中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库
出版时间:
2016-11
版次:
2
ISBN:
9787542943460
定价:
38.00
装帧:
平装
开本:
16开
纸张:
胶版纸
页数:
242页
字数:
365千字
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《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》由中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心依据银行业专业人员初级职业资格考试大纲编写，全书共分为7章：
章：个人理财概述
第二章：个人理财业务相关法律法规
第三章：理财投资市场概述
第四章：理财产品概述
第五章：客户分类与需求分析
第六章：理财规划计算工具与方法
第七章：理财师的工作流程和方法
每一章又分为“本章考情分析”“本章考点精讲”“本章归类题库”。其中，“本章归类题库”的题目设置和“本章考点精讲”的考点一一对应，方便考生及时进行巩固学习。 第一章个人理财概述
本章考情分析1
本章考点精讲1
第一节个人理财相关定义1
考点1个人理财相关定义1
考点２个人理财业务相关主体2
考点３银行个人理财业务分类3
第二节个人理财业务的发展及原因4
考点４个人理财业务的发展4
考点5国内个人理财业务迅速发展的原因6
第三节理财师的执业资格和要求7
考点6理财师队伍状况7
考点7理财师的职业特征8
考点8理财师的执业资格10
本章归类题库12
参考答案及解析19
第二章个人理财业务相关法律法规
本章考情分析23
本章考点精讲23
第一节理财师的法律法规基础知识23
考点1法律知识的重要性23
考点2中国的法律体系24
考点3民事法律关系介绍25
考点4合同法律关系27
第二节理财规划中的法律法规29
考点5物权法29
考点6婚姻法32
考点7个人独资企业法和合伙企业法34
第三节理财产品及销售相关法律法规36
考点8商业银行理财产品涉及的重要法律法规36
考点9基金代销业务涉及的法律法规38
考点10保险代理业务涉及的相关法律法规41
考点11银信理财业务涉及的法律法规43
考点12黄金期货交易业务涉及的法律法规44
考点13个人外汇管理涉及的法律法规44
本章归类题库48
参考答案及解析62
第三章理财投资市场概述
本章考情分析69
本章考点精讲69
第一节金融市场概述69
考点１金融市场的概念和特点69
考点2金融市场构成要素70
考点3金融市场功能72
第二节金融市场分类73
考点4有形市场和无形市场、发行市场和流通市场73
考点5货币市场和资本市场74
考点6直接融资市场和间接融资市场75
第三节理财投资市场介绍76
考点７货币市场介绍76
考点8债券市场介绍78
考点９股票市场介绍80
考点１0金融衍生品市场介绍81
考点１1外汇市场介绍84
考点１2保险市场介绍85
考点13贵金属市场及其他投资市场介绍87
本章归类题库91
参考答案及解析107
第四章理财产品概述
本章考情分析114
本章考点精讲114
第一节银行理财产品114
考点1银行理财产品概述114
考点2银行理财产品分类、特点及风险116
第二节银行代理理财产品119
考点3银行代理理财产品概述119
考点4基金120
考点5保险123
考点6国债125
考点7信托产品127
考点8贵金属128
考点9券商资产管理计划129
第三节其他理财产品130
考点10股票130
考点11中小企业私募债131
考点12基金子公司产品134
考点13合伙制私募基金135
本章归类题库140
参考答案及解析156
第五章客户分类与需求分析
本章考情分析163
本章考点精讲163
第一节了解客户需求的重要性163
考点1企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求163
考点2理财服务规范和质量的要求164
第二节了解客户的主要内容165
考点3了解客户的主要内容165
考点4客户需求分析166
第三节客户分类和客户需求分析167
考点5不同的客户分类方法167
考点6生命周期与客户需求的关系169
第四节了解客户的方法171
考点7了解客户的方法171
本章归类题库173
参考答案及解析178
第六章理财规划计算工具与方法
本章考情分析181
本章考点精讲181
第一节货币时间价值的基本概念181
考点1货币时间价值概念与影响因素181
考点2时间价值的基本参数及现值与终值的计算182
考点372法则和有效利率的计算183
第二节规则现金流的计算184
考点4期末年金与期初年金184
考点5永续年金和增长型年金185
第三节不规则现金流的计算186
考点6净现值（NPV）和内部回报率（IRR）186
第四节理财规划计算工具187
考点7复利与年金系数表187
考点8财务计算器和Excel的使用189
考点9货币时间价值在理财规划中的应用192
本章归类题库194
参考答案及解析200
第七章理财师的工作流程和方法
本章考情分析205
本章考点精讲205
第一节概述205
考点1理财师工作流程概述205
第二节接触客户、建立信任关系206
考点2接触客户206
考点3建立信任关系207
考点4需要告知客户的理财服务信息208
第三节分析客户家庭财务状况209
考点5收集客户信息的必要性和基本技巧209
考点6客户信息的内容整理与分析210
第四节明确客户的理财目标211
考点7理财目标的内容211
考点8理财目标确定的原则与步骤213
第五节制定理财规划方案214
考点9理财规划方案的内容214
考点10制定和提交书面理财规划方案216
第六节理财规划方案的执行218
考点11执行理财规划方案的原则218
考点12执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理219
第七节后续跟踪服务220
考点13后续跟踪服务的必要性220
考点14实施方案跟踪和评估服务221
考点15不定期评估和方案调整222
考点16从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升223
本章归类题库224
参考答案及解析235
附录复利及年金系数表241
中公教育·全国分部一览表243
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内容简介:
《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》由中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心依据银行业专业人员初级职业资格考试大纲编写，全书共分为7章：
章：个人理财概述
第二章：个人理财业务相关法律法规
第三章：理财投资市场概述
第四章：理财产品概述
第五章：客户分类与需求分析
第六章：理财规划计算工具与方法
第七章：理财师的工作流程和方法
每一章又分为“本章考情分析”“本章考点精讲”“本章归类题库”。其中，“本章归类题库”的题目设置和“本章考点精讲”的考点一一对应，方便考生及时进行巩固学习。
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目录:
第一章个人理财概述
本章考情分析1
本章考点精讲1
第一节个人理财相关定义1
考点1个人理财相关定义1
考点２个人理财业务相关主体2
考点３银行个人理财业务分类3
第二节个人理财业务的发展及原因4
考点４个人理财业务的发展4
考点5国内个人理财业务迅速发展的原因6
第三节理财师的执业资格和要求7
考点6理财师队伍状况7
考点7理财师的职业特征8
考点8理财师的执业资格10
本章归类题库12
参考答案及解析19
第二章个人理财业务相关法律法规
本章考情分析23
本章考点精讲23
第一节理财师的法律法规基础知识23
考点1法律知识的重要性23
考点2中国的法律体系24
考点3民事法律关系介绍25
考点4合同法律关系27
第二节理财规划中的法律法规29
考点5物权法29
考点6婚姻法32
考点7个人独资企业法和合伙企业法34
第三节理财产品及销售相关法律法规36
考点8商业银行理财产品涉及的重要法律法规36
考点9基金代销业务涉及的法律法规38
考点10保险代理业务涉及的相关法律法规41
考点11银信理财业务涉及的法律法规43
考点12黄金期货交易业务涉及的法律法规44
考点13个人外汇管理涉及的法律法规44
本章归类题库48
参考答案及解析62
第三章理财投资市场概述
本章考情分析69
本章考点精讲69
第一节金融市场概述69
考点１金融市场的概念和特点69
考点2金融市场构成要素70
考点3金融市场功能72
第二节金融市场分类73
考点4有形市场和无形市场、发行市场和流通市场73
考点5货币市场和资本市场74
考点6直接融资市场和间接融资市场75
第三节理财投资市场介绍76
考点７货币市场介绍76
考点8债券市场介绍78
考点９股票市场介绍80
考点１0金融衍生品市场介绍81
考点１1外汇市场介绍84
考点１2保险市场介绍85
考点13贵金属市场及其他投资市场介绍87
本章归类题库91
参考答案及解析107
第四章理财产品概述
本章考情分析114
本章考点精讲114
第一节银行理财产品114
考点1银行理财产品概述114
考点2银行理财产品分类、特点及风险116
第二节银行代理理财产品119
考点3银行代理理财产品概述119
考点4基金120
考点5保险123
考点6国债125
考点7信托产品127
考点8贵金属128
考点9券商资产管理计划129
第三节其他理财产品130
考点10股票130
考点11中小企业私募债131
考点12基金子公司产品134
考点13合伙制私募基金135
本章归类题库140
参考答案及解析156
第五章客户分类与需求分析
本章考情分析163
本章考点精讲163
第一节了解客户需求的重要性163
考点1企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求163
考点2理财服务规范和质量的要求164
第二节了解客户的主要内容165
考点3了解客户的主要内容165
考点4客户需求分析166
第三节客户分类和客户需求分析167
考点5不同的客户分类方法167
考点6生命周期与客户需求的关系169
第四节了解客户的方法171
考点7了解客户的方法171
本章归类题库173
参考答案及解析178
第六章理财规划计算工具与方法
本章考情分析181
本章考点精讲181
第一节货币时间价值的基本概念181
考点1货币时间价值概念与影响因素181
考点2时间价值的基本参数及现值与终值的计算182
考点372法则和有效利率的计算183
第二节规则现金流的计算184
考点4期末年金与期初年金184
考点5永续年金和增长型年金185
第三节不规则现金流的计算186
考点6净现值（NPV）和内部回报率（IRR）186
第四节理财规划计算工具187
考点7复利与年金系数表187
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第七章理财师的工作流程和方法
本章考情分析205
本章考点精讲205
第一节概述205
考点1理财师工作流程概述205
第二节接触客户、建立信任关系206
考点2接触客户206
考点3建立信任关系207
考点4需要告知客户的理财服务信息208
第三节分析客户家庭财务状况209
考点5收集客户信息的必要性和基本技巧209
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第五节制定理财规划方案214
考点9理财规划方案的内容214
考点10制定和提交书面理财规划方案216
第六节理财规划方案的执行218
考点11执行理财规划方案的原则218
考点12执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理219
第七节后续跟踪服务220
考点13后续跟踪服务的必要性220
考点14实施方案跟踪和评估服务221
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