2016 中国银行业专业人员职业资格考试辅导系列 (2016)个人理财(初级)通关必备讲义真题预测

作者: 圣才学习网著 , 圣才学习网编

出版社: 中信出版社

出版时间: 2016-03

版次: 1

ISBN: 9787508659398

定价: 40.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 320页

正文语种: 简体中文

丛书: 2016 中国银行业专业人员职业资格考试辅导系列

分类: 教材教辅考试>考试>财税外贸保险类考试

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　　《个人理财（初级）通关必备》是银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》的学习辅导书，具体包括四部分内容：　　第一部分对银行业专业人员职业资格考试的考情进行分析，对命题规律进行解读，并有针对性提出复习建议；第二部分以名师讲义为基础，全面讲解考试的重点、难点；第三部分为历年真题及详解，根据教材和考试大纲的要求，对2015年上半年和2015年下半年的两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为模拟试题及详解，按照全新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。　　读者购书，即可获得包括本书手机版3D电子书在内的海量增值服务。　　本系列共有7本书：　　《银行业法律法规与综合能力通关必备》（初级）　　《个人理财通关必备》（初级）　　《银行业法律法规与综合能力历年真题与模拟试题详解》　　《个人理财历年真题与模拟试题详解》　　《风险管理历年真题与模拟试题详解》　　《个人贷款历年真题与模拟试题详解》　　《公司信贷历年真题与模拟试题详解》
　　圣才学习网，是一家为全国各类考试和专业课学习提供高清视频课程、教辅图书、考试题库等学习产品的教育类网站，包括考研考博、英语类、经济类、证券类、管理类、心理类、工程类、医学类等26个类别的考试和经典教材。
第一部分备考指南第１章考情分析 / 003第２章命题规律 / 005第３章复习建议 / 011第二部分名师讲义第４章个人理财概述 / 015考点分析 / 015学习方法 / 015知识结构 / 015核心讲义 / 016第1节个人理财相关定义 / 016第2节个人理财业务的发展及原因 / 018第3节理财师的执业资格和要求 / 019通关练习及详解 / 022第５章个人理财业务相关法律法规 / 025考点分析 / 025学习方法 / 025知识结构 / 025核心讲义 / 026第1节理财师的法律法规基础知识 / 026第2节理财规划中的法律法规 / 031第3节理财产品及销售相关法律法规 / 037通关练习及详解 / 049第６章理财投资市场概述 / 052考点分析 / 052学习方法 / 052知识结构 / 052核心讲义 / 053第1节金融市场概述 / 053第2节金融市场分类 / 054第3节理财投资市场介绍 / 055通关练习及详解 / 062第７章理财产品概述 / 065考点分析 / 065学习方法 / 065知识结构 / 065核心讲义 / 066第1节银行理财产品 / 066第2节银行代理理财产品 / 069第3节其他理财产品 / 077通关练习及详解 / 082第８章客户分类与需求分析 / 085考点分析 / 085学习方法 / 085知识结构 / 085核心讲义 / 086第1节了解客户需求的重要性 / 086第2节了解客户的主要内容 / 086第3节客户分类与客户需求分析 / 087第4节了解客户的方法 / 090通关练习及详解 / 091第９章理财规划计算工具与方法 / 094考点分析 / 094学习方法 / 094知识结构 / 094核心讲义 / 095第1节货币时间价值的基本概念 / 095第2节规则现金流的计算 / 097第3节不规则现金流的计算 / 098第4节理财规划计算工具 / 098通关练习及详解 / 101第10章理财师的工作流程和方法 / 104考点分析 / 104学习方法 / 104知识结构 / 104核心讲义 / 105第1节概述 / 105第2节接触客户、建立信任关系 / 105第3节分析客户家庭财务现状 / 106第4节明确客户的理财目标 / 107第5节制订理财规划方案 / 109第6节理财规划方案的执行 / 111第7节后续跟踪服务 / 111通关练习及详解 / 113第11章理财师金融服务技巧 / 116考点分析 / 116学习方法 / 116知识结构 / 116核心讲义 / 117第1节理财师的商务礼仪与沟通技巧 / 117第2节工作计划与时间管理 / 121第3节电话沟通技巧 / 123第4节金融产品服务推荐流程与话术 / 126通关练习及详解 / 127第12章相关法律文件 / 130考点分析 / 130学习方法 / 130知识结构 / 130核心讲义 / 131第1节商业银行个人理财业务管理暂行办法 / 131第2节商业银行个人理财业务风险管理指引 / 140第3节关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 / 147第4节关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知 / 148第5节关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 / 149第6节关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 / 151第7节关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 / 154第8节关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 / 155第9节关于进一步规范银信合作有关事项的通知 / 157第10节关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 / 158第11节关于进一步规范银信理财合作业务的通知 / 159第12节商业银行理财产品销售管理办法 / 159第13节关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 / 169第14节中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 / 170第15节中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知 / 171通关练习及详解 / 173第三部分历年真题及详解2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 1792015年上半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 210第四部分模拟试题及详解银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（一）/ 243银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（二）/ 273
内容简介:
　　《个人理财（初级）通关必备》是银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》的学习辅导书，具体包括四部分内容：　　第一部分对银行业专业人员职业资格考试的考情进行分析，对命题规律进行解读，并有针对性提出复习建议；第二部分以名师讲义为基础，全面讲解考试的重点、难点；第三部分为历年真题及详解，根据教材和考试大纲的要求，对2015年上半年和2015年下半年的两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为模拟试题及详解，按照全新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。　　读者购书，即可获得包括本书手机版3D电子书在内的海量增值服务。　　本系列共有7本书：　　《银行业法律法规与综合能力通关必备》（初级）　　《个人理财通关必备》（初级）　　《银行业法律法规与综合能力历年真题与模拟试题详解》　　《个人理财历年真题与模拟试题详解》　　《风险管理历年真题与模拟试题详解》　　《个人贷款历年真题与模拟试题详解》　　《公司信贷历年真题与模拟试题详解》
作者简介:
　　圣才学习网，是一家为全国各类考试和专业课学习提供高清视频课程、教辅图书、考试题库等学习产品的教育类网站，包括考研考博、英语类、经济类、证券类、管理类、心理类、工程类、医学类等26个类别的考试和经典教材。
目录:
第一部分备考指南第１章考情分析 / 003第２章命题规律 / 005第３章复习建议 / 011第二部分名师讲义第４章个人理财概述 / 015考点分析 / 015学习方法 / 015知识结构 / 015核心讲义 / 016第1节个人理财相关定义 / 016第2节个人理财业务的发展及原因 / 018第3节理财师的执业资格和要求 / 019通关练习及详解 / 022第５章个人理财业务相关法律法规 / 025考点分析 / 025学习方法 / 025知识结构 / 025核心讲义 / 026第1节理财师的法律法规基础知识 / 026第2节理财规划中的法律法规 / 031第3节理财产品及销售相关法律法规 / 037通关练习及详解 / 049第６章理财投资市场概述 / 052考点分析 / 052学习方法 / 052知识结构 / 052核心讲义 / 053第1节金融市场概述 / 053第2节金融市场分类 / 054第3节理财投资市场介绍 / 055通关练习及详解 / 062第７章理财产品概述 / 065考点分析 / 065学习方法 / 065知识结构 / 065核心讲义 / 066第1节银行理财产品 / 066第2节银行代理理财产品 / 069第3节其他理财产品 / 077通关练习及详解 / 082第８章客户分类与需求分析 / 085考点分析 / 085学习方法 / 085知识结构 / 085核心讲义 / 086第1节了解客户需求的重要性 / 086第2节了解客户的主要内容 / 086第3节客户分类与客户需求分析 / 087第4节了解客户的方法 / 090通关练习及详解 / 091第９章理财规划计算工具与方法 / 094考点分析 / 094学习方法 / 094知识结构 / 094核心讲义 / 095第1节货币时间价值的基本概念 / 095第2节规则现金流的计算 / 097第3节不规则现金流的计算 / 098第4节理财规划计算工具 / 098通关练习及详解 / 101第10章理财师的工作流程和方法 / 104考点分析 / 104学习方法 / 104知识结构 / 104核心讲义 / 105第1节概述 / 105第2节接触客户、建立信任关系 / 105第3节分析客户家庭财务现状 / 106第4节明确客户的理财目标 / 107第5节制订理财规划方案 / 109第6节理财规划方案的执行 / 111第7节后续跟踪服务 / 111通关练习及详解 / 113第11章理财师金融服务技巧 / 116考点分析 / 116学习方法 / 116知识结构 / 116核心讲义 / 117第1节理财师的商务礼仪与沟通技巧 / 117第2节工作计划与时间管理 / 121第3节电话沟通技巧 / 123第4节金融产品服务推荐流程与话术 / 126通关练习及详解 / 127第12章相关法律文件 / 130考点分析 / 130学习方法 / 130知识结构 / 130核心讲义 / 131第1节商业银行个人理财业务管理暂行办法 / 131第2节商业银行个人理财业务风险管理指引 / 140第3节关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 / 147第4节关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知 / 148第5节关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 / 149第6节关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 / 151第7节关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 / 154第8节关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 / 155第9节关于进一步规范银信合作有关事项的通知 / 157第10节关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 / 158第11节关于进一步规范银信理财合作业务的通知 / 159第12节商业银行理财产品销售管理办法 / 159第13节关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 / 169第14节中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 / 170第15节中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知 / 171通关练习及详解 / 173第三部分历年真题及详解2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 1792015年上半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 210第四部分模拟试题及详解银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（一）/ 243银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（二）/ 273