商业银行供应链金融运行机制研究

作者: 肖奎喜著

出版社: 人民出版社

出版时间: 2019-05

版次: 1

ISBN: 9787010198927

定价: 66.00

装帧: 平装

开本: 其他

页数: 258页

分类: 经济

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供应链金融模式的核心特征是商业银行依托核心企业的强势信用，着眼于整条供应链生产过程和真实的交易背景，对中小企业的融资能力和融资需求进行再评估与再开发，从而塑造出一种全新的银企授信模式和评估标准。中小企业融资困境可以通过供应链金融得到很大程度上的缓解。供应链金融还能够优化整个产业链，使银行、核心企业和中小企业协同发展。因此，研究商业银行供应链金融运行机制具有很好重要的理论和现实意义。本书对已有文献进行了系统归纳，针对供应链金融模式的起源、特点、运作流程以及所处的宏观环境进行了PEST分析，针对供应链金融的运行机理及其数理逻辑进行了建模分析；通过对供应链融资模式的物流、信息流、资金流进行分析，构造能够合理评价供应链金融信用风险的指标体系，并运用“秦数据库”里的中小企业真实交易数据以及供应链上核心企业的财务数据，对供应链金融模式下中小企业的履约概率进行了测度；很后从优化供应链金融的生态环境、健全商业银行信贷模式创新的制度环境、进一步完善面向中小企业的信贷政策、建立专业化的微型金融机构、健全中小企业信贷担保体系和数据库系统等方面，提出了相应的政策建议。肖奎喜：1968年生，湖南隆回人，教授，浙江大学管理学博士，现任广东外语外贸大学经济贸易学院教授、副院长，在《数量经济技术经济研究》《会计研究》等期刊上发表经济贸易类论文30余篇。主持完成国家及省部级项目多项。导论 1

章供应链金融概述与文献研究：概念与优势 15
节供应链金融业务的起源 15
第二节供应链金融定义 16
第三节供应链金融对比传统信贷模式的主要优势 17
第四节供应链金融与物流金融的联系与区别 21
第五节供应链金融的风险分析 23

第二章供应链金融产品组合、PEST分析及国内外的实践经验 28
节供应链金融运行的载体：产品组合 28
第二节供应链金融产品组合的运作流程 31
第三节供应链金融运行的PEST分析 35
第四节国际、国内供应链金融业务的发展进程 41

第三章供应链金融产品组合、PEST分析及国内外的实践经验 63
节供应链金融对“麦克米伦”缺口的突破 64
第二节基于群态决策的供应链金融共生机制 68
第三节供应链金融的系统协同发展机制 79
第四节供应链金融产品的定价机制 81

第四章供应链金融模式的收益及决策机制分析---以保兑仓为例 87
节无融资服务下供应链合约基本模型 88
第二节提供全额贷款时保兑仓融资模式下的假设及期望利润 90
第三节提供全额贷款时保兑仓融资模式下各方最优决策 93
第四节提供部分贷款时保兑融资模式下的收益分析 95
第五节提供部分贷款时保兑仓融资模式下各方最优决策 99

第五章供应链金融模式下的信用风险测度 104
节供应链金融信用风险产生的原因 104
第二节信用风险的理论基础 106
第三节信用风险评价模型的对比分析 110
第四节供应链金融模式下信用风险测度的泛函约束问题 122
第五节模型的选取及信用风险评价指标体系的设计 124

第六章研究结论与建议 145
节主要研究结论及研究展望 145
第二节对国内供应链金融业务发展的建议 146

参考文献
内容简介:
供应链金融模式的核心特征是商业银行依托核心企业的强势信用，着眼于整条供应链生产过程和真实的交易背景，对中小企业的融资能力和融资需求进行再评估与再开发，从而塑造出一种全新的银企授信模式和评估标准。中小企业融资困境可以通过供应链金融得到很大程度上的缓解。供应链金融还能够优化整个产业链，使银行、核心企业和中小企业协同发展。因此，研究商业银行供应链金融运行机制具有很好重要的理论和现实意义。本书对已有文献进行了系统归纳，针对供应链金融模式的起源、特点、运作流程以及所处的宏观环境进行了PEST分析，针对供应链金融的运行机理及其数理逻辑进行了建模分析；通过对供应链融资模式的物流、信息流、资金流进行分析，构造能够合理评价供应链金融信用风险的指标体系，并运用“秦数据库”里的中小企业真实交易数据以及供应链上核心企业的财务数据，对供应链金融模式下中小企业的履约概率进行了测度；很后从优化供应链金融的生态环境、健全商业银行信贷模式创新的制度环境、进一步完善面向中小企业的信贷政策、建立专业化的微型金融机构、健全中小企业信贷担保体系和数据库系统等方面，提出了相应的政策建议。
作者简介:
肖奎喜：1968年生，湖南隆回人，教授，浙江大学管理学博士，现任广东外语外贸大学经济贸易学院教授、副院长，在《数量经济技术经济研究》《会计研究》等期刊上发表经济贸易类论文30余篇。主持完成国家及省部级项目多项。
目录:
导论 1

章供应链金融概述与文献研究：概念与优势 15
节供应链金融业务的起源 15
第二节供应链金融定义 16
第三节供应链金融对比传统信贷模式的主要优势 17
第四节供应链金融与物流金融的联系与区别 21
第五节供应链金融的风险分析 23

第二章供应链金融产品组合、PEST分析及国内外的实践经验 28
节供应链金融运行的载体：产品组合 28
第二节供应链金融产品组合的运作流程 31
第三节供应链金融运行的PEST分析 35
第四节国际、国内供应链金融业务的发展进程 41

第三章供应链金融产品组合、PEST分析及国内外的实践经验 63
节供应链金融对“麦克米伦”缺口的突破 64
第二节基于群态决策的供应链金融共生机制 68
第三节供应链金融的系统协同发展机制 79
第四节供应链金融产品的定价机制 81

第四章供应链金融模式的收益及决策机制分析---以保兑仓为例 87
节无融资服务下供应链合约基本模型 88
第二节提供全额贷款时保兑仓融资模式下的假设及期望利润 90
第三节提供全额贷款时保兑仓融资模式下各方最优决策 93
第四节提供部分贷款时保兑融资模式下的收益分析 95
第五节提供部分贷款时保兑仓融资模式下各方最优决策 99

第五章供应链金融模式下的信用风险测度 104
节供应链金融信用风险产生的原因 104
第二节信用风险的理论基础 106
第三节信用风险评价模型的对比分析 110
第四节供应链金融模式下信用风险测度的泛函约束问题 122
第五节模型的选取及信用风险评价指标体系的设计 124

第六章研究结论与建议 145
节主要研究结论及研究展望 145
第二节对国内供应链金融业务发展的建议 146

参考文献