银行业专业人员职业资格考试辅导教材(上、下册)

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出版社: 企业管理出版社
2016-05
版次: 1
ISBN: 9787516412541
定价: 80.00
装帧: 平装
开本: 16开
纸张: 轻型纸
  • 本书面向中国银行业专业人员职业资格考试,严格依据新考试大纲编写。
      
      本书紧扣新考试大纲,结合“银行业法律法规与综合能力”和“个人理财”科目的内容特点,对考试的重点与难点进行了细致的分析,并辅以大量的例题和同步练习题,每道题均配有正确的答案和详尽的解析,以帮助考生掌握并巩固每一个知识点,从容应对考试。
      
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      本书适合参加中国银行业专业人员职业资格考试的考生自学备考,亦适合作为相关课程的辅导资料。     银行业专业职业资格考试教材编委会是一只由国内专业的会计职称考试专家及老师组成的团队。编委会结合最新考试大纲和最新真考试题,为考生精心编写教材和整理真题试卷,帮助考生厘清考试重点难点,从而顺利通过考试。 (上册)《银行业法律法规与综合能力》目录

    第1部分经济金融基础知识

    第1章经济基础知识1

    1.1宏观经济分析1

    1.1.1宏观经济发展目标1

    1.1.2经济周期3

    1.1.3经济结构4

    1.2行业经济发展分析5

    1.2.1我国的行业分类5

    1.2.2行业分析基本内容5

    1.3区域经济发展分析8

    1.3.1区域发展条件分析8

    1.3.2区域经济分析8

    1.3.3区域发展分析9

    1.4自测练习9

    第2章金融基础知识11

    2.1货币基础知识11

    2.1.1货币本质与职能11

    2.1.2货币需求与货币供给12

    2.1.3通货膨胀与通货紧缩15

    2.2货币政策18

    2.2.1货币政策目标19

    2.2.2货币政策工具20

    2.2.3货币政策传导机制22

    2.3利息与利率22

    2.3.1概念23

    2.3.2利息率的主要种类23

    2.3.3我国利率市场化24

    2.4外汇与汇率26

    2.4.1概述26

    2.4.2汇率变动的影响因素27

    2.4.3人民币国际化与外汇管理体制改革28

    2.5自测练习29

    第3章金融市场31

    3.1金融市场概述31

    3.1.1金融市场的概念和主客体31

    3.1.2金融市场的功能32

    3.1.3金融市场种类33

    3.1.4金融工具34

    3.2货币市场和资本市场35

    3.2.1货币市场35

    3.2.2资本市场37

    3.3我国金融市场组织体系40

    3.3.1货币当局40

    3.3.2金融监督管理机构41

    3.3.3银行业金融机构42

    3.3.4证券期货类金融机构42

    3.3.5保险类金融机构43

    3.3.6其他金融机构44

    3.3.7金融行业自律组织44

    3.4自测练习46

    第4章银行体系47

    4.1银行起源与发展47

    4.1.1商业银行的产生与发展47

    4.1.2中央银行的产生与发展47

    4.2银行业分类与职能48

    4.2.1中央银行48

    4.2.2政策性银行49

    4.2.3商业银行51

    4.2.4非银行金融机构54

    4.3自测练习56

    第2部分银行业务

    第5章负债业务57

    5.1存款业务57

    5.1.1个人存款业务57

    5.1.2单位存款业务60

    5.1.3人民币同业存款61

    5.1.4外币存款业务62

    5.2非存款业务63

    5.3自测练习64

    第6章资产业务65

    6.1贷款业务65

    6.1.1贷款业务品种65

    6.1.2贷款业务流程70

    6.1.3贷款质量分类与不良贷款管理73

    6.2表外资产业务73

    6.2.1银行承兑汇票74

    6.2.2保函及备用信用证74

    6.2.3承诺业务及信贷证明75

    6.3自测练习76

    第7章中间业务78

    7.1中间业务概述78

    7.1.1中间业务的概念79

    7.1.2中间业务的特点79

    7.1.3中间业务的发展与创新79

    7.2支付结算业务79

    7.2.1支付结算业务概念79

    7.2.2支付结算工具79

    7.2.3清算业务81

    7.3代理业务81

    7.3.1代收代付业务81

    7.3.2代理银行业务81

    7.3.3代理证券业务82

    7.3.4代理保险业务82

    7.3.5其他代理业务82

    7.4托管业务83

    7.4.1资产托管业务83

    7.4.2代保管业务83

    7.5咨询顾问业务83

    7.5.1咨询服务83

    7.5.2财务顾问服务84

    7.6银行卡业务84

    7.6.1银行卡分类84

    7.6.2信用卡85

    7.6.3借记卡87

    7.6.4信用卡和借记卡的主要区别88

    7.7自测练习89

    第8章理财业务90

    8.1理财业务概述90

    8.1.1理财业务定义90

    8.1.2理财业务特点及其与传统信贷业务的差异90

    8.1.3理财业务管理91

    8.2理财产品分类与销售管理92

    8.2.1理财产品分类92

    8.2.2理财产品风险分级94

    8.2.3理财产品销售管理要求94

    8.3自测练习95

    第3部分银行管理

    第9章银行管理基础96

    9.1商业银行的组织架构96

    9.1.1商业银行组织架构的内涵96

    9.1.2西方商业银行的组织架构98

    9.1.3我国商业银行组织架构及发展趋势99

    9.2银行管理的基本指标100

    9.2.1规模指标100

    9.2.2结构指标101

    9.2.3效率指标102

    9.2.4市场指标103

    9.2.5安全性指标103

    9.2.6流动性指标104

    9.2.7客户集中度指标105

    9.2.8盈利性指标106

    9.3自测练习107

    第10章公司治理、内部控制与合规管理109

    10.1公司治理109

    10.1.1银行公司治理概述109

    10.1.2稳健公司治理原则109

    10.1.3银行公司治理的组织架构110

    10.1.4激励约束机制112

    10.2内部控制113

    10.2.1内部控制目标与基本原则113

    10.2.2内部控制措施114

    10.2.3内部控制保障115

    10.3合规管理116

    10.4自测练习117

    第11章商业银行资产负债管理118

    11.1资产负债管理对象118

    11.2资产负债管理的构成内容和策略118

    11.2.1资产负债管理的构成内容119

    11.2.2资产负债管理的策略120

    11.3自测练习121

    第12章资本管理122

    12.1概述122

    12.1.1资本的定义和种类122

    12.1.2资本的作用123

    12.2巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管124

    12.2.1巴塞尔资本协议124

    12.2.2我国银行业资本监管125

    12.3自测练习127

    第13章风险管理128

    13.1概述128

    13.1.1风险的定义128

    13.1.2风险的分类128

    13.2风险管理的组织架构与流程130

    13.2.1风险管理的组织架构130

    13.2.2风险管理流程131

    13.3信用风险管理131

    13.3.1信用风险的分类131

    13.3.2信用风险管理管控手段132

    13.4市场风险管理133

    13.4.1市场风险的分类133

    13.4.2市场风险的管控手段133

    13.5操作风险管理134

    13.5.1操作风险的分类134

    13.5.2操作风险的管控手段135

    13.6流动性风险管理135

    13.6.1流动性风险的分类136

    13.6.2流动性风险的管控手段136

    13.7自测练习137

    第4部分银行从业法律基础

    第14章银行基本法律法规138

    14.1 《中国人民银行法》138

    14.1.1中国人民银行的法定职责与业务139

    14.1.2人民币140

    14.1.3中国人民银行的监督管理140

    14.2 《银行业监督管理法》141

    14.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围141

    14.2.2银行业监督管理机构的监督管理职责142

    14.2.3银行业监督管理机构的监督管理措施143

    14.3 《商业银行法》145

    14.3.1商业银行法律地位与经营原则146

    14.3.2商业银行组织机构146

    14.3.3商业银行业务规则147

    14.4 《反洗钱法》148

    14.4.1洗钱的概念、过程及方式149

    14.4.2反洗钱的监管机构及职责150

    14.4.3商业银行的反洗钱义务151

    14.5自测练习151

    第15章民事法律制度153

    15.1民法153

    15.1.1民法概述154

    15.1.2民事主体154

    15.1.3民事法律行为与代理157

    15.2物权法和担保法160

    15.2.1物权基本法律制度160

    15.2.2担保法律制度162

    15.3合同法169

    15.3.1合同与合同的相对性169

    15.3.2合同的订立170

    15.3.3合同的效力171

    15.3.4合同的履行172

    15.3.5合同的保全173

    15.3.6合同的变更、转让与终止173

    15.3.7违约责任175

    15.4婚姻法和继承法176

    15.4.1婚姻法176

    15.4.2继承法177

    15.5自测练习179

    第16章商事法律制度181

    16.1公司法律制度182

    16.1.1公司的概念和种类182

    16.1.2公司设立制度182

    16.1.3公司资本制度183

    16.1.4公司的组织机构183

    16.1.5公司终止制度184

    16.2证券与保险法律制度185

    16.2.1证券法185

    16.2.2保险法188

    16.3信托法律制度189

    16.3.1信托概述189

    16.3.2信托的设立191

    16.3.3信托法律关系的主体191

    16.3.4信托法律关系的客体191

    16.3.5信托的变更与终止192

    16.4票据法律制度192

    16.4.1《票据法》概述192

    16.4.2票据的功能193

    16.4.3票据行为193

    16.4.4票据权利194

    16.4.5票据丧失的补救措施195

    16.5破产法律制度195

    16.5.1破产法概述195

    16.5.2破产的申请和受理195

    16.5.3债务人财产的范围196

    16.5.4破产债权及申报197

    16.5.5债权人会议和债权人委员会197

    16.5.6重整与和解198

    16.5.7破产清算198

    16.6自测练习199

    第17章刑事法律制度200

    17.1刑法基本理论200

    17.1.1刑法的概念、任务和基本原则200

    17.1.2犯罪201

    17.1.3刑罚202

    17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习21517.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规

     
  • 内容简介:
    本书面向中国银行业专业人员职业资格考试,严格依据新考试大纲编写。
      
      本书紧扣新考试大纲,结合“银行业法律法规与综合能力”和“个人理财”科目的内容特点,对考试的重点与难点进行了细致的分析,并辅以大量的例题和同步练习题,每道题均配有正确的答案和详尽的解析,以帮助考生掌握并巩固每一个知识点,从容应对考试。
      
      同时,本书配套光盘提供更多增值服务。考生可选择电脑单机版、手机微信版和电脑网页版三种客户端进行学习。
      
      本书适合参加中国银行业专业人员职业资格考试的考生自学备考,亦适合作为相关课程的辅导资料。
  • 作者简介:
        银行业专业职业资格考试教材编委会是一只由国内专业的会计职称考试专家及老师组成的团队。编委会结合最新考试大纲和最新真考试题,为考生精心编写教材和整理真题试卷,帮助考生厘清考试重点难点,从而顺利通过考试。
  • 目录:
    (上册)《银行业法律法规与综合能力》目录

    第1部分经济金融基础知识

    第1章经济基础知识1

    1.1宏观经济分析1

    1.1.1宏观经济发展目标1

    1.1.2经济周期3

    1.1.3经济结构4

    1.2行业经济发展分析5

    1.2.1我国的行业分类5

    1.2.2行业分析基本内容5

    1.3区域经济发展分析8

    1.3.1区域发展条件分析8

    1.3.2区域经济分析8

    1.3.3区域发展分析9

    1.4自测练习9

    第2章金融基础知识11

    2.1货币基础知识11

    2.1.1货币本质与职能11

    2.1.2货币需求与货币供给12

    2.1.3通货膨胀与通货紧缩15

    2.2货币政策18

    2.2.1货币政策目标19

    2.2.2货币政策工具20

    2.2.3货币政策传导机制22

    2.3利息与利率22

    2.3.1概念23

    2.3.2利息率的主要种类23

    2.3.3我国利率市场化24

    2.4外汇与汇率26

    2.4.1概述26

    2.4.2汇率变动的影响因素27

    2.4.3人民币国际化与外汇管理体制改革28

    2.5自测练习29

    第3章金融市场31

    3.1金融市场概述31

    3.1.1金融市场的概念和主客体31

    3.1.2金融市场的功能32

    3.1.3金融市场种类33

    3.1.4金融工具34

    3.2货币市场和资本市场35

    3.2.1货币市场35

    3.2.2资本市场37

    3.3我国金融市场组织体系40

    3.3.1货币当局40

    3.3.2金融监督管理机构41

    3.3.3银行业金融机构42

    3.3.4证券期货类金融机构42

    3.3.5保险类金融机构43

    3.3.6其他金融机构44

    3.3.7金融行业自律组织44

    3.4自测练习46

    第4章银行体系47

    4.1银行起源与发展47

    4.1.1商业银行的产生与发展47

    4.1.2中央银行的产生与发展47

    4.2银行业分类与职能48

    4.2.1中央银行48

    4.2.2政策性银行49

    4.2.3商业银行51

    4.2.4非银行金融机构54

    4.3自测练习56

    第2部分银行业务

    第5章负债业务57

    5.1存款业务57

    5.1.1个人存款业务57

    5.1.2单位存款业务60

    5.1.3人民币同业存款61

    5.1.4外币存款业务62

    5.2非存款业务63

    5.3自测练习64

    第6章资产业务65

    6.1贷款业务65

    6.1.1贷款业务品种65

    6.1.2贷款业务流程70

    6.1.3贷款质量分类与不良贷款管理73

    6.2表外资产业务73

    6.2.1银行承兑汇票74

    6.2.2保函及备用信用证74

    6.2.3承诺业务及信贷证明75

    6.3自测练习76

    第7章中间业务78

    7.1中间业务概述78

    7.1.1中间业务的概念79

    7.1.2中间业务的特点79

    7.1.3中间业务的发展与创新79

    7.2支付结算业务79

    7.2.1支付结算业务概念79

    7.2.2支付结算工具79

    7.2.3清算业务81

    7.3代理业务81

    7.3.1代收代付业务81

    7.3.2代理银行业务81

    7.3.3代理证券业务82

    7.3.4代理保险业务82

    7.3.5其他代理业务82

    7.4托管业务83

    7.4.1资产托管业务83

    7.4.2代保管业务83

    7.5咨询顾问业务83

    7.5.1咨询服务83

    7.5.2财务顾问服务84

    7.6银行卡业务84

    7.6.1银行卡分类84

    7.6.2信用卡85

    7.6.3借记卡87

    7.6.4信用卡和借记卡的主要区别88

    7.7自测练习89

    第8章理财业务90

    8.1理财业务概述90

    8.1.1理财业务定义90

    8.1.2理财业务特点及其与传统信贷业务的差异90

    8.1.3理财业务管理91

    8.2理财产品分类与销售管理92

    8.2.1理财产品分类92

    8.2.2理财产品风险分级94

    8.2.3理财产品销售管理要求94

    8.3自测练习95

    第3部分银行管理

    第9章银行管理基础96

    9.1商业银行的组织架构96

    9.1.1商业银行组织架构的内涵96

    9.1.2西方商业银行的组织架构98

    9.1.3我国商业银行组织架构及发展趋势99

    9.2银行管理的基本指标100

    9.2.1规模指标100

    9.2.2结构指标101

    9.2.3效率指标102

    9.2.4市场指标103

    9.2.5安全性指标103

    9.2.6流动性指标104

    9.2.7客户集中度指标105

    9.2.8盈利性指标106

    9.3自测练习107

    第10章公司治理、内部控制与合规管理109

    10.1公司治理109

    10.1.1银行公司治理概述109

    10.1.2稳健公司治理原则109

    10.1.3银行公司治理的组织架构110

    10.1.4激励约束机制112

    10.2内部控制113

    10.2.1内部控制目标与基本原则113

    10.2.2内部控制措施114

    10.2.3内部控制保障115

    10.3合规管理116

    10.4自测练习117

    第11章商业银行资产负债管理118

    11.1资产负债管理对象118

    11.2资产负债管理的构成内容和策略118

    11.2.1资产负债管理的构成内容119

    11.2.2资产负债管理的策略120

    11.3自测练习121

    第12章资本管理122

    12.1概述122

    12.1.1资本的定义和种类122

    12.1.2资本的作用123

    12.2巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管124

    12.2.1巴塞尔资本协议124

    12.2.2我国银行业资本监管125

    12.3自测练习127

    第13章风险管理128

    13.1概述128

    13.1.1风险的定义128

    13.1.2风险的分类128

    13.2风险管理的组织架构与流程130

    13.2.1风险管理的组织架构130

    13.2.2风险管理流程131

    13.3信用风险管理131

    13.3.1信用风险的分类131

    13.3.2信用风险管理管控手段132

    13.4市场风险管理133

    13.4.1市场风险的分类133

    13.4.2市场风险的管控手段133

    13.5操作风险管理134

    13.5.1操作风险的分类134

    13.5.2操作风险的管控手段135

    13.6流动性风险管理135

    13.6.1流动性风险的分类136

    13.6.2流动性风险的管控手段136

    13.7自测练习137

    第4部分银行从业法律基础

    第14章银行基本法律法规138

    14.1 《中国人民银行法》138

    14.1.1中国人民银行的法定职责与业务139

    14.1.2人民币140

    14.1.3中国人民银行的监督管理140

    14.2 《银行业监督管理法》141

    14.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围141

    14.2.2银行业监督管理机构的监督管理职责142

    14.2.3银行业监督管理机构的监督管理措施143

    14.3 《商业银行法》145

    14.3.1商业银行法律地位与经营原则146

    14.3.2商业银行组织机构146

    14.3.3商业银行业务规则147

    14.4 《反洗钱法》148

    14.4.1洗钱的概念、过程及方式149

    14.4.2反洗钱的监管机构及职责150

    14.4.3商业银行的反洗钱义务151

    14.5自测练习151

    第15章民事法律制度153

    15.1民法153

    15.1.1民法概述154

    15.1.2民事主体154

    15.1.3民事法律行为与代理157

    15.2物权法和担保法160

    15.2.1物权基本法律制度160

    15.2.2担保法律制度162

    15.3合同法169

    15.3.1合同与合同的相对性169

    15.3.2合同的订立170

    15.3.3合同的效力171

    15.3.4合同的履行172

    15.3.5合同的保全173

    15.3.6合同的变更、转让与终止173

    15.3.7违约责任175

    15.4婚姻法和继承法176

    15.4.1婚姻法176

    15.4.2继承法177

    15.5自测练习179

    第16章商事法律制度181

    16.1公司法律制度182

    16.1.1公司的概念和种类182

    16.1.2公司设立制度182

    16.1.3公司资本制度183

    16.1.4公司的组织机构183

    16.1.5公司终止制度184

    16.2证券与保险法律制度185

    16.2.1证券法185

    16.2.2保险法188

    16.3信托法律制度189

    16.3.1信托概述189

    16.3.2信托的设立191

    16.3.3信托法律关系的主体191

    16.3.4信托法律关系的客体191

    16.3.5信托的变更与终止192

    16.4票据法律制度192

    16.4.1《票据法》概述192

    16.4.2票据的功能193

    16.4.3票据行为193

    16.4.4票据权利194

    16.4.5票据丧失的补救措施195

    16.5破产法律制度195

    16.5.1破产法概述195

    16.5.2破产的申请和受理195

    16.5.3债务人财产的范围196

    16.5.4破产债权及申报197

    16.5.5债权人会议和债权人委员会197

    16.5.6重整与和解198

    16.5.7破产清算198

    16.6自测练习199

    第17章刑事法律制度200

    17.1刑法基本理论200

    17.1.1刑法的概念、任务和基本原则200

    17.1.2犯罪201

    17.1.3刑罚202

    17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习21517.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任203

    17.2.1金融犯罪概述203

    17.2.2破坏金融管理秩序罪204

    17.2.3金融诈骗罪207

    17.2.4银行业相关职务犯罪211

    17.3刑事诉讼213

    17.3.1刑事诉讼概述213

    17.3.2刑事诉讼基本程序214

    17.3.3刑事诉讼强制措施214

    17.3.4附带民事诉讼214

    17.4自测练习215

    第5部分银行监管与自律

    第18章银行监管体制216

    18.1银行监管起源与演变216

    18.2我国的银行监管框架217

    18.2.1我国银行监管的历史217

    18.2.2银行监管的四个层次218

    18.2.3我国当前银行监管的框架218

    18.3自测练习219

    第19章银行自律与市场约束220

    19.1银行自律组织220

    19.1.1国际银行自律组织220

    19.1.2中国银行业协会221

    19.2职业操守222

    19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222

    19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223

    19.3从业准则235

    19.3.1诚实信用235

    19.3.2守法合规235

    19.3.3专业胜任236

    19.3.4勤勉尽职236

    19.3.5保护商业秘密与客户隐私236

    19.3.6公平竞争236

    19.4自测练习237

    附录自测练习参考答案及解析238

    《个人理财》目录

    第1章 个人理财概述

     1.1 个人理财相关定义

      1.1.1 个人理财相关定义

      1.1.2 个人理财业务相关主体

      1.1.3 银行个人理财业务分类

     1.2 个人理财业务的发展及原因

      1.2.1 个人理财业务的发展

      1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因

     1.3 理财师的执业资格和要求

    1.3.1 理财师队伍状况

      1.3.2 理财师的职业特征

      1.3.3 理财师的执业资格

    1.4 自测练习

    第2章 个人理财业务相关法律法规

     2.1 理财师的法律法规基础知识

      2.1.1 法律知识的重要性

      2.1.2 中国的法律体系

      2.1.3 民事法律关系介绍

      2.1.4 合同法律关系

     2.2 理财规划中的法律法规

      2.2.1 物权法

      2.2.2 婚姻法

      2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法

     2.3 理财产品及销售相关法律法规

      2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规

      2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规

      2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规

      2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规

      2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规

      2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规

    2.4 自测练习

    第3章 理财投资市场概述

     3.1 金融市场概述

      3.1.1 金融市场的概念

      3.1.2 金融市场的特点

      3.1.3 金融市场的构成要素

      3.1.4 金融市场功能

    3.2 金融市场分类

     3.2.1 有形市场和无形市场

     3.2.2 发行市场和流通市场

     3.2.3 货币市场和资本市场

     3.2.4 直接融资市场和间接融资市场

    3.3 理财投资市场介绍

     3.3.1 货币市场介绍

     3.3.2 债券市场介绍

     3.3.3 股票市场介绍

     3.3.4 金融衍生品市场介绍

     3.3.5 外汇市场介绍

     3.3.6 保险市场介绍

     3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍

    3.4 自测练习

    第4章 理财产品概述

     4.1 银行理财产品

      4.1.1 银行理财产品概述

      4.1.2 银行理财产品分类及特点

      4.1.3 银行理财产品风险及法律约束

    4.2 银行代理理财产品

     4.2.1 银行代理理财产品概述

     4.2.2 基金

     4.2.3 保险

     4.2.4 国债

     4.2.5 信托产品

     4.2.6 贵金属

    4.2.7 券商资产管理计划

    4.3 其他理财产品

      4.3.1 股票

      4.3.2 中小企业私募债

      4.3.3 基金子公司产品

      4.3.4 合伙制私募基金

    4.4 自测练习

    第5章 客户分类与需求分析

     5.1 了解客户需求的重要性

      5.1.1 企业经营理念发展的趋势

      5.1.2 理财师工作职责的要求

      5.1.3 理财服务规范和质量的要求

     5.2 了解客户的主要内容

      5.2.1 了解客户的主要内容

      5.2.2 客户需求分析

     5.3 客户分类与客户需求分析

      5.3.1 不同的客户分类方法

      5.3.2 生命周期与客户需求的关系

     5.4 了解客户的方法

      5.4.1 开户资料

      5.4.2 调查问卷

      5.4.3 面谈沟通

      5.4.4 电话沟通

    5.5 自测练习

    第6章 理财规划计算工具与方法

     6.1 货币时间价值的基本概念

      6.1.1 货币时间价值概念与影响因素

      6.1.2 时间价值的基本参数

      6.1.3 现值与终值的计算

      6.1.4 72法则

      6.1.5 有效利率的计算

     6.2 规范现金流的计算

      6.2.1 期末年金与期初年金

      6.2.2 永续年金

      6.2.3 增长型年金

     6.3 不规则现金流的计算

      6.3.1 净现值(NPV)

      6.3.2 内部回报率(IRR)

    6.4 理财规划计算工具

      6.4.1 复利与年金系数表

      6.4.2 财务计算器

      6.4.3 Excel的使用

      6.4.4 金融理财工具的特点及比较

      6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用

    6.5 自测练习

    第7章 理财师的工作流程和方法

     7.1 概述

     7.2 接触客户、建立信任关系

      7.2.1 接触客户

      7.2.2 建立信任关系

      7.2.3 需要告知客户的理财服务信息

     7.3 分析客户家庭财务现状

      7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧

      7.3.2 客户信息的内容

      7.3.3 客户信息的整理

      7.3.4 分析客户财务现状

     7.4 明确客户的理财目标

      7.4.1 理财目标的内容

      7.4.2 理财目标确定的原则

      7.4.3 确定理财目标的步骤

     7.5 制定理财规划方案

      7.5.1 理财规划方案的内容

      7.5.2 制定和提交书面理财规划方案

    7.6 理财规划方案的执行

      7.6.1 执行理财规划方案的原则

      7.6.2 执行理财规划方案的注意因素

      7.6.3 客户档案管理

    7.7 后续跟踪服务

      7.7.1 后续跟踪服务的必要性

      7.7.2 实施方案跟踪和评估服务

      7.7.3 不定期评估和方案调整

      7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

    7.8 自测练习

    第8章 理财师金融服务技巧

      8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧

        8.1.1 理财师的“仪表”礼仪

        8.1.2 会见客户的相关礼仪

        8.1.3 沟通技巧

      8.2 工作计划与时间管理

        8.2.1 时间管理的重要性

        8.2.2 时间管理的方法

        8.2.3 理财师时间管理实践

      8.3 电话沟通技巧

        8.3.1 一般电话礼仪

        8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项

      8.4 金融产品服务推荐流程与话术

    8.4.1 产品卖点总结方法

    8.4.2 产品服务推荐的流程

      8.5自测练习

    附录1 自测练习答案及解析

    附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例

    附录3 相关表格

    附录4 个人理财业务相关法律法规

     
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