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商业银行业务实训教程（第二版）

作者: 陈娜

出版社: 清华大学出版社

出版时间: 2023-08

版次: 2

ISBN: 9787302643456

定价: 55.00

装帧: 其他

开本: 16开

纸张: 胶版纸

分类: 教材教辅考试>教材>大学教材>经济

7 张插图图片

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本书充分体现商业银行的综合柜员制，模拟银行的个人业务、对公业务、综合业务、数字人民币业务。由教师建立一个模拟的商业银行实验项目，并为该实验项目配置实验环境，设置实验参数，统一控制实验进程。学生在教师搭建的商业银行实验环境中，通过扮演综合角色、客户经理角色、柜员角色和客户角色等来开展各项个人业务（手工技能、存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务）及对公业务（存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务）。通过实训演练操作，不仅深化学生对银行金融理论的理解，更加快掌握银行系统操作技能，让学生体验真正的商业银行业务流程。以电子资料的形式，对21世纪以来我国银行业操作重大操作风险及监管风险案例进行分析，凸显了强化金融监管的必要性，强调把金融风险化解在源头，不让小风险演化为大风险，不让个别风险演化为综合风险，不让局部风险演化为区域性或系统性风险。陈娜,福建师范大学协和学院（经济与法学系）副教授。硕士，主要研究方向现代金融体系。出版《私募股权投融资教程》《商业银行业务实训教程》等教材。第一章商业银行业务模拟实训环境1

第一节实验管理1

一、环境设置1

二、学生分配4

第二节实验控制5

一、人民币存款利率5

二、人民币贷款利率6

三、外汇存款利率6

四、外汇汇率6

五、银行会计科目7

六、银行业务代码9

七、重要空白凭证价格设置11

八、收费项目价格设置12

九、银行各项存款起存金额12

十、柜员尾箱额度设置12

第二章商业银行手工技能实训14

第一节点钞技能实训14

一、点钞基本要领14

二、点钞的基本环节15

三、手持式点钞法16

四、手按式点钞法19

五、扇面式点钞法21

六、扎把22

第二节传票算技能实训23

一、传票算的训练要点23

二、训练方式24

第三节字符录入实训24

第三章个人存款业务25

第一节个人存款业务操作流程26

一、个人活期储蓄开户26

二、个人活期储蓄有折存款26

三、个人活期储蓄无折存款26

四、个人活期储蓄取款26

五、个人活期储蓄转账30

六、个人活期储蓄挂失31

七、个人活期储蓄挂失解挂31

八、个人活期储蓄换折35

九、个人活期账户修改密码35

十、个人活期储蓄销户35

十一、个人整存整取35

十二、个人零存整取37

十三、个人存本取息38

十四、个人通知存款39

十五、个人定活两便42

十六、个人一本通账户43

第二节个人存款业务实训45

一、实训目标45

二、实训任务45

三、个人存款业务操作45

第四章个人银行卡业务67

第一节个人银行卡业务操作流程67

一、借记卡开卡申请67

二、借记卡存现68

三、借记卡取现、转账69

四、贷记卡开卡申请69

第二节个人银行卡业务实训71

一、实训目标71

二、实训任务71

三、个人银行卡业务操作71

第五章个人贷款业务76

第一节个人贷款业务操作流程76

一、个人住房贷款76

二、个人综合贷款82

第二节个人贷款业务实训88

一、实训目标88

二、实训任务88

三、个人贷款业务操作88

第六章个人汇款业务94

第一节个人汇款业务操作流程94

一、人民币境内汇款及退汇94

二、跨境汇款96

第二节个人汇款业务实训97

一、实训目标97

二、实训任务97

三、个人汇款业务操作97

第七章个人外汇业务101

第一节个人外汇业务操作流程101

一、结汇业务101

二、售汇业务102

三、套汇业务103

第二节个人外汇业务实训106

一、实训目标106

二、实训任务106

三、个人外汇业务操作106

第八章个人代理业务110

第一节个人代理业务操作流程110

一、凭证式国债110

二、记账式国债112

三、基金业务115

四、代理缴费业务118

五、代理续缴费118

六、银证转账119

七、个人资信证明121

第二节个人代理业务实训121

一、实训目标121

二、实训任务121

三、个人代理业务操作122

第九章企业存款业务132

第一节企业存款业务操作流程132

一、单位活期账户132

二、单位定期存款账户144

三、单位通知存款账户146

四、单位协定账户148

五、信用证保证金账户151

六、外汇账户153

七、结构性存款155

八、企业客户存款余额证明156

第二节企业存款业务实训157

一、实训目标157

二、实训任务157

三、企业存款业务操作157

第十章企业贷款业务173

第一节企业贷款业务操作流程174

一、普通短期融资174

二、国内贸易融资180

三、国际贸易融资184

四、项目融资187

五、房地产融资188

六、特定担保项下融资189

七、银团贷款192

第二节企业贷款业务实训193

一、实训目标193

二、实训任务193

三、企业贷款业务操作193

第十一章企业人民币支付结算业务205

第一节企业人民币支付结算业务操作流程206

一、银行本票206

二、银行汇票207

三、商业承兑汇票212

四、信用证业务220

第二节企业人民币支付结算业务实训224

一、实训目标224

二、实训任务224

三、企业人民币支付结算业务操作224

第十二章金融科技创新下的数字人民币240

一、数字人民币的意义240

二、数字货币在中国的部署241

三、数字人民币应用现状244

四、数字人民币的未来应用研究247

参考文献250

附录一企业会计科目表251

附录二外汇汇率实时表251

附录三全国个人住房贷款政策一览表251

附录四企业贷款业务所需清单251
内容简介:
本书充分体现商业银行的综合柜员制，模拟银行的个人业务、对公业务、综合业务、数字人民币业务。由教师建立一个模拟的商业银行实验项目，并为该实验项目配置实验环境，设置实验参数，统一控制实验进程。学生在教师搭建的商业银行实验环境中，通过扮演综合角色、客户经理角色、柜员角色和客户角色等来开展各项个人业务（手工技能、存款业务、银行卡业务、贷款业务、汇款业务、外汇业务、代理业务）及对公业务（存款业务、贷款业务、人民币支付结算服务业务）。通过实训演练操作，不仅深化学生对银行金融理论的理解，更加快掌握银行系统操作技能，让学生体验真正的商业银行业务流程。以电子资料的形式，对21世纪以来我国银行业操作重大操作风险及监管风险案例进行分析，凸显了强化金融监管的必要性，强调把金融风险化解在源头，不让小风险演化为大风险，不让个别风险演化为综合风险，不让局部风险演化为区域性或系统性风险。
作者简介:
陈娜,福建师范大学协和学院（经济与法学系）副教授。硕士，主要研究方向现代金融体系。出版《私募股权投融资教程》《商业银行业务实训教程》等教材。
目录:
第一章商业银行业务模拟实训环境1

第一节实验管理1

一、环境设置1

二、学生分配4

第二节实验控制5

一、人民币存款利率5

二、人民币贷款利率6

三、外汇存款利率6

四、外汇汇率6

五、银行会计科目7

六、银行业务代码9

七、重要空白凭证价格设置11

八、收费项目价格设置12

九、银行各项存款起存金额12

十、柜员尾箱额度设置12

第二章商业银行手工技能实训14

第一节点钞技能实训14

一、点钞基本要领14

二、点钞的基本环节15

三、手持式点钞法16

四、手按式点钞法19

五、扇面式点钞法21

六、扎把22

第二节传票算技能实训23

一、传票算的训练要点23

二、训练方式24

第三节字符录入实训24

第三章个人存款业务25

第一节个人存款业务操作流程26

一、个人活期储蓄开户26

二、个人活期储蓄有折存款26

三、个人活期储蓄无折存款26

四、个人活期储蓄取款26

五、个人活期储蓄转账30

六、个人活期储蓄挂失31

七、个人活期储蓄挂失解挂31

八、个人活期储蓄换折35

九、个人活期账户修改密码35

十、个人活期储蓄销户35

十一、个人整存整取35

十二、个人零存整取37

十三、个人存本取息38

十四、个人通知存款39

十五、个人定活两便42

十六、个人一本通账户43

第二节个人存款业务实训45

一、实训目标45

二、实训任务45

三、个人存款业务操作45

第四章个人银行卡业务67

第一节个人银行卡业务操作流程67

一、借记卡开卡申请67

二、借记卡存现68

三、借记卡取现、转账69

四、贷记卡开卡申请69

第二节个人银行卡业务实训71

一、实训目标71

二、实训任务71

三、个人银行卡业务操作71

第五章个人贷款业务76

第一节个人贷款业务操作流程76

一、个人住房贷款76

二、个人综合贷款82

第二节个人贷款业务实训88

一、实训目标88

二、实训任务88

三、个人贷款业务操作88

第六章个人汇款业务94

第一节个人汇款业务操作流程94

一、人民币境内汇款及退汇94

二、跨境汇款96

第二节个人汇款业务实训97

一、实训目标97

二、实训任务97

三、个人汇款业务操作97

第七章个人外汇业务101

第一节个人外汇业务操作流程101

一、结汇业务101

二、售汇业务102

三、套汇业务103

第二节个人外汇业务实训106

一、实训目标106

二、实训任务106

三、个人外汇业务操作106

第八章个人代理业务110

第一节个人代理业务操作流程110

一、凭证式国债110

二、记账式国债112

三、基金业务115

四、代理缴费业务118

五、代理续缴费118

六、银证转账119

七、个人资信证明121

第二节个人代理业务实训121

一、实训目标121

二、实训任务121

三、个人代理业务操作122

第九章企业存款业务132

第一节企业存款业务操作流程132

一、单位活期账户132

二、单位定期存款账户144

三、单位通知存款账户146

四、单位协定账户148

五、信用证保证金账户151

六、外汇账户153

七、结构性存款155

八、企业客户存款余额证明156

第二节企业存款业务实训157

一、实训目标157

二、实训任务157

三、企业存款业务操作157

第十章企业贷款业务173

第一节企业贷款业务操作流程174

一、普通短期融资174

二、国内贸易融资180

三、国际贸易融资184

四、项目融资187

五、房地产融资188

六、特定担保项下融资189

七、银团贷款192

第二节企业贷款业务实训193

一、实训目标193

二、实训任务193

三、企业贷款业务操作193

第十一章企业人民币支付结算业务205

第一节企业人民币支付结算业务操作流程206

一、银行本票206

二、银行汇票207

三、商业承兑汇票212

四、信用证业务220

第二节企业人民币支付结算业务实训224

一、实训目标224

二、实训任务224

三、企业人民币支付结算业务操作224

第十二章金融科技创新下的数字人民币240

一、数字人民币的意义240

二、数字货币在中国的部署241

三、数字人民币应用现状244

四、数字人民币的未来应用研究247

参考文献250

附录一企业会计科目表251

附录二外汇汇率实时表251

附录三全国个人住房贷款政策一览表251

附录四企业贷款业务所需清单251

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