和法律实务工作。服务领域主要集中于传统金融、互联网金融、证券发行、投融资、资产处置、企业并购与重组、企业全方位法律服务等。金融领域主要案例：（1）配合证监会处置广东证券风险事件，并协助完成广东证券资产并入安信证券，在长达两年的期间内，处理了多项疑难复杂事务；（2）配合银监会和地方银监局处置海南发展银行及五家城信社的风险事件，并长期担任特聘法律顾问，完成多项资产处置和金融证券事项；（3）配合人民银行及地方中心支行处置辽宁证券风险事件，并协助完成辽宁证券资产处置和并入信达证券；（4）企业债发行、信托交易结构设计、融资租赁业务审查、保理业务的风险评估和分析、新三板上市、互联网金融架构设计与风险评估等。

张媛媛,北方工业大学，法学学士；中国政法大学，法学硕士。多年金融从业经历，一直致力于金融行业法律合规及风险控制工作。早年供职于北京天铎律师事务所承做天同证券重组清算项目及辽宁证券清算项目，提供重组清算全过程法律服务工作；其后分别供职于上市国企柳工股份【股票代码000528】旗下中恒国际租赁有限公司（商务部批设），负责公司法律合规工作及融资租赁项目评审工作，并配合柳工集团公司筹建北部湾金融租赁有限公司；之后供职于农业银行全资子公司农银国际（中国）投资有限公司风险合规部，负责公司法律合规及各类投融资项目、基金项目的评审工作。参与筹备组建西藏金融租赁有限公司，现供职于安邦保险集团投资中心，从事综合金融服务研究工作。第一章金融租赁公司业务概述
第一节金融租赁的概念
一、金融租赁的定义
二、金融租赁的主要交易结构
三、委托租赁不单纯是交易结构的存在
四、经营性租赁同金融性租赁的区别
五、金融性租赁业务的投资特性
第二节金融租赁公司的监管
一、金融租赁公司的设立、变更与终止
二、金融租赁公司业务范围
三、金融租赁公司经营规则
四、金融租赁公司监督管理
五、金融租赁公司专业子公司
第二章金融租赁公司客户选择
第一节适合融资租赁的目标客户
一、金融租赁公司的行业准入标准
二、金融租赁公司的客户准入标准
第二节如何对客户进行信用评级
一、评级对象及评级依据
二、信用评级的指标体系
三、信用等级的设定和定义
四、信用等级的调整
第三节对目标租赁客户的授信管理
一、授信管理概述
二、统一授信的业务流程
三、授信方案的尽职调查和申请
四、单一公司客户授信方案的制定
五、单一机构客户授信方案的制定
六、关联客户授信方案的审查与制定
七、授信方案的执行与调整
第三章金融租赁项目尽职调查
第一节租赁项目尽职调查总体规范
一、尽职调查的方式
二、尽职调查岗位尽职要求
第二节租赁项目尽职调查具体规范
一、财务尽职调查重点
二、法律尽职调查重点
三、市场分析与竞争情况调查
四、租赁物调查和租赁方案设计
五、融资租赁款项用途和还租能力调查
第四章金融租赁业务审批
第一节审批机构及议事规则
一、评审委员的选任和办公室机构设置
二、评审会议事程序
三、计票规则及评审结论
第二节租赁业务评审基本要求
一、评审会的职责和审议范围
二、评审会报审程序
三、项目评审委员会具体议事规则
四、租赁项目报批程序
五、审议事项的落实和管理
第五章金融租赁项目合同的管理
第一节租赁项目合同的主要条款
一、基本规则
二、租赁物管理
三、管理措施
四、其他事项
第二节租赁项目合同的管理要求
一、合同审核管理
二、合同签约管理
三、针对本章合同中约定的财务管理需关注的点予以以下示例
第六章金融租赁租金管理
第一节金融租赁租金支付及租金管理
一、金融租赁的租金支付
二、金融租赁的租金管理
第二节租金逾期管理
一、逾期管理的阶段界定
二、逾期管理的工作内容
三、绩效考核与清欠奖励
第三节租金催收管理
一、租金管理的部门职责
二、租金管理的操作规范
第七章金融租赁业务租后管理
第一节租赁物检查及客户经营风险检查
一、定期检查管理要求
二、专项检查管理要求
三、检查中发现问题的处理
第二节信用风险预警与租赁项目预警
一、信用风险预警管理
二、租赁项目预警管理
第八章金融租赁资产质量分类
第一节资产质量分类概述和定义
一、资产质量分类概述
二、资产质量分类的定义
第二节租赁资产及其他资产质量分类方法
一、租赁资产质量分类方法
二、其他资产质量分类方法
第三节资产质量分类认定程序和分类后管理与监测检查
一、资产质量分类认定程序
二、分类后管理与监测检查
第四节租赁业务损失率评测示例
一、承租人违约概率与违约损失率
二、租赁款违约损失率
第九章金融租赁常用担保方式
第一节保证担保
一、保证担保概述
二、保证担保实务操作要点
三、保证担保精要归纳列示
第二节抵押与质押担保
一、担保物权概述
二、抵押担保实务操作要点
三、抵押担保精要归纳列示
四、质押担保实务操作要点
五、质押担保精要归纳列示
第三节保证金及回购担保
一、保证金担保管理
二、回购担保管理
第十章金融租赁业务租赁物的管理
第一节租赁物的投保及出险管理
一、租赁物的投保管理
二、租赁物的出险管理
第二节租赁物的价值评判及权属确认
一、直接融资租赁项目租赁物价值认定及所有权取得
二、售后回租项目中租赁物的确权及价值认定
第三节租赁物取回及处置
一、租赁物取回的条件
二、租赁物处置的目的和原则
三、租赁物变卖、处置的程序
四、租赁物处置方式
第十一章金融租赁公司常规筹资方式管理
第一节保理业务管理
一、应收租赁款转让的概念和基本分类
二、应收租赁款转让的原则、内部职责分工
三、应收租赁款转让的业务流程
四、金融租赁公司与银行类保理业务合作的示例
第二节同业拆借管理
一、同业拆借业务
二、同业拆借业务管理
三、同业拆借业务流程
第三节股东定期存款管理
一、概述
二、操作图例
第十二章金融租赁公司特殊筹资方式管理
第一节金融债券的发行管理
一、金融债券发行的申请与审批
二、金融债券的发行、登记、托管与兑付
三、金融债券的信息披露
第二节资产证券化
一、金融租赁公司资产证券化总体要求
二、资产证券化主要参与主体的职责
三、专项计划的设立及备案
四、资产支持证券的挂牌、转让
五、资产支持证券信息披露
第三节租信筹资合作模式
一、信托业务与租赁业务结合的原则
二、信托业务与租赁业务相结合的几种模式
附录一：最新重点融资租赁政策汇总
第一部分国家层面政策
第二部分地方层面政策
附录二：融资租赁业务实务案例方案简介
一、融资租赁业务的优势
二、融资租赁案例方案简介
内容简介:
融资租赁公司在我国因审批机关的不同而划分为三类：银监会审批的金融租赁公司、商务部审批的外商投资融资租赁公司及商务部、税务总局审批的内资试点融资租赁公司。
本书开明宗义的介绍融资租赁及其主要交易结构，金融租赁公司客户选择、金融租赁项目尽职调查等金融租赁业务的前台管理实务,操作金融租赁业务审批、租赁项目合同管理、租金管理等中台管理的实务操作；金融租赁业务的后台管理即租后管理层面的实务操作以及金融租赁公司的风险控制操作,金融租赁公司的常规和特殊筹资方式。
为了便于读者更清晰的了解金融租赁和实务操作，本书对相关内容以图表方式进行表达，希望能够呈现给读者最简单、最直观的印象。
本书是作者长期服务于融资租赁行业所得的积累和经验，通过本书对金融租赁进行了一次系统性和全面性的阐述和整理。
作者简介:
高卓,执业律师，现任北京京安律师事务所高级合伙人，具备证券、期货从业资格。早年供职于四大国有银行之一——中国银行，从事信贷风险管理及不良资产处置工作；其后任职于港交所上市知名企业集团神州数码控股公司、世界500强国务院国资委直属大型央企中国铁路物资股份有限公司，从事企业风险防控和法律实务工作。服务领域主要集中于传统金融、互联网金融、证券发行、投融资、资产处置、企业并购与重组、企业全方位法律服务等。金融领域主要案例：（1）配合证监会处置广东证券风险事件，并协助完成广东证券资产并入安信证券，在长达两年的期间内，处理了多项疑难复杂事务；（2）配合银监会和地方银监局处置海南发展银行及五家城信社的风险事件，并长期担任特聘法律顾问，完成多项资产处置和金融证券事项；（3）配合人民银行及地方中心支行处置辽宁证券风险事件，并协助完成辽宁证券资产处置和并入信达证券；（4）企业债发行、信托交易结构设计、融资租赁业务审查、保理业务的风险评估和分析、新三板上市、互联网金融架构设计与风险评估等。

张媛媛,北方工业大学，法学学士；中国政法大学，法学硕士。多年金融从业经历，一直致力于金融行业法律合规及风险控制工作。早年供职于北京天铎律师事务所承做天同证券重组清算项目及辽宁证券清算项目，提供重组清算全过程法律服务工作；其后分别供职于上市国企柳工股份【股票代码000528】旗下中恒国际租赁有限公司（商务部批设），负责公司法律合规工作及融资租赁项目评审工作，并配合柳工集团公司筹建北部湾金融租赁有限公司；之后供职于农业银行全资子公司农银国际（中国）投资有限公司风险合规部，负责公司法律合规及各类投融资项目、基金项目的评审工作。参与筹备组建西藏金融租赁有限公司，现供职于安邦保险集团投资中心，从事综合金融服务研究工作。
目录:
第一章金融租赁公司业务概述
第一节金融租赁的概念
一、金融租赁的定义
二、金融租赁的主要交易结构
三、委托租赁不单纯是交易结构的存在
四、经营性租赁同金融性租赁的区别
五、金融性租赁业务的投资特性
第二节金融租赁公司的监管
一、金融租赁公司的设立、变更与终止
二、金融租赁公司业务范围
三、金融租赁公司经营规则
四、金融租赁公司监督管理
五、金融租赁公司专业子公司
第二章金融租赁公司客户选择
第一节适合融资租赁的目标客户
一、金融租赁公司的行业准入标准
二、金融租赁公司的客户准入标准
第二节如何对客户进行信用评级
一、评级对象及评级依据
二、信用评级的指标体系
三、信用等级的设定和定义
四、信用等级的调整
第三节对目标租赁客户的授信管理
一、授信管理概述
二、统一授信的业务流程
三、授信方案的尽职调查和申请
四、单一公司客户授信方案的制定
五、单一机构客户授信方案的制定
六、关联客户授信方案的审查与制定
七、授信方案的执行与调整
第三章金融租赁项目尽职调查
第一节租赁项目尽职调查总体规范
一、尽职调查的方式
二、尽职调查岗位尽职要求
第二节租赁项目尽职调查具体规范
一、财务尽职调查重点
二、法律尽职调查重点
三、市场分析与竞争情况调查
四、租赁物调查和租赁方案设计
五、融资租赁款项用途和还租能力调查
第四章金融租赁业务审批
第一节审批机构及议事规则
一、评审委员的选任和办公室机构设置
二、评审会议事程序
三、计票规则及评审结论
第二节租赁业务评审基本要求
一、评审会的职责和审议范围
二、评审会报审程序
三、项目评审委员会具体议事规则
四、租赁项目报批程序
五、审议事项的落实和管理
第五章金融租赁项目合同的管理
第一节租赁项目合同的主要条款
一、基本规则
二、租赁物管理
三、管理措施
四、其他事项
第二节租赁项目合同的管理要求
一、合同审核管理
二、合同签约管理
三、针对本章合同中约定的财务管理需关注的点予以以下示例
第六章金融租赁租金管理
第一节金融租赁租金支付及租金管理
一、金融租赁的租金支付
二、金融租赁的租金管理
第二节租金逾期管理
一、逾期管理的阶段界定
二、逾期管理的工作内容
三、绩效考核与清欠奖励
第三节租金催收管理
一、租金管理的部门职责
二、租金管理的操作规范
第七章金融租赁业务租后管理
第一节租赁物检查及客户经营风险检查
一、定期检查管理要求
二、专项检查管理要求
三、检查中发现问题的处理
第二节信用风险预警与租赁项目预警
一、信用风险预警管理
二、租赁项目预警管理
第八章金融租赁资产质量分类
第一节资产质量分类概述和定义
一、资产质量分类概述
二、资产质量分类的定义
第二节租赁资产及其他资产质量分类方法
一、租赁资产质量分类方法
二、其他资产质量分类方法
第三节资产质量分类认定程序和分类后管理与监测检查
一、资产质量分类认定程序
二、分类后管理与监测检查
第四节租赁业务损失率评测示例
一、承租人违约概率与违约损失率
二、租赁款违约损失率
第九章金融租赁常用担保方式
第一节保证担保
一、保证担保概述
二、保证担保实务操作要点
三、保证担保精要归纳列示
第二节抵押与质押担保
一、担保物权概述
二、抵押担保实务操作要点
三、抵押担保精要归纳列示
四、质押担保实务操作要点
五、质押担保精要归纳列示
第三节保证金及回购担保
一、保证金担保管理
二、回购担保管理
第十章金融租赁业务租赁物的管理
第一节租赁物的投保及出险管理
一、租赁物的投保管理
二、租赁物的出险管理
第二节租赁物的价值评判及权属确认
一、直接融资租赁项目租赁物价值认定及所有权取得
二、售后回租项目中租赁物的确权及价值认定
第三节租赁物取回及处置
一、租赁物取回的条件
二、租赁物处置的目的和原则
三、租赁物变卖、处置的程序
四、租赁物处置方式
第十一章金融租赁公司常规筹资方式管理
第一节保理业务管理
一、应收租赁款转让的概念和基本分类
二、应收租赁款转让的原则、内部职责分工
三、应收租赁款转让的业务流程
四、金融租赁公司与银行类保理业务合作的示例
第二节同业拆借管理
一、同业拆借业务
二、同业拆借业务管理
三、同业拆借业务流程
第三节股东定期存款管理
一、概述
二、操作图例
第十二章金融租赁公司特殊筹资方式管理
第一节金融债券的发行管理
一、金融债券发行的申请与审批
二、金融债券的发行、登记、托管与兑付
三、金融债券的信息披露
第二节资产证券化
一、金融租赁公司资产证券化总体要求
二、资产证券化主要参与主体的职责
三、专项计划的设立及备案
四、资产支持证券的挂牌、转让
五、资产支持证券信息披露
第三节租信筹资合作模式
一、信托业务与租赁业务结合的原则
二、信托业务与租赁业务相结合的几种模式
附录一：最新重点融资租赁政策汇总
第一部分国家层面政策
第二部分地方层面政策
附录二：融资租赁业务实务案例方案简介
一、融资租赁业务的优势
二、融资租赁案例方案简介

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