个人贷款讲义·真题·预测全攻略/2017-2018年银行业专业人员职业资格考试辅导用书

作者: 银行业从业人员资格认证考试教材编写组编

出版社: 清华大学出版社

出版时间: 2017-03

版次: 1

ISBN: 9787302464525

定价: 39.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 175页

字数: 299千字

正文语种: 简体中文

分类: 教材教辅考试>考试>银行类考试

6 张插图图片

本书是银行业专业人员职业资格考试“个人贷款”科目的辅导教材，是为中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。

本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则。内容包括个人贷款概述、个人贷款营销、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款以及个人征信管理七大部分。第1章个人贷款概述

第1节个人贷款的性质和发展 1

考点1 个人贷款的概念和意义 1

考点2 个人贷款的特征 2

考点3 个人贷款的发展历程 2

第2节个人贷款产品的种类 3

考点1 按产品用途分类 3

考点2 按有无担保分类 6

第3节个人贷款产品的要素 7

考点1 贷款对象 7

考点2 贷款利率 7

考点3 贷款期限 7

考点4 还款方式 7

考点5 担保方式 9

第4节信用卡业务与个人贷款 10

考点1 信用卡业务概述 10

考点2 信用卡业务中的个人贷款 11

考点3 信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同 11

第5节互联网金融与个人贷款 12

考点1 互联网个人贷款业务基础知识 12

考点2 互联网个人贷款业务模式 13

考点3 互联网个人贷款风险管理 13

考点4 互联网个人贷款行业监管 14

本章考点自测 14

第2章个人贷款营销

第1节个人贷款目标市场分析 19

考点1 市场环境分析 19

考点2 市场细分 21

考点3 市场选择和定位 22

第2节个人贷款客户定位 24

考点1 合作单位定位 24

考点2 贷款客户定位 24

第3节个人贷款营销渠道 24

考点1 合作机构营销 24

考点2 网点机构营销 25

考点3 电子银行营销 25

第4节个人贷款营销组织 26

考点1 银行营销组织模式选择 26

考点2 银行常用的个人贷款营销策略 26

第5节个人贷款营销方法 26

考点1 品牌营销 26

考点2 策略营销 27

考点3 定向营销 27

本章考点自测 28

第3章个人贷款管理

第1节个人贷款流程 33

考点1 贷款的受理与调查 33

考点2 贷款的审查与审批 35

考点3 贷款的签约与发放 36

考点4 贷款支付 36

考点5 贷后管理 37

第2节个人贷款业务风险识别与评价 41

考点1 信用风险识别 41

考点2 信用评分模型 42

考点3 信用风险监控 42

第3节个人贷款定价 43

考点1 个人贷款定价的一般原则 43

考点2 影响个人贷款定价的因素 44

考点3 个人贷款定价模型 44

第4节抵质押物管理 45

考点1 押品管理基本概念 45

考点2 押品管理基本流程 46

考点3 押品价值评估 46

考点4 押品风险控制措施 48

本章考点自测 50

第4章个人住房贷款

第1节基础知识 55

考点1 贷款基础知识 55

考点2 房产税及相关交易税费 56

考点3 房地产估价 56

第2节贷款流程 61

考点1 受理与调查 61

考点2 审查与审批 63

考点3 签约与发放 64

考点4 支付管理 64

考点5 贷后管理 65

第3节风险管理 66

考点1 合作机构管理 66

考点2 操作风险管理 70

考点3 信用风险管理 74

第4节公积金个人住房贷款 75

考点1 基础知识 75

考点2 贷款流程 78

本章考点自测 81

第5章个人消费贷款

第1节　个人汽车贷款 92

考点1 个人贷款基础知识 92

考点2 贷款流程 98

考点3 风险管理 104

第2节　个人教育贷款 108

考点1 个人教育贷款基础知识 108

考点2 贷款流程 113

考点3 风险管理 121

第3节　其他个人消费贷款 123

考点1 个人住房装修贷款 123

考点2 个人耐用品消费贷款 124

考点3 个人旅游消费贷款 125

考点4 个人医疗贷款 126

本章考点自测 127

第6章个人经营性贷款

第1节　个人商用房贷款 135

考点1 个人商用房贷款基础知识 135

考点2 个人商用房贷款流程 138

考点3 个人商用房贷款风险管理 142

第2节　个人经营贷款 146

考点1 个人经营贷款基础知识 146

考点2 个人经营贷款流程 148

考点3 个人经营贷款风险管理 150

第3节　农户贷款 152

考点1 农户贷款基础知识 152

考点2 农户贷款流程 153

第4节　下岗失业小额担保贷款 155

考点1 贷款对象 155

考点2 贷款利率 155

考点3 贷款期限 156

考点4 贷款额度 156

本章考点自测 156

第7章个人征信管理

第1节概述 164

考点1 个人征信系统介绍 164

考点2 个人征信系统的主要功能和意义 166

考点3 个人征信的相关法律 167

第2节个人征信系统的管理及应用 168

考点1 个人征信系统信息来源 168

考点2 个人征信系统录入流程 168

考点3 个人征信查询 168

考点4 个人征信系统管理模式 169

考点5 异议处理 170

本章考点自测 172
内容简介:
本书是银行业专业人员职业资格考试“个人贷款”科目的辅导教材，是为中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。

本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则。内容包括个人贷款概述、个人贷款营销、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款以及个人征信管理七大部分。
目录:
第1章个人贷款概述

第1节个人贷款的性质和发展 1

考点1 个人贷款的概念和意义 1

考点2 个人贷款的特征 2

考点3 个人贷款的发展历程 2

第2节个人贷款产品的种类 3

考点1 按产品用途分类 3

考点2 按有无担保分类 6

第3节个人贷款产品的要素 7

考点1 贷款对象 7

考点2 贷款利率 7

考点3 贷款期限 7

考点4 还款方式 7

考点5 担保方式 9

第4节信用卡业务与个人贷款 10

考点1 信用卡业务概述 10

考点2 信用卡业务中的个人贷款 11

考点3 信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同 11

第5节互联网金融与个人贷款 12

考点1 互联网个人贷款业务基础知识 12

考点2 互联网个人贷款业务模式 13

考点3 互联网个人贷款风险管理 13

考点4 互联网个人贷款行业监管 14

本章考点自测 14

第2章个人贷款营销

第1节个人贷款目标市场分析 19

考点1 市场环境分析 19

考点2 市场细分 21

考点3 市场选择和定位 22

第2节个人贷款客户定位 24

考点1 合作单位定位 24

考点2 贷款客户定位 24

第3节个人贷款营销渠道 24

考点1 合作机构营销 24

考点2 网点机构营销 25

考点3 电子银行营销 25

第4节个人贷款营销组织 26

考点1 银行营销组织模式选择 26

考点2 银行常用的个人贷款营销策略 26

第5节个人贷款营销方法 26

考点1 品牌营销 26

考点2 策略营销 27

考点3 定向营销 27

本章考点自测 28

第3章个人贷款管理

第1节个人贷款流程 33

考点1 贷款的受理与调查 33

考点2 贷款的审查与审批 35

考点3 贷款的签约与发放 36

考点4 贷款支付 36

考点5 贷后管理 37

第2节个人贷款业务风险识别与评价 41

考点1 信用风险识别 41

考点2 信用评分模型 42

考点3 信用风险监控 42

第3节个人贷款定价 43

考点1 个人贷款定价的一般原则 43

考点2 影响个人贷款定价的因素 44

考点3 个人贷款定价模型 44

第4节抵质押物管理 45

考点1 押品管理基本概念 45

考点2 押品管理基本流程 46

考点3 押品价值评估 46

考点4 押品风险控制措施 48

本章考点自测 50

第4章个人住房贷款

第1节基础知识 55

考点1 贷款基础知识 55

考点2 房产税及相关交易税费 56

考点3 房地产估价 56

第2节贷款流程 61

考点1 受理与调查 61

考点2 审查与审批 63

考点3 签约与发放 64

考点4 支付管理 64

考点5 贷后管理 65

第3节风险管理 66

考点1 合作机构管理 66

考点2 操作风险管理 70

考点3 信用风险管理 74

第4节公积金个人住房贷款 75

考点1 基础知识 75

考点2 贷款流程 78

本章考点自测 81

第5章个人消费贷款

第1节　个人汽车贷款 92

考点1 个人贷款基础知识 92

考点2 贷款流程 98

考点3 风险管理 104

第2节　个人教育贷款 108

考点1 个人教育贷款基础知识 108

考点2 贷款流程 113

考点3 风险管理 121

第3节　其他个人消费贷款 123

考点1 个人住房装修贷款 123

考点2 个人耐用品消费贷款 124

考点3 个人旅游消费贷款 125

考点4 个人医疗贷款 126

本章考点自测 127

第6章个人经营性贷款

第1节　个人商用房贷款 135

考点1 个人商用房贷款基础知识 135

考点2 个人商用房贷款流程 138

考点3 个人商用房贷款风险管理 142

第2节　个人经营贷款 146

考点1 个人经营贷款基础知识 146

考点2 个人经营贷款流程 148

考点3 个人经营贷款风险管理 150

第3节　农户贷款 152

考点1 农户贷款基础知识 152

考点2 农户贷款流程 153

第4节　下岗失业小额担保贷款 155

考点1 贷款对象 155

考点2 贷款利率 155

考点3 贷款期限 156

考点4 贷款额度 156

本章考点自测 156

第7章个人征信管理

第1节概述 164

考点1 个人征信系统介绍 164

考点2 个人征信系统的主要功能和意义 166

考点3 个人征信的相关法律 167

第2节个人征信系统的管理及应用 168

考点1 个人征信系统信息来源 168

考点2 个人征信系统录入流程 168

考点3 个人征信查询 168

考点4 个人征信系统管理模式 169

考点5 异议处理 170

本章考点自测 172

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