商业银行合规风险管理

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作者:
2021-06
版次: 1
ISBN: 9787522011134
定价: 78.00
装帧: 其他
开本: 16开
纸张: 胶版纸
字数: 330.000千字
分类: 管理
36人买过
  • 本书作者长期工作在商业银行合规风险管理一线,对进行有效合规风险管理有着深入的思考,本书正是作者经验与思考的总结。本书紧跟目前监管形势,从“合规风险应该怎样管才能管得好”的角度,深度解构合规管理体系建设1.0版本体系及其构成要素,逐一进行了“是什么?怎么样?为什么?怎么办?”等四个问题的自问自答;并对新监管形势下,合规管理体系建设的2.0版本提出建议。
      本书具有以下三个特点:(1)紧扣实务。以现实存在的问题为导向,以提高合规管理实际成效为目标,解构和优化合规管理体系。(2)聚焦体系。在深度思考具体问题的同时,注重合规管理体系整体性功能的提升。(3)文风流畅,可读性强。 刘红林,1973年出生于湖南省茶陵县,中国人民大学法学博士。长期在股份制商业银行从事风险管理工作。曾出版《西方国家保险监管制度研究》《破产重整》《商业银行合规风险管理实践》《商业银行不良资产清收处置》《商业银行内部管理法治化》等著作,并在《法商研究》《政法论坛》《银行家》等刊物上发表论文多篇。 章 合规风险管理形势/1

    一、过去几年的监管形势/1

    (一)与时俱进的监管思路/1

    (二)持续推进的监管治理/4

    (三)客观严厉的监管处罚/7

    (四)全面优化的监管制度/12

    二、强监管下商业银行的作为 /15

    (一)严厉内部问责/16

    (二)完善管理制度/17

    (三)回归银行主业/19

    (四)改进管理体系/20

    三、未来几年的监管趋势/23

    (一)银行业发展现状/23

    (二)商业银行面临的挑战/24

    (三)未来的监管形势预判/31

     

    第二章 合规风险产生的原因/34

    一、经营理念激进 /34

    (一)经营理念的激进与稳健/34

    (二)激进经营理念对合规管理的影响/37

    二、经营压力巨大 /39

    (一)经营压力大的原因/39

    (二)经营压力大容易导致违规/41

    三、违规获利可观/42

    (一)商业银行可以获得的利益/42

    (二)商业银行员工可以获得的利益/43

    四、违规成本过低 /45

    (一)违规行为的可能成本/46

    (二)违规行为的实际成本/47

    五、管控力度有限 /49

    (一)商业银行的内部管控体系/49

    (二)现有管控体系的局限/59

    六、无心之过有之/73

    (一)制度要求不了解/73

    (二)制度规定不明确/74

    (三)制度规则不合理/75

     

    第三章 合规风险管理理念/77

    一、合规风险管理的特性/77

    (一)合规风险的特性/77

    (二)合规风险管理的特性/79

    (三)合规风险管理框架的特性/83

    二、合规风险管理原则/85

    (一)稳健经营原则/85

    (二)预防为主原则/89

    (三)制度先行原则/92

    (四)流程制衡原则/97

    (五)突出重点原则/101

    (六)严惩重处原则/104

    (七)成本效益原则/108

    三、合规风险管理文化/112

    (一)合规文化概述/112

    (二)健康的合规文化的内涵/116

    (三)合规文化及其培育存在的主要问题/121

    (四)合规文化的培育路径/123

      

    第四章 合规风险管理架构/128

    一、合规风险管理体系 /128

    (一)合规管理体系的要素/128

    (二)合规管理体系存在的主要问题/130

    (三)健全完善合规管理体系的主要原则/133

    二、合规风险管理职责/135

    (一)主要主体的合规管理职责/135

    (二)合规管理职责管理存在的问题/138

    (三)合规管理职责的进一步明确/142

    三、合规风险管理组织/145

    (一)合规管理委员会/146

    (二)合规部门/147

    四、合规风险管理人员 /151

    (一)合规人员的类别及其管理/152

    (二)对合规人员管理存在的主要问题/158

    (三)对合规人员管理的改进完善/162

      

    第五章 合规风险管理机制/166

    一、合规审查管理/166

    (一)合规审查管理的主要内容/166

    (二)合规审查管理存在的主要问题/169

    (三)合规审查管理的改进提升/170

    二、制度制定管理/175

    (一)内部规章制度的种类/175

    (二)制度制定管理的主要内容/176

    (三)制度制定管理存在的主要问题/182

    (四)制度制定管理存在问题的原因/185

    (五)制度制定管理的改进提升/187

    三、合规检查管理 /190

    (一)合规检查管理的现状/190

    (二)合规检查管理存在的问题/194

    (三)合规检查管理存在问题的原因/195

    (四)合规检查管理的改进/199

    四、合规报告管理/202

    (一)合规报告管理的主要内容/202

    (二)合规报告管理存在的主要问题/205

    (三)合规报告管理的改进/208

    (四)诚信举报制度/210

    五、合规考核管理/213

    (一)合规考核管理的基本内容/213

    (二)合规考核管理中存在的主要问题/219

    (三)合规考核管理的改进/223

    六、违规问责管理/226

    (一)违规问责管理的主要内容/226

    (二)违规问责管理存在的主要问题/229

    (三)违规问责管理的改进/236

      

    第六章 合规风险管理技术/240

    一、识别评估/240

    (一)识别评估的主要内容/241

    (二)识别评估存在的主要问题/245

    (三)识别评估的改进优化/247

    二、管理措施/248

    (一)规制类管理措施/249

    (二)告知类管理措施/254

    (三)监控类管理措施/258

    (四)处理类管理措施/259

    (五)整改类管理措施/263

    三、管理系统/264

    (一)合规管理系统的基本状况/264

    (二)合规管理系统存在的主要问题/269

    (三)合规管理系统的优化思路/272

      

    第七章 合规风险管理评价/278

    一、监管机构的外部评价/278

    (一)监管评价的种类及其内容/279

    (二)监管评价的作用发挥/310

    二、商业银行的内部评价 /312

    (一)审计部门的内部控制评价/312

    (二)合规部门的合规管理评价/319

      

    参考文献/331

     
  • 内容简介:
    本书作者长期工作在商业银行合规风险管理一线,对进行有效合规风险管理有着深入的思考,本书正是作者经验与思考的总结。本书紧跟目前监管形势,从“合规风险应该怎样管才能管得好”的角度,深度解构合规管理体系建设1.0版本体系及其构成要素,逐一进行了“是什么?怎么样?为什么?怎么办?”等四个问题的自问自答;并对新监管形势下,合规管理体系建设的2.0版本提出建议。
      本书具有以下三个特点:(1)紧扣实务。以现实存在的问题为导向,以提高合规管理实际成效为目标,解构和优化合规管理体系。(2)聚焦体系。在深度思考具体问题的同时,注重合规管理体系整体性功能的提升。(3)文风流畅,可读性强。
  • 作者简介:
    刘红林,1973年出生于湖南省茶陵县,中国人民大学法学博士。长期在股份制商业银行从事风险管理工作。曾出版《西方国家保险监管制度研究》《破产重整》《商业银行合规风险管理实践》《商业银行不良资产清收处置》《商业银行内部管理法治化》等著作,并在《法商研究》《政法论坛》《银行家》等刊物上发表论文多篇。
  • 目录:
    章 合规风险管理形势/1

    一、过去几年的监管形势/1

    (一)与时俱进的监管思路/1

    (二)持续推进的监管治理/4

    (三)客观严厉的监管处罚/7

    (四)全面优化的监管制度/12

    二、强监管下商业银行的作为 /15

    (一)严厉内部问责/16

    (二)完善管理制度/17

    (三)回归银行主业/19

    (四)改进管理体系/20

    三、未来几年的监管趋势/23

    (一)银行业发展现状/23

    (二)商业银行面临的挑战/24

    (三)未来的监管形势预判/31

     

    第二章 合规风险产生的原因/34

    一、经营理念激进 /34

    (一)经营理念的激进与稳健/34

    (二)激进经营理念对合规管理的影响/37

    二、经营压力巨大 /39

    (一)经营压力大的原因/39

    (二)经营压力大容易导致违规/41

    三、违规获利可观/42

    (一)商业银行可以获得的利益/42

    (二)商业银行员工可以获得的利益/43

    四、违规成本过低 /45

    (一)违规行为的可能成本/46

    (二)违规行为的实际成本/47

    五、管控力度有限 /49

    (一)商业银行的内部管控体系/49

    (二)现有管控体系的局限/59

    六、无心之过有之/73

    (一)制度要求不了解/73

    (二)制度规定不明确/74

    (三)制度规则不合理/75

     

    第三章 合规风险管理理念/77

    一、合规风险管理的特性/77

    (一)合规风险的特性/77

    (二)合规风险管理的特性/79

    (三)合规风险管理框架的特性/83

    二、合规风险管理原则/85

    (一)稳健经营原则/85

    (二)预防为主原则/89

    (三)制度先行原则/92

    (四)流程制衡原则/97

    (五)突出重点原则/101

    (六)严惩重处原则/104

    (七)成本效益原则/108

    三、合规风险管理文化/112

    (一)合规文化概述/112

    (二)健康的合规文化的内涵/116

    (三)合规文化及其培育存在的主要问题/121

    (四)合规文化的培育路径/123

      

    第四章 合规风险管理架构/128

    一、合规风险管理体系 /128

    (一)合规管理体系的要素/128

    (二)合规管理体系存在的主要问题/130

    (三)健全完善合规管理体系的主要原则/133

    二、合规风险管理职责/135

    (一)主要主体的合规管理职责/135

    (二)合规管理职责管理存在的问题/138

    (三)合规管理职责的进一步明确/142

    三、合规风险管理组织/145

    (一)合规管理委员会/146

    (二)合规部门/147

    四、合规风险管理人员 /151

    (一)合规人员的类别及其管理/152

    (二)对合规人员管理存在的主要问题/158

    (三)对合规人员管理的改进完善/162

      

    第五章 合规风险管理机制/166

    一、合规审查管理/166

    (一)合规审查管理的主要内容/166

    (二)合规审查管理存在的主要问题/169

    (三)合规审查管理的改进提升/170

    二、制度制定管理/175

    (一)内部规章制度的种类/175

    (二)制度制定管理的主要内容/176

    (三)制度制定管理存在的主要问题/182

    (四)制度制定管理存在问题的原因/185

    (五)制度制定管理的改进提升/187

    三、合规检查管理 /190

    (一)合规检查管理的现状/190

    (二)合规检查管理存在的问题/194

    (三)合规检查管理存在问题的原因/195

    (四)合规检查管理的改进/199

    四、合规报告管理/202

    (一)合规报告管理的主要内容/202

    (二)合规报告管理存在的主要问题/205

    (三)合规报告管理的改进/208

    (四)诚信举报制度/210

    五、合规考核管理/213

    (一)合规考核管理的基本内容/213

    (二)合规考核管理中存在的主要问题/219

    (三)合规考核管理的改进/223

    六、违规问责管理/226

    (一)违规问责管理的主要内容/226

    (二)违规问责管理存在的主要问题/229

    (三)违规问责管理的改进/236

      

    第六章 合规风险管理技术/240

    一、识别评估/240

    (一)识别评估的主要内容/241

    (二)识别评估存在的主要问题/245

    (三)识别评估的改进优化/247

    二、管理措施/248

    (一)规制类管理措施/249

    (二)告知类管理措施/254

    (三)监控类管理措施/258

    (四)处理类管理措施/259

    (五)整改类管理措施/263

    三、管理系统/264

    (一)合规管理系统的基本状况/264

    (二)合规管理系统存在的主要问题/269

    (三)合规管理系统的优化思路/272

      

    第七章 合规风险管理评价/278

    一、监管机构的外部评价/278

    (一)监管评价的种类及其内容/279

    (二)监管评价的作用发挥/310

    二、商业银行的内部评价 /312

    (一)审计部门的内部控制评价/312

    (二)合规部门的合规管理评价/319

      

    参考文献/331

     
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