中国银行业创新与发展的法律思考

作者: 郭雳著

出版社: 北京大学出版社

出版时间: 2006-07

版次: 1

ISBN: 9787301101872

定价: 20.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 194页

字数: 201千字

正文语种: 简体中文

丛书: 国际金融法论丛

分类: 法律

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加入wTO以来，中国银行业的改革和创新持续提速，而在这一过程中出现了许多新问题。本书主要从法律和规范的视角，采用比较研究等方法，观察我国银行业近期重要的发展举措。书中着重选取了次级债、混业经营、保底理财、基金业务、资产证券化、国际化、不良资产处置等七个方面，结合对国外相关情况的讨论，剖析变化进程中遭遇的法律障碍，就完善规则、强化监管提出建议和主张。研究发现：我国银行混业经营的趋向进一步得到确认；《商业银行法》等的修订为业务创新预留了空间，但围绕营业性信托的行业与监管割据仍令各主体的理财、资产证券化等活动难以圆畅；金融集团内部如何真正实现法人分业、风险隔离，防止账户混同、利益输送，继续成为银行业改革成败的最大疑问之一；对待不良资产，要从防止生成和有效处置两方面人手，在坚持基本原则和给予特殊待遇之间掌握平衡；创新过程中对于利润的追求必须与对风险的控制相匹配，政府应当培养市场参与者的责任感和风险意识。郭雳，男，山西太原人，法学博士，经济学博士后，毕业于北京大学和哈佛大学，现任教于北京大学法学院。著有《美国证券私募发行法律问题研究》、《思在录：金融法律问题研究》等书，在国内外核心刊物发表论文十余篇，参与世界银行、国家自然科学基金、证监会等多项课题研究。导言1
第一章次级债6
全球化视角下的我国商业银行次级债“热”6
一、次级债与提高资本充足水平7
二、次级债的市场约束功能13
三、次级债券发行的相关问题19

第二章混业经营24
金融控股公司还是全能银行?
--《商业银行法》第43条修订之思考24
一、中国的格拉斯一斯蒂格尔法案及其修订25
二、美国与日本：从“格拉斯一斯蒂格尔法案”到金融服务现代化法30
三、欧盟：一体化与互动40
四、中国：亦步亦趋?43

第三章保底理财55
金融机构保底理财服务法律问题研究55
一、信托投资公司的“保底”理财55
二、基金管理公司的保底(本)基金58
三、证券公司的“保底”资产管理业务61
四、保险公司的“保底”理财性质产品65
五、商业银行的“保本保息”代客理财业务66
六、现实需求与法律困局68

第四章基金业务73
银行试水基金管理谨慎为之73
一、银行设立基金公司：规范与疑虑73
二、美国基金业黑幕79
三、监管改革与政策博弈84
四、公司治理与监管主体90

第五章资产证券化99
银行资产证券化的法律思考99
一、资产证券化规则初定100
二、围绕证券化的思考与疑问106

第六章国际化118
银行国际化有关法律问题初探118
一、境外银行机构118
二、离岸银行业务130
三、美国对外资银行机构的法律规制138
四、信用证业务中审单的法律和实践147

第七章不良资产处置154
银行、金融资产管理公司资产处置中的法律问154
一、银行在不良资产处置、债务重组中面临的法律障碍154
二、金融资产管理公司资产处置中面临的法律和现实困难163
三、法律规范调整完善的相关建议173
四、金融资产管理公司的自律与监管178
结语180
参考文献184
致谢193
内容简介:
加入wTO以来，中国银行业的改革和创新持续提速，而在这一过程中出现了许多新问题。本书主要从法律和规范的视角，采用比较研究等方法，观察我国银行业近期重要的发展举措。书中着重选取了次级债、混业经营、保底理财、基金业务、资产证券化、国际化、不良资产处置等七个方面，结合对国外相关情况的讨论，剖析变化进程中遭遇的法律障碍，就完善规则、强化监管提出建议和主张。研究发现：我国银行混业经营的趋向进一步得到确认；《商业银行法》等的修订为业务创新预留了空间，但围绕营业性信托的行业与监管割据仍令各主体的理财、资产证券化等活动难以圆畅；金融集团内部如何真正实现法人分业、风险隔离，防止账户混同、利益输送，继续成为银行业改革成败的最大疑问之一；对待不良资产，要从防止生成和有效处置两方面人手，在坚持基本原则和给予特殊待遇之间掌握平衡；创新过程中对于利润的追求必须与对风险的控制相匹配，政府应当培养市场参与者的责任感和风险意识。
作者简介:
郭雳，男，山西太原人，法学博士，经济学博士后，毕业于北京大学和哈佛大学，现任教于北京大学法学院。著有《美国证券私募发行法律问题研究》、《思在录：金融法律问题研究》等书，在国内外核心刊物发表论文十余篇，参与世界银行、国家自然科学基金、证监会等多项课题研究。
目录:
导言1
第一章次级债6
全球化视角下的我国商业银行次级债“热”6
一、次级债与提高资本充足水平7
二、次级债的市场约束功能13
三、次级债券发行的相关问题19

第二章混业经营24
金融控股公司还是全能银行?
--《商业银行法》第43条修订之思考24
一、中国的格拉斯一斯蒂格尔法案及其修订25
二、美国与日本：从“格拉斯一斯蒂格尔法案”到金融服务现代化法30
三、欧盟：一体化与互动40
四、中国：亦步亦趋?43

第三章保底理财55
金融机构保底理财服务法律问题研究55
一、信托投资公司的“保底”理财55
二、基金管理公司的保底(本)基金58
三、证券公司的“保底”资产管理业务61
四、保险公司的“保底”理财性质产品65
五、商业银行的“保本保息”代客理财业务66
六、现实需求与法律困局68

第四章基金业务73
银行试水基金管理谨慎为之73
一、银行设立基金公司：规范与疑虑73
二、美国基金业黑幕79
三、监管改革与政策博弈84
四、公司治理与监管主体90

第五章资产证券化99
银行资产证券化的法律思考99
一、资产证券化规则初定100
二、围绕证券化的思考与疑问106

第六章国际化118
银行国际化有关法律问题初探118
一、境外银行机构118
二、离岸银行业务130
三、美国对外资银行机构的法律规制138
四、信用证业务中审单的法律和实践147

第七章不良资产处置154
银行、金融资产管理公司资产处置中的法律问154
一、银行在不良资产处置、债务重组中面临的法律障碍154
二、金融资产管理公司资产处置中面临的法律和现实困难163
三、法律规范调整完善的相关建议173
四、金融资产管理公司的自律与监管178
结语180
参考文献184
致谢193