2017华图·银行业专业人员初级职业考试专用教材：个人理财（视频版）

作者: 华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心著

出版社: 中国商业出版社

出版时间: 2016-02

版次: 1

ISBN: 9787504492562

定价: 38.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 236页

字数: 300千字

分类: 教材教辅考试>考试>财税外贸保险类考试

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银行业专业人员初级职业资格考试每年举行两次，在第二、四季度进行，采用计算机闭卷答题方式。考试科目为《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。《银行业法律法规与综合能力》为必考科目；《银行业专业实务》分为五类，即《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《个人贷款》和《银行管理》，考生任意选择五门中的一门。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了本套《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材——历年真题及全真密押模拟试卷》系列丛书，帮助考生提高复习效率，顺利通过考试。本套试卷的试题安排、体例设计均体现了新的理念，试卷的形式及内容充分考虑了大部分考生的复习习惯，有助于考生科学备考。试卷中收录的试题数量众多，基本涵盖每个必考知识点，让考生在备考过程中将各个知识点练透、练活，一步一个脚印，扎实掌握每个知识点。华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心致力于银行业专业人员初级职业资格认证考试的研究，出版发行符合考生需求的教辅图书。其编写的《银行业专业人员职业资格考试讲义、真题、预测三合一》《银行业专业人员职业资格考试后8套题》等考试辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。章个人理财概述1

思维导图1

节个人理财相关定义2

第二节个人理财业务的发展及原因5

第三节理财师的执业资格和要求8

高频考点预测试题12

参考答案及解析17

第二章个人理财业务相关法律法规20

思维导图20

节理财师的法律法规基础知识21

第二节理财规划中的法律法规25

第三节理财产品及销售相关法律法规33

高频考点预测试题48

参考答案及解析54

第三章理财投资市场概述59

思维导图59

节金融市场概述60

第二节金融市场分类64

第三节理财投资市场介绍67

高频考点预测试题80

参考答案及解析84

第四章理财产品概述87

思维导图87

节银行理财产品88

第二节银行代理理财产品94

第三节其他理财产品104

高频考点预测试题112

参考答案及解析116

第五章客户分类与需求分析119

思维导图119

节了解客户需求的重要性120

第二节了解客户的主要内容121

第三节客户分类与客户需求分析123

第四节了解客户的方法126

高频考点预测试题128

参考答案及解析132

第六章理财规划计算工具与方法135

思维导图135

节货币时间价值的基本概念136

第二节规则现金流的计算139

第三节不规则现金流的计算142

第四节理财规划计算工具143

高频考点预测试题148

参考答案及解析152

第七章理财师的工作流程和方法155

思维导图155

节概述156

第二节接触客户、建立信任关系156

第三节分析客户家庭财务现状158

第四节明确客户的理财目标159

第五节制定理财规划方案161

第六节理财规划方案的执行165

第七节后续跟踪服务166

高频考点预测试题168

参考答案及解析172

附录一175

理财师金融服务技巧175

附录二195

《个人理财》重要公式汇总195

附录三198

银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——个人理财真题198

参考答案及解析217
内容简介:
银行业专业人员初级职业资格考试每年举行两次，在第二、四季度进行，采用计算机闭卷答题方式。考试科目为《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。《银行业法律法规与综合能力》为必考科目；《银行业专业实务》分为五类，即《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《个人贷款》和《银行管理》，考生任意选择五门中的一门。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了本套《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材——历年真题及全真密押模拟试卷》系列丛书，帮助考生提高复习效率，顺利通过考试。本套试卷的试题安排、体例设计均体现了新的理念，试卷的形式及内容充分考虑了大部分考生的复习习惯，有助于考生科学备考。试卷中收录的试题数量众多，基本涵盖每个必考知识点，让考生在备考过程中将各个知识点练透、练活，一步一个脚印，扎实掌握每个知识点。
作者简介:
华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心致力于银行业专业人员初级职业资格认证考试的研究，出版发行符合考生需求的教辅图书。其编写的《银行业专业人员职业资格考试讲义、真题、预测三合一》《银行业专业人员职业资格考试后8套题》等考试辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。
目录:
章个人理财概述1

思维导图1

节个人理财相关定义2

第二节个人理财业务的发展及原因5

第三节理财师的执业资格和要求8

高频考点预测试题12

参考答案及解析17

第二章个人理财业务相关法律法规20

思维导图20

节理财师的法律法规基础知识21

第二节理财规划中的法律法规25

第三节理财产品及销售相关法律法规33

高频考点预测试题48

参考答案及解析54

第三章理财投资市场概述59

思维导图59

节金融市场概述60

第二节金融市场分类64

第三节理财投资市场介绍67

高频考点预测试题80

参考答案及解析84

第四章理财产品概述87

思维导图87

节银行理财产品88

第二节银行代理理财产品94

第三节其他理财产品104

高频考点预测试题112

参考答案及解析116

第五章客户分类与需求分析119

思维导图119

节了解客户需求的重要性120

第二节了解客户的主要内容121

第三节客户分类与客户需求分析123

第四节了解客户的方法126

高频考点预测试题128

参考答案及解析132

第六章理财规划计算工具与方法135

思维导图135

节货币时间价值的基本概念136

第二节规则现金流的计算139

第三节不规则现金流的计算142

第四节理财规划计算工具143

高频考点预测试题148

参考答案及解析152

第七章理财师的工作流程和方法155

思维导图155

节概述156

第二节接触客户、建立信任关系156

第三节分析客户家庭财务现状158

第四节明确客户的理财目标159

第五节制定理财规划方案161

第六节理财规划方案的执行165

第七节后续跟踪服务166

高频考点预测试题168

参考答案及解析172

附录一175

理财师金融服务技巧175

附录二195

《个人理财》重要公式汇总195

附录三198

银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——个人理财真题198

参考答案及解析217