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商业银行对公授信培训

作者: 陈立金著

出版社: 中国金融出版社

出版时间: 2008-04

版次: 1

ISBN: 9787504946171

定价: 40.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 300页

字数: 371千字

正文语种: 简体中文

分类: 经济

1 张插图图片

164人买过

　　如何灵活使用商业银行对公授信产品，如何根据客户的产业链设计综合金融服务方案，如何促进交叉销售，从而成为一名优秀的商业银行客户经理。
　　本书力图用通俗易懂的语言透彻地讲述商业银行主流票据产品的基本要点、产品优势、定价策略、适用对象、营销技巧等，并将票据产品、贷款产品、保函产品等根据石油、化工、电力、交通等行业进行供应链融资服务方案设计，使商业银行客户经理透彻地理解商业银行对公授信产品，提高客户经理快速掌握商业银行对公授信产品，有效地分析、把握客户需求，针对重点行业提供综合授信解决方案的能力。
　　最重要、最精彩的部分：灵活使用商业银行票据产品、贷款产品和保函产品等。
　　吸收交易活动中的存款：通过协助客户做生意，在帮助客户做大钱包的过程中吸收交易活动中的存款。
　　主导销售合作的模式：银行与客户的合作模式由商业银行主导，银行希望销售的产品及获得的收益通过设计双方都认可的合作模式来实现。
　　最实用的部分：超过50个经典的案例。
　　本书对所陈述的所有票据产品及供应链融资业务都配备案例，涉及石油、化工、电力、交通、政府、地产、航空、钢材、汽车等行业的对公授信产品，并针对这些行业如何设计金融服务方案、如何合理嵌入银行产品等问题进行了深入探讨。
　　最动人的部分：作者总结出20条客户经理的做人、做事准则。
　　本书不但教会客户经理如何做好业务，而且还给客户经理提供积极的做人指南，如“做人先于做事”、“精耕细作远胜于一味的拓荒”、“善于平衡客户与银行之间的利益”等，给客户经理以最真挚的忠告。　　陈立金先生为某全国性股份制商业银行总行首席对公授信产品经理、高级内训师，陈先生一直在从事商业银行公司授信产品的开发，具备丰富的客户营销及银行产品开发经验，长期给各家银行提供专业的实务培训，案例培训为陈先生培训的最大特色。
　　陈先生为当前最受欢迎的商业银行培训师之一，陈先生纂写的《重点授信产品培训教材》等系列对公授信产品培训教材一直是各大书店畅销书。第一章　票据
第一节　票据基础知识
　一、票据基本概念（票据是一种债务凭证，实际就如同一张借据）
二、票据的五大特点（票据五大基本特点“因、文、有、权、要”）
　三、票据的三大功能（结算功能、融资功能、投资功能）
　四、票据营销技巧（沉睡贷款客户的激活、寻找关联客户、建立自己的品牌、新服务模式创造客户）
　五、融资性票据认识（纯融资性票据、相对合理的融资性票据）
　六、票据营销要点（票据与贷款的逆向操作营销思路）
　七、办理票据的常规知识
第二节票据产品
一、银行承兑汇票（银行承兑汇票以真实的商品交易为基础，银行将信贷资金投放、收回与真实商品销售结算紧密、完美地结舍在一起．是银行支付工具、信用工具、结算工具、融资工具完美的结合体）
二、金额保证金银行承兑汇票（全额保证金银行承兑汇票适用于一些对资金价格不敏感行业客户之间的结算，需要银行有意识地去引导企业使用）
　三、准金额保证金银行承兑汇票（准奎额保证金银行承兑汇票业务是一种非常受欢迎的金融新
四、银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务（在实际交易结算中，需要银行协助客户进行票据“改装”，大票拆小票，长票拆短票，银行在“改装”票据中获取收益）
五、商业承兑汇票相对于已经竞争白热化的银行承兑汇票市场．商业承兑汇票市场属于远未深度挖掘的“荒地”，潜力巨大．如果银行能在这方面深度创新，取得先发优势的话，肯定会赚得盆满钵满）
六、卖方付息票据贴现（票据贴现业务与贷款逆向操作，中小银行操作票据贴现业务的正确思路是以大型银行为下家，买进票据后转卖给大型银行，快进快出，赚取息差，自己任保留很少的票据余额）
七、买方付息票据贴现（未来买方付息票据的发展潜力非常大．发展的相对速度肯定将超过传统的票据贴现业务。买方付息票据与代理贴现、无追索权票据贴现进行捆绑销售，将会受到大客户的追捧）
八、回购式票据贴现（对票据业务规模较太、资金经常出现阶段性盈缺的大型客户适用。利用回购式贴现可以为大型集团客户提供以票据为工具的理财产品，结合票据综合管理、现金管理等业务综合开办）
九、协议付息票据贴现（买卖双方交易地位随着商品供求关系、双方实力变化而不断迁移，这也直接决定了票据贴现利息承担的讨价还价，银行夹在双方交易结算博弈中，作为执行者操作双方利益分割）
十、集团贴现（集团贴现保证整个集团的票据业务集中到集团本部，集中控制风险，保证集团利益最大化）
十一、代理贴现（代理贴现业务保证客户既可以获得票据融资的低利率财务费用利益，同时又保证交易支付的效果同现金一样．获得可以观的商业折扣）
十二、放弃部分追索权商业汇票贴现（放弃部分追索权票据贴现业务仅是放弃对票据贴现申请人兑人的追索权，绝对放弃全部追索权的票据现现业务并不存在）
……
第二章　贷款
第三章　保函
第四章　信用证
第五章　金融新产品
第六章　供应链融资
第七章　客户经理营销技能培训
后记：我的银行客户经理生涯
内容简介:
　　如何灵活使用商业银行对公授信产品，如何根据客户的产业链设计综合金融服务方案，如何促进交叉销售，从而成为一名优秀的商业银行客户经理。
　　本书力图用通俗易懂的语言透彻地讲述商业银行主流票据产品的基本要点、产品优势、定价策略、适用对象、营销技巧等，并将票据产品、贷款产品、保函产品等根据石油、化工、电力、交通等行业进行供应链融资服务方案设计，使商业银行客户经理透彻地理解商业银行对公授信产品，提高客户经理快速掌握商业银行对公授信产品，有效地分析、把握客户需求，针对重点行业提供综合授信解决方案的能力。
　　最重要、最精彩的部分：灵活使用商业银行票据产品、贷款产品和保函产品等。
　　吸收交易活动中的存款：通过协助客户做生意，在帮助客户做大钱包的过程中吸收交易活动中的存款。
　　主导销售合作的模式：银行与客户的合作模式由商业银行主导，银行希望销售的产品及获得的收益通过设计双方都认可的合作模式来实现。
　　最实用的部分：超过50个经典的案例。
　　本书对所陈述的所有票据产品及供应链融资业务都配备案例，涉及石油、化工、电力、交通、政府、地产、航空、钢材、汽车等行业的对公授信产品，并针对这些行业如何设计金融服务方案、如何合理嵌入银行产品等问题进行了深入探讨。
　　最动人的部分：作者总结出20条客户经理的做人、做事准则。
　　本书不但教会客户经理如何做好业务，而且还给客户经理提供积极的做人指南，如“做人先于做事”、“精耕细作远胜于一味的拓荒”、“善于平衡客户与银行之间的利益”等，给客户经理以最真挚的忠告。
作者简介:
　　陈立金先生为某全国性股份制商业银行总行首席对公授信产品经理、高级内训师，陈先生一直在从事商业银行公司授信产品的开发，具备丰富的客户营销及银行产品开发经验，长期给各家银行提供专业的实务培训，案例培训为陈先生培训的最大特色。
　　陈先生为当前最受欢迎的商业银行培训师之一，陈先生纂写的《重点授信产品培训教材》等系列对公授信产品培训教材一直是各大书店畅销书。
目录:
第一章　票据
第一节　票据基础知识
　一、票据基本概念（票据是一种债务凭证，实际就如同一张借据）
二、票据的五大特点（票据五大基本特点“因、文、有、权、要”）
　三、票据的三大功能（结算功能、融资功能、投资功能）
　四、票据营销技巧（沉睡贷款客户的激活、寻找关联客户、建立自己的品牌、新服务模式创造客户）
　五、融资性票据认识（纯融资性票据、相对合理的融资性票据）
　六、票据营销要点（票据与贷款的逆向操作营销思路）
　七、办理票据的常规知识
第二节票据产品
一、银行承兑汇票（银行承兑汇票以真实的商品交易为基础，银行将信贷资金投放、收回与真实商品销售结算紧密、完美地结舍在一起．是银行支付工具、信用工具、结算工具、融资工具完美的结合体）
二、金额保证金银行承兑汇票（全额保证金银行承兑汇票适用于一些对资金价格不敏感行业客户之间的结算，需要银行有意识地去引导企业使用）
　三、准金额保证金银行承兑汇票（准奎额保证金银行承兑汇票业务是一种非常受欢迎的金融新
四、银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务（在实际交易结算中，需要银行协助客户进行票据“改装”，大票拆小票，长票拆短票，银行在“改装”票据中获取收益）
五、商业承兑汇票相对于已经竞争白热化的银行承兑汇票市场．商业承兑汇票市场属于远未深度挖掘的“荒地”，潜力巨大．如果银行能在这方面深度创新，取得先发优势的话，肯定会赚得盆满钵满）
六、卖方付息票据贴现（票据贴现业务与贷款逆向操作，中小银行操作票据贴现业务的正确思路是以大型银行为下家，买进票据后转卖给大型银行，快进快出，赚取息差，自己任保留很少的票据余额）
七、买方付息票据贴现（未来买方付息票据的发展潜力非常大．发展的相对速度肯定将超过传统的票据贴现业务。买方付息票据与代理贴现、无追索权票据贴现进行捆绑销售，将会受到大客户的追捧）
八、回购式票据贴现（对票据业务规模较太、资金经常出现阶段性盈缺的大型客户适用。利用回购式贴现可以为大型集团客户提供以票据为工具的理财产品，结合票据综合管理、现金管理等业务综合开办）
九、协议付息票据贴现（买卖双方交易地位随着商品供求关系、双方实力变化而不断迁移，这也直接决定了票据贴现利息承担的讨价还价，银行夹在双方交易结算博弈中，作为执行者操作双方利益分割）
十、集团贴现（集团贴现保证整个集团的票据业务集中到集团本部，集中控制风险，保证集团利益最大化）
十一、代理贴现（代理贴现业务保证客户既可以获得票据融资的低利率财务费用利益，同时又保证交易支付的效果同现金一样．获得可以观的商业折扣）
十二、放弃部分追索权商业汇票贴现（放弃部分追索权票据贴现业务仅是放弃对票据贴现申请人兑人的追索权，绝对放弃全部追索权的票据现现业务并不存在）
……
第二章　贷款
第三章　保函
第四章　信用证
第五章　金融新产品
第六章　供应链融资
第七章　客户经理营销技能培训
后记：我的银行客户经理生涯

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