风险管理讲义·真题·预测全攻略/2017-2018年银行业专业人员职业资格考试辅导用书

风险管理讲义·真题·预测全攻略/2017-2018年银行业专业人员职业资格考试辅导用书
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出版社: 清华大学出版社
2017-03
版次: 1
ISBN: 9787302466970
定价: 39.00
装帧: 平装
开本: 16开
纸张: 胶版纸
页数: 161页
字数: 274千字
正文语种: 简体中文
  • 本书是银行业专业人员职业资格考试“风险管理”科目的辅导教材,专门针对中国银行业从业人员而设计,内容紧扣考试大纲,基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。 
     本书突出国内银行业实践,兼顾国际银行业发展状况和趋势,紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合,以实践为主;知识与技能相结合,以技能为主原则。内容包括风险管理基础、风险管理体系、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、其他风险管理、银行监管与市场约束等八大部分。 第1章 风险管理基础 
    第1节 风险与风险管理 1 
    考点1 次贷危机给银行业风险管理带来的经验教训 1 
    考点2 风险、收益与损失 1 
    考点3 商业银行风险管理的主要策略 3 
    考点4 商业银行风险的主要类别 5 
    第2节 商业银行风险管理的发展 9 
    考点1 风险管理与商业银行经营 9 
    考点2 商业银行风险管理的发展 9 
    第3节 商业银行风险管理与资本管理 11 
    考点1 资本的定义、作用 11 
    考点2 监管资本的构成 12 
    考点3 *低资本充足率的要求 12 
    考点4 杠杆率与资本充足率 12 
    本章考点自测 13 
    第2章 风险管理体系 
    第1节 风险治理 28 
    考点1 风险治理的概念 28 
    考点2 董事会及其风险管理委员会 29 
    考点3 监事会 29 
    考点4 高级管理层 29 
    考点5 风险管理部门 30 
    第2节 风险偏好和风险文化 30 
    考点1 风险偏好的定义 30 
    考点2 有效的风险偏好框架和风险偏好声明 31 
    考点3 风险偏好维度和指标 31 
    考点4 风险文化 32 
    第3节 风险限额 33 
    考点1 风险限额管理的基本原则 33 
    考点2 风险限额的种类和限额设定 33 
    考点3 限额管理 34 
    第4节 风险政策、流程 34 
    考点1 风险政策 34 
    考点2 风险管理流程 35 
    第5节 风险数据与IT系统 36 
    考点1 风险数据加总 36 
    考点2 风险管理IT系统 36 
    第6节 内部控制与内部审计 37 
    考点1 内部控制的定义 37 
    考点2 内部控制在风险管理中的作用 37 
    考点3 内部审计 38 
    本章考点自测 38 
    第3章 信用风险管理 
    第1节 信用风险识别 42 
    考点1 单一法人客户信用风险识别 42 
    考点2 集团法人客户信用风险识别 46 
    考点3 个人客户信用风险识别 47 
    考点4 贷款组合的信用风险识别 49 
    第2节 信用风险计量 49 
    考点1 专家判断法 49 
    考点2 信用评分模型 50 
    考点3 违约概率模型 51 
    第3节 信用风险监测与报告 52 
    考点1 风险监测对象 52 
    考点2 风险监测主要指标 54 
    考点3 风险预警 57 
    考点4 风险报告 59 
    第4节 信用风险控制 60 
    考点1 限额管理 60 
    考点2 关键业务流程/环节控制 63 
    第5节 信用风险抵补 65 
    考点1 拨备管理 65 
    考点2 不良资产处置 65 
    本章考点自测 66 
    第4章 市场风险管理 
    第1节 市场风险识别 80 
    考点1 市场风险特征与分类 80 
    考点2 交易账户和银行账户划分 82 
    考点3 市场风险管理体系 84 
    第2节 市场风险计量 85 
    考点1 基本概念 85 
    考点2 市场风险计量方法 86 
    第3节 市场风险监测与控制 88 
    考点1 市场风险限额管理 88 
    考点2 市场风险监测报告 90 
    第4节 银行账户利率风险管理 90 
    本章考点自测 91 
    第5章 操作风险管理 
    第1节 操作风险概述 100 
    考点1 操作风险分类 100 
    考点2 操作风险管理框架 102 
    第2节 操作风险管理工具 103 
    考点1 操作风险管理工具的具体内容 103 
    第3节 主要业务操作风险控制 104 
    考点1 主要业务操作风险控制 104 
    第4节 业务外包风险管理 105 
    考点1 业务外包管理的主要框架 105 
    考点2 业务外包的监督管理 105 
    第5节 信息科技风险管理 106 
    考点1 信息科技风险管理的主要内容 106 
    本章考点自测 107 
    第6章 流动性风险管理 
    第1节 流动性风险概述 114 
    考点1 流动性风险基本概念 114 
    考点2 市场流动性风险与融资流动性风险 115 
    考点3 流动性风险管理的作用 116 
    第2节 流动性风险的识别与分析 117 
    考点1 流动性风险的内部因素 117 
    考点2 流动性风险的外部因素 117 
    考点3 中国商业银行体系的流动性风险来源分析 117 
    第3节 流动性风险的计量与评估 118 
    考点1 短期流动性风险计量 118 
    考点2 中长期结构性分析 119 
    第4节 流动性风险的监测与控制 121 
    考点1 流动性风险限额监测 121 
    考点2 流动性风险预警与报告 123 
    考点3 流动性风险控制 123 
    本章考点自测 124 
    第7章 其他风险管理 
    第1节 国别风险管理 131 
    考点1 国别风险类型 131 
    考点2 国别风险识别 132 
    考点3 国别风险的计量与评估 132 
    考点4 国别风险日常监测 133 
    考点5 国别风险报告 133 
    考点6 国别风险限额和集中度管理 134 
    第2节 声誉风险管理 134 
    考点1 声誉风险管理的内容与作用 134 
    考点2 声誉风险管理的基本做法 136 
    考点3 声誉危机管理规划 137 
    第3节 战略风险管理 138 
    考点1 战略风险管理的内容和作用 138 
    考点2 战略风险管理的益处 138 
    考点3 战略风险管理的基本做法 139 
    第4节 新产品/业务风险管理 141 
    考点1 新产品/业务风险管理原则 142 
    考点2 新产品/业务风险识别、评估与控制 142 
    考点3 新产品/业务主要风险类型 142 
    考点4 新产品/业务风险管理措施 143 
    第5节 反洗钱管理 143 
    考点1 反洗钱的概念与目的 143 
    考点2 反洗钱的主要框架 144 
    考点3 商业银行反洗钱的主要职责 144 
    本章考点自测 145 
    第8章 银行监管与市场约束 
    第1节 银行监管 149 
    考点1 银行监管的目标、原则和标准 149 
    考点2 风险监管的理念 150 
    考点3 银行监管的方法 151 
    第2节 市场约束 152 
    考点1 市场约束机制 152 
    考点2 信息披露 154 
    考点3 外部审计 156 
    本章考点自测 157
  • 内容简介:
    本书是银行业专业人员职业资格考试“风险管理”科目的辅导教材,专门针对中国银行业从业人员而设计,内容紧扣考试大纲,基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。 
     本书突出国内银行业实践,兼顾国际银行业发展状况和趋势,紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合,以实践为主;知识与技能相结合,以技能为主原则。内容包括风险管理基础、风险管理体系、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、其他风险管理、银行监管与市场约束等八大部分。
  • 目录:
    第1章 风险管理基础 
    第1节 风险与风险管理 1 
    考点1 次贷危机给银行业风险管理带来的经验教训 1 
    考点2 风险、收益与损失 1 
    考点3 商业银行风险管理的主要策略 3 
    考点4 商业银行风险的主要类别 5 
    第2节 商业银行风险管理的发展 9 
    考点1 风险管理与商业银行经营 9 
    考点2 商业银行风险管理的发展 9 
    第3节 商业银行风险管理与资本管理 11 
    考点1 资本的定义、作用 11 
    考点2 监管资本的构成 12 
    考点3 *低资本充足率的要求 12 
    考点4 杠杆率与资本充足率 12 
    本章考点自测 13 
    第2章 风险管理体系 
    第1节 风险治理 28 
    考点1 风险治理的概念 28 
    考点2 董事会及其风险管理委员会 29 
    考点3 监事会 29 
    考点4 高级管理层 29 
    考点5 风险管理部门 30 
    第2节 风险偏好和风险文化 30 
    考点1 风险偏好的定义 30 
    考点2 有效的风险偏好框架和风险偏好声明 31 
    考点3 风险偏好维度和指标 31 
    考点4 风险文化 32 
    第3节 风险限额 33 
    考点1 风险限额管理的基本原则 33 
    考点2 风险限额的种类和限额设定 33 
    考点3 限额管理 34 
    第4节 风险政策、流程 34 
    考点1 风险政策 34 
    考点2 风险管理流程 35 
    第5节 风险数据与IT系统 36 
    考点1 风险数据加总 36 
    考点2 风险管理IT系统 36 
    第6节 内部控制与内部审计 37 
    考点1 内部控制的定义 37 
    考点2 内部控制在风险管理中的作用 37 
    考点3 内部审计 38 
    本章考点自测 38 
    第3章 信用风险管理 
    第1节 信用风险识别 42 
    考点1 单一法人客户信用风险识别 42 
    考点2 集团法人客户信用风险识别 46 
    考点3 个人客户信用风险识别 47 
    考点4 贷款组合的信用风险识别 49 
    第2节 信用风险计量 49 
    考点1 专家判断法 49 
    考点2 信用评分模型 50 
    考点3 违约概率模型 51 
    第3节 信用风险监测与报告 52 
    考点1 风险监测对象 52 
    考点2 风险监测主要指标 54 
    考点3 风险预警 57 
    考点4 风险报告 59 
    第4节 信用风险控制 60 
    考点1 限额管理 60 
    考点2 关键业务流程/环节控制 63 
    第5节 信用风险抵补 65 
    考点1 拨备管理 65 
    考点2 不良资产处置 65 
    本章考点自测 66 
    第4章 市场风险管理 
    第1节 市场风险识别 80 
    考点1 市场风险特征与分类 80 
    考点2 交易账户和银行账户划分 82 
    考点3 市场风险管理体系 84 
    第2节 市场风险计量 85 
    考点1 基本概念 85 
    考点2 市场风险计量方法 86 
    第3节 市场风险监测与控制 88 
    考点1 市场风险限额管理 88 
    考点2 市场风险监测报告 90 
    第4节 银行账户利率风险管理 90 
    本章考点自测 91 
    第5章 操作风险管理 
    第1节 操作风险概述 100 
    考点1 操作风险分类 100 
    考点2 操作风险管理框架 102 
    第2节 操作风险管理工具 103 
    考点1 操作风险管理工具的具体内容 103 
    第3节 主要业务操作风险控制 104 
    考点1 主要业务操作风险控制 104 
    第4节 业务外包风险管理 105 
    考点1 业务外包管理的主要框架 105 
    考点2 业务外包的监督管理 105 
    第5节 信息科技风险管理 106 
    考点1 信息科技风险管理的主要内容 106 
    本章考点自测 107 
    第6章 流动性风险管理 
    第1节 流动性风险概述 114 
    考点1 流动性风险基本概念 114 
    考点2 市场流动性风险与融资流动性风险 115 
    考点3 流动性风险管理的作用 116 
    第2节 流动性风险的识别与分析 117 
    考点1 流动性风险的内部因素 117 
    考点2 流动性风险的外部因素 117 
    考点3 中国商业银行体系的流动性风险来源分析 117 
    第3节 流动性风险的计量与评估 118 
    考点1 短期流动性风险计量 118 
    考点2 中长期结构性分析 119 
    第4节 流动性风险的监测与控制 121 
    考点1 流动性风险限额监测 121 
    考点2 流动性风险预警与报告 123 
    考点3 流动性风险控制 123 
    本章考点自测 124 
    第7章 其他风险管理 
    第1节 国别风险管理 131 
    考点1 国别风险类型 131 
    考点2 国别风险识别 132 
    考点3 国别风险的计量与评估 132 
    考点4 国别风险日常监测 133 
    考点5 国别风险报告 133 
    考点6 国别风险限额和集中度管理 134 
    第2节 声誉风险管理 134 
    考点1 声誉风险管理的内容与作用 134 
    考点2 声誉风险管理的基本做法 136 
    考点3 声誉危机管理规划 137 
    第3节 战略风险管理 138 
    考点1 战略风险管理的内容和作用 138 
    考点2 战略风险管理的益处 138 
    考点3 战略风险管理的基本做法 139 
    第4节 新产品/业务风险管理 141 
    考点1 新产品/业务风险管理原则 142 
    考点2 新产品/业务风险识别、评估与控制 142 
    考点3 新产品/业务主要风险类型 142 
    考点4 新产品/业务风险管理措施 143 
    第5节 反洗钱管理 143 
    考点1 反洗钱的概念与目的 143 
    考点2 反洗钱的主要框架 144 
    考点3 商业银行反洗钱的主要职责 144 
    本章考点自测 145 
    第8章 银行监管与市场约束 
    第1节 银行监管 149 
    考点1 银行监管的目标、原则和标准 149 
    考点2 风险监管的理念 150 
    考点3 银行监管的方法 151 
    第2节 市场约束 152 
    考点1 市场约束机制 152 
    考点2 信息披露 154 
    考点3 外部审计 156 
    本章考点自测 157
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