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全球华人理财实操宝典（本书是为国人定制，其中有巴菲特必授的集中投资理论和信用管理，教你年入百万）

作者: 郑莉容

出版社: 中国言实出版社

出版时间: 2018-09

版次: 1

ISBN: 9787517127734

定价: 69.00

装帧: 精装

开本: 32开

纸张: 胶版纸

分类: 经济

11人买过

《全球华人理财实操宝典》是一本教您如何理财的书，它着眼于华人这个独特而庞大的群体，从他们经济生活的现实入手，并运用理财专业的知识为基础，以理财科学理论为指导，深入浅出地展开论述。作者将各种财务问题与个人的特质、经验和兴趣相结合，为读者提供一个完整的框架，使读者都能找到适合自己的财务决策。郑莉容，1981年自费留美，自1991年以来致力于财务规划，拥有Series 6,7,24,63,65（股票，债券，共同基金，投资基金管理总监）Life,and Property & Casualty（人寿、健康、财产保险）等执照，有全美27个州的营业执照。近三十年来，她为包括来自中国大陆及台湾、香港地区，英国、德国、新加坡、马来西亚等国家的成功专业人士，企业家与退休人士、中小型企业提供卓越的理财咨询和服务。公司业务涵盖50多个发达国家及发展中国家。第一部分梦想篇

前言 / 001

第一章理财：关于梦想 / 002

一、如何找到梦想 / 004

二、不做财务门外汉 / 006

三、慎选你的职业生涯 / 010

四、人生理财四个阶段 / 011

五、理财，创业，圆梦 / 016

第二部分理财基础篇

第二章财务智商：开启你的个性化理财 / 020

一、财务智商的定义 / 022

二、培养财务智商的起点 / 023

第三章学会编列预算：收入与支出 / 036

一、财务规划的起点：管理收入与支出 / 037

二、编列收入及支出预算 / 039

三、开源靠劳动，节流靠节省 / 043

四、固定收入与非固定收入 / 044

五、固定开支和非固定开支 / 047

六、储蓄的正确方式 / 049

第四章债务管理 / 055

一、贷款的杠杆作用 / 056

二、贷款的风险 / 057

第五章税务和财务的关系 / 072

一、税的历史和重要性 / 074

二、专业会计师规划税务 / 075

三、美国税法 / 075

四、省税的策略 / 077

五、公司税、遗产税、赠予税和隔代移转税 / 080

六、海外人士在美国投资的税务 / 081

第三部分创富篇

第六章投资的概念和运用 / 090

一、钱生钱，利滚利 / 091

二、时间对投资的酬赏 / 093

三、投资、投机和赌博 / 094

四、投资前需要考虑什么 / 097

五、不用情绪投资 / 097

六、长期投资和短期投资 / 099

七、选择投资工具 / 100

八、平衡投资与资产配置 / 101

九、投资目标与景气周期 / 102

十、多元化的投资策略 / 103

第七章投资风险与报酬的金字塔 / 109

一、投资风险与投资回报 / 110

二、先模拟投资，再进场投资 / 111

三、投资风险与报酬金字塔图 / 112

四、理财地基：紧急预备金、自住房、保险计划 / 112

五、金字塔从底端开始，越往上的风险越大 / 113

第八章房地产投资 / 124

一、买房还是租房 / 126

二、贷款预算 / 127

三、自住屋的需求 / 128

四、房地产投资 / 130

五、地产开发投资 / 132

六、私募地产投资信托 / 133

七、投资房地产的风险 / 134

八、外国人在美国购置房地产 / 135

九、房地产买卖请教专业人士 / 135

十、我适合投资房地产吗 / 135

第九章金融投资——股票和债券 / 139

一、金融投资 / 140

二、股票的定义和分类 / 141

三、衡量投资回报的方式 / 142

四、分散投资 / 144

五、影响股市波动的指标 / 145

六、债券（Bond）的定义和风险 / 146

七、共同基金 / 149

八、交易所交易基金 / 150

九、浮动年金和指数年金 / 150

第十章企业家创业 / 154

一、创业圆梦 / 155

二、我适合创业吗 / 157

三、创业的准备 / 158

四、企业的不同阶段 / 159

五、企业的风险管理 / 164

六、企业家个人和家庭的考虑 / 166

七、公司转卖或传承 / 167

第四部分保富篇

第十一章风险管理和保险的运用 / 174

一、风险的承担方式 / 175

二、防患于未然 / 176

三、保险是未雨绸缪的工具 / 177

四、客观和主观来考虑保险需要 / 177

五、保险的种类 / 179

六、转移风险、分担风险、自己承担风险、分散风险 / 181

七、资金有限如何妥善规划 / 182

第十二章健康医疗保险和长期护理保险 / 185

一、我需要健康保险吗 / 186

二、如何获得健康保险 / 187

三、健康保险的规划 / 188

四、健康保险方案 / 188

五、长期护理保险 / 192

六、长期护理保险的选择 / 195

第十三章人寿保险和伤残收入保险 / 199

一、人寿保险 / 201

二、我需要人寿保险吗 / 201

三、计算理赔金额 / 204

四、人寿保险的功能和选择 / 206

五、定期保险 / 207

六、永久保险 / 208

七、保险公司的比较 / 210

八、海外人士购买美国保险 / 211

九、伤残收入保险 / 211

十、我需要收入保险吗 / 212

十一、收入保险的功能和选择 / 212

十二、长期收入保险的规划 / 215

第十四章房屋保险和汽车保险 / 221

一、我需要买房屋保险吗 / 222

二、房屋保险的种类和范围 / 223

三、选择合适的房屋保险 / 226

四、汽车保险 / 227

五、我需要买汽车保险吗 / 228

六、汽车保险的种类和范围 / 229

七、如何投保汽车保险 / 230

第十五章个人责任保险和商业责任保险 / 236

一、个人责任保险 / 237

二、赔偿范围 / 237

三、专业责任保险 / 239

四、商业责任险 / 239

五、营业场所的房屋结构保险 / 240

六、营业场所的使用赔偿，也就是营业额赔偿 / 240

七、营业场所的责任保险 / 240

第五部分享富篇

第十六章教育子女与教育基金 / 246

一、教育是最好的投资 / 248

二、美国的教育体系 / 249

三、支付高等教育学费 / 250

四、储存教育基金 / 251

五、教育基金的种类 / 252

六、家庭教育与学校教育并重 / 255

第十七章退休规划 / 258

一、什么时候退休 / 259

二、退休后的生活品质 / 260

三、退休规划年限 / 261

四、退休后的收入来源 / 262

五、储存退休基金 / 266

六、退休金不够怎么办 / 268

七、飞来横财的财产规划 / 270

八、妥善规划继承的遗产，代代相传 / 270

第六部分传富篇

第十八章遗产传承规划和信托的运用 / 276

一、什么是遗产规划 / 279

二、有必要做遗产规划吗 / 280

三、遗产规划的重要性 / 280

四、遗嘱认证 / 281

五、遗产规划的方式 / 283

六、预立遗嘱 / 284

七、设立信托 / 284

八、避免遗嘱认证的方式 / 285

九、如何做好遗产规划 / 286

十、遗产税 / 288

第十九章慈善捐款 / 292

一、慷慨解囊让爱传出去 / 293

二、全球首富带头行善 / 294

三、美国企业家多乐善好施 / 294

四、福泽乡里，庇荫子孙 / 295

五、取之于社会，用之于社会 / 295

六、慈善捐款，利人利己 / 296

七、慈善捐赠的方式 / 296

八、施舍比享受更为有福 / 298

第七部分财富规划篇

第二十章跨国家庭、跨国公司、跨世纪规划 / 302

一、跨国家庭的组成 / 304

二、跨国家庭资产配置 / 305

三、分散风险增加获利 / 305

四、投资房地产和金融产品 / 306

五、移民前的考虑 / 307

六、移民美国，落地生根 / 309

七、投资移民的财产规划 / 310

八、移民前的财产规划 / 311

九、移民后的节税方式 / 311

十、跨国企业 / 312

第二十一章妇女理财与特殊家庭理财规划 / 318

一、女性传统角色与变迁 / 319

二、女性教育程度提高，独立自主能力升高 / 320

三、女性理财的重要性 / 321

四、女性理财的优点和挑战 / 323

五、女性理财的建议 / 326

六、特殊家庭的理财规划 / 327

第二十二章心动不如开始行动 / 332

一、什么是财务规划 / 333

二、财务规划由谁来做 / 333

三、如何选择财务规划师 / 335

四、做好财务规划的要素 / 336

五、财务规划的步骤 / 338

六、给理财规划从业人员的建议 / 339
内容简介:
《全球华人理财实操宝典》是一本教您如何理财的书，它着眼于华人这个独特而庞大的群体，从他们经济生活的现实入手，并运用理财专业的知识为基础，以理财科学理论为指导，深入浅出地展开论述。作者将各种财务问题与个人的特质、经验和兴趣相结合，为读者提供一个完整的框架，使读者都能找到适合自己的财务决策。
作者简介:
郑莉容，1981年自费留美，自1991年以来致力于财务规划，拥有Series 6,7,24,63,65（股票，债券，共同基金，投资基金管理总监）Life,and Property & Casualty（人寿、健康、财产保险）等执照，有全美27个州的营业执照。近三十年来，她为包括来自中国大陆及台湾、香港地区，英国、德国、新加坡、马来西亚等国家的成功专业人士，企业家与退休人士、中小型企业提供卓越的理财咨询和服务。公司业务涵盖50多个发达国家及发展中国家。
目录:
第一部分梦想篇

前言 / 001

第一章理财：关于梦想 / 002

一、如何找到梦想 / 004

二、不做财务门外汉 / 006

三、慎选你的职业生涯 / 010

四、人生理财四个阶段 / 011

五、理财，创业，圆梦 / 016

第二部分理财基础篇

第二章财务智商：开启你的个性化理财 / 020

一、财务智商的定义 / 022

二、培养财务智商的起点 / 023

第三章学会编列预算：收入与支出 / 036

一、财务规划的起点：管理收入与支出 / 037

二、编列收入及支出预算 / 039

三、开源靠劳动，节流靠节省 / 043

四、固定收入与非固定收入 / 044

五、固定开支和非固定开支 / 047

六、储蓄的正确方式 / 049

第四章债务管理 / 055

一、贷款的杠杆作用 / 056

二、贷款的风险 / 057

第五章税务和财务的关系 / 072

一、税的历史和重要性 / 074

二、专业会计师规划税务 / 075

三、美国税法 / 075

四、省税的策略 / 077

五、公司税、遗产税、赠予税和隔代移转税 / 080

六、海外人士在美国投资的税务 / 081

第三部分创富篇

第六章投资的概念和运用 / 090

一、钱生钱，利滚利 / 091

二、时间对投资的酬赏 / 093

三、投资、投机和赌博 / 094

四、投资前需要考虑什么 / 097

五、不用情绪投资 / 097

六、长期投资和短期投资 / 099

七、选择投资工具 / 100

八、平衡投资与资产配置 / 101

九、投资目标与景气周期 / 102

十、多元化的投资策略 / 103

第七章投资风险与报酬的金字塔 / 109

一、投资风险与投资回报 / 110

二、先模拟投资，再进场投资 / 111

三、投资风险与报酬金字塔图 / 112

四、理财地基：紧急预备金、自住房、保险计划 / 112

五、金字塔从底端开始，越往上的风险越大 / 113

第八章房地产投资 / 124

一、买房还是租房 / 126

二、贷款预算 / 127

三、自住屋的需求 / 128

四、房地产投资 / 130

五、地产开发投资 / 132

六、私募地产投资信托 / 133

七、投资房地产的风险 / 134

八、外国人在美国购置房地产 / 135

九、房地产买卖请教专业人士 / 135

十、我适合投资房地产吗 / 135

第九章金融投资——股票和债券 / 139

一、金融投资 / 140

二、股票的定义和分类 / 141

三、衡量投资回报的方式 / 142

四、分散投资 / 144

五、影响股市波动的指标 / 145

六、债券（Bond）的定义和风险 / 146

七、共同基金 / 149

八、交易所交易基金 / 150

九、浮动年金和指数年金 / 150

第十章企业家创业 / 154

一、创业圆梦 / 155

二、我适合创业吗 / 157

三、创业的准备 / 158

四、企业的不同阶段 / 159

五、企业的风险管理 / 164

六、企业家个人和家庭的考虑 / 166

七、公司转卖或传承 / 167

第四部分保富篇

第十一章风险管理和保险的运用 / 174

一、风险的承担方式 / 175

二、防患于未然 / 176

三、保险是未雨绸缪的工具 / 177

四、客观和主观来考虑保险需要 / 177

五、保险的种类 / 179

六、转移风险、分担风险、自己承担风险、分散风险 / 181

七、资金有限如何妥善规划 / 182

第十二章健康医疗保险和长期护理保险 / 185

一、我需要健康保险吗 / 186

二、如何获得健康保险 / 187

三、健康保险的规划 / 188

四、健康保险方案 / 188

五、长期护理保险 / 192

六、长期护理保险的选择 / 195

第十三章人寿保险和伤残收入保险 / 199

一、人寿保险 / 201

二、我需要人寿保险吗 / 201

三、计算理赔金额 / 204

四、人寿保险的功能和选择 / 206

五、定期保险 / 207

六、永久保险 / 208

七、保险公司的比较 / 210

八、海外人士购买美国保险 / 211

九、伤残收入保险 / 211

十、我需要收入保险吗 / 212

十一、收入保险的功能和选择 / 212

十二、长期收入保险的规划 / 215

第十四章房屋保险和汽车保险 / 221

一、我需要买房屋保险吗 / 222

二、房屋保险的种类和范围 / 223

三、选择合适的房屋保险 / 226

四、汽车保险 / 227

五、我需要买汽车保险吗 / 228

六、汽车保险的种类和范围 / 229

七、如何投保汽车保险 / 230

第十五章个人责任保险和商业责任保险 / 236

一、个人责任保险 / 237

二、赔偿范围 / 237

三、专业责任保险 / 239

四、商业责任险 / 239

五、营业场所的房屋结构保险 / 240

六、营业场所的使用赔偿，也就是营业额赔偿 / 240

七、营业场所的责任保险 / 240

第五部分享富篇

第十六章教育子女与教育基金 / 246

一、教育是最好的投资 / 248

二、美国的教育体系 / 249

三、支付高等教育学费 / 250

四、储存教育基金 / 251

五、教育基金的种类 / 252

六、家庭教育与学校教育并重 / 255

第十七章退休规划 / 258

一、什么时候退休 / 259

二、退休后的生活品质 / 260

三、退休规划年限 / 261

四、退休后的收入来源 / 262

五、储存退休基金 / 266

六、退休金不够怎么办 / 268

七、飞来横财的财产规划 / 270

八、妥善规划继承的遗产，代代相传 / 270

第六部分传富篇

第十八章遗产传承规划和信托的运用 / 276

一、什么是遗产规划 / 279

二、有必要做遗产规划吗 / 280

三、遗产规划的重要性 / 280

四、遗嘱认证 / 281

五、遗产规划的方式 / 283

六、预立遗嘱 / 284

七、设立信托 / 284

八、避免遗嘱认证的方式 / 285

九、如何做好遗产规划 / 286

十、遗产税 / 288

第十九章慈善捐款 / 292

一、慷慨解囊让爱传出去 / 293

二、全球首富带头行善 / 294

三、美国企业家多乐善好施 / 294

四、福泽乡里，庇荫子孙 / 295

五、取之于社会，用之于社会 / 295

六、慈善捐款，利人利己 / 296

七、慈善捐赠的方式 / 296

八、施舍比享受更为有福 / 298

第七部分财富规划篇

第二十章跨国家庭、跨国公司、跨世纪规划 / 302

一、跨国家庭的组成 / 304

二、跨国家庭资产配置 / 305

三、分散风险增加获利 / 305

四、投资房地产和金融产品 / 306

五、移民前的考虑 / 307

六、移民美国，落地生根 / 309

七、投资移民的财产规划 / 310

八、移民前的财产规划 / 311

九、移民后的节税方式 / 311

十、跨国企业 / 312

第二十一章妇女理财与特殊家庭理财规划 / 318

一、女性传统角色与变迁 / 319

二、女性教育程度提高，独立自主能力升高 / 320

三、女性理财的重要性 / 321

四、女性理财的优点和挑战 / 323

五、女性理财的建议 / 326

六、特殊家庭的理财规划 / 327

第二十二章心动不如开始行动 / 332

一、什么是财务规划 / 333

二、财务规划由谁来做 / 333

三、如何选择财务规划师 / 335

四、做好财务规划的要素 / 336

五、财务规划的步骤 / 338

六、给理财规划从业人员的建议 / 339

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