商业银行模拟实训教程

作者: 王梅编

出版社: 中国金融出版社

出版时间: 2019-04

版次: 1

ISBN: 9787504998330

定价: 56.00

装帧: 平装

开本: 16K

纸张: 胶版纸

页数: 433页

分类: 教材教辅考试>教材>大学教材>工程技术

1 张插图图片

本书根据应用型本科高等教育的教学特点和培养目标，结合当前金融体制改革的新举措和商业银行业务的新发展，按照模块和项目制定内容，循序渐进地进行讲解，通过银行实际业务模拟训练提高操作技能，以直观的方式将学生置身于一个高度仿真的商业银行前台环境中，使学生切实地将所学商业银行相关理论付诸实践。本书除配有丰富的案例和操作示例外，在关键的步骤还配备有教学视频，读者可扫描相关内容旁的二维码直接观看。本教材无论对于从事商业银行实验教学的教师、还是在学的学生和自学者，均有较高的实用价值。王梅，女，1985年7月毕业于天津工业大学，本科学士，高级经济师职称。现任金融实践教研室主任，主要负责金融实践教研室所属实验室的建设和管理工作，并担任《商业银行综合业务》实验的教学。曾在无锡轻工大学任教，后分别在中国人民银行广州分行任职和在广州市商业银行出任高管，直至2008年回归高校。熟悉商业银行的经营管理和运作，近年来在《南方金融》、《西南金融》等全国性学术期刊上发表论文数篇，就商业银行业务开拓与二线管理、风险与内控、竞争与发展、规避监管与变革创新等具有中国特色的商业银行经营与管理，有着深刻的体验和深入的思考。

上篇　综合业务
项目一　实训准备/3
【实训目标】/3
　模块一　系统功能/3
　　一、钱箱管理/4
　　二、凭证管理/8
　　三、通用业务/12
　　四、综合查询/15
　模块二　操作准备/19
　　一、日初处理/19
　　二、日终处理/21
【案例分析1 -1 -1】违规代客户设置密码的后果/
【操作视频1 -1 -1】通用业务/
【操作视频1 -1 -2】日初操作/
【操作视频1 -1 -3】日终操作/
项目二　存款业务/23
【实训目标】/23
　模块一　个人业务/23
　　一、个人账户管理/23
　　二、活期储蓄/28
　　三、整存整取/30
　　四、定活两便/35
　　五、零存整取/37
　　六、存本取息/40
　　七、通知存款/42
　　八、个人支票/45
　　九、教育储蓄/50
　模块二　对公业务/60
　　一、对公账户管理/60
　　二、单位活期存款/65
　　三、单位定期存款/69
　　四、单位通知存款/73
　　五、单位协定存款/75
【知识链接1 -2 -1】储蓄原则与储蓄实名制/
【知识链接1 -2 -2】个人账户分类管理制度/
【操作视频1 -2 -1】个人活期业务/
【操作视频1 -2 -2】个人存单业务/
【操作视频1 -2 -3】个人定期业务/
【操作视频1 -2 -4】对公活期存款
业务/
【操作视频1 -2 -5】对公账户转账业务/
项目三　银行卡/77
【实训目标】/77
　　一、银行卡定义/77
　　二、银行卡的分类/77
　　三、银行卡的功能/78
　　四、银行卡业务的性质/78
　　五、借记卡与贷记卡的区别/79
　模块一　借记卡/79
　　一、开户业务/80
　　二、存取款业务/81
三、其他业务/81
　模块二　贷记卡/81
　　一、开户激活/82
　　二、存取款业务/83
　　三、转账业务/85
　　四、其他业务/87
【操作视频1 -3 -1】贷记开户激活/
项目四　代理业务/94
【实训目标】/94
　　一、代收代付业务的特点/95
　　二、代收代付业务的作用/95
　　三、代收代付业务的基本原则/95
　　四、代收代付业务的种类/96
　模块一　批量代理/96
　　一、批量托收(代扣) /96
　　二、批量代收(代发) /98
　模块二　逐笔代理/101
　　一、逐笔代收(有代理清单) /101
　　二、逐笔代收(无代理清单) /103
【操作视频1 -4 -1】批量托收(代扣) /
项目五　网银业务/105
【实训目标】/105
　模块一　个人网银/106
　　一、个人网银签约/106
　　二、个人网银修改/107
　　三、个人网银撤销/109
　模块二　企业网银/110
　　一、企业网银签约/110
　　二、企业网银修改/112
三、企业网银撤销/114
项目六　支付结算/115
【实训目标】/115
　　一、支付结算的概念/115
　　二、支付结算的工具/115
　　三、支付结算的方式/116
　　四、支付结算的原则/116
　模块一　同城票据交换/117
　　一、同城提出借方交易/121
　　二、同城提出贷方交易/122
　　三、同城提入借方交易/123
　　四、同城提入贷方交易/124
　　五、收妥入账/126
　　六、退票/128
　　七、查询/129
　模块二　大小额支付系统/130
　　一、跨行汇款/133
　　二、大额金融机构贷记业务/134
　　三、小额普通借记业务/136
　　四、小额定期贷记业务/137
　　五、小额定期借记业务/139
　　六、小额协议合同登记/141
　　七、支付业务状态重置/141
　　八、支付业务冲账/142
　　九、查询业务与查复业务/143
　　十、其他业务/144
　模块三　银行本票与银行汇票/146
　　一、银行本票/146
　　二、银行汇票/150
　模块四　商业汇票/156
　　一、电子商业汇票/157
　　二、纸质商业汇票/177
　模块五　委托收款/191
【知识链接1 -6 -1】票据交换所/
【案例分析1 -6 -1】银行汇票结算/
【操作视频1 -6 -1】跨行汇款业务/
【操作视频1 -6 -2】小额相关业务/
【操作视频1 -6 -3】本票签发与兑付/
【操作视频1 -6 -4】汇票签发与兑付/
【操作视频1 -6 -5】电票业务/
【操作视频1 -6 -6】纸票业务/
项目七　贷款业务/194
【实训目标】/194
　　一、贷款种类/194
　　二、贷款程序/197
　模块一　个人贷款/200
　　一、个人消费贷款/200
　　二、个人助学贷款/204
　模块二　公司贷款/208
　　一、正常贷款/208
　　二、贷款展期/211
　　三、五级分类/212
　　四、贷款收息/216
　　五、贷款查询/218
　模块三　票据贴现/220
　　一、贴现放款/221
　　二、贴现转出/223
　　三、已转出贴现转回/224
【操作视频1 -7 -1】个人贷款业务/
【操作视频1 -7 -2】公司贷款业务/
项目八　表外业务/226
【实训目标】/226
　模块一　银行承兑汇票/226
　模块二　保函业务/231
　模块三　收费业务/236
　模块四　资信证明/237
【操作视频1 -8 -1】银行承兑汇票/
【操作视频1 -8 -2】保函业务/
【操作视频1 -8 -3】资信证明业务/

下篇　票据业务
项目一　实训准备/245
【实训目标】/245
　模块一　知识准备/245
　　一、票据概念/245
　　二、票据特征/245
　　三、票据种类/246
　　四、票据异同点/247
　　五、票据功能/249
　　六、票据关系当事人/251
　　七、票据权利/251
　　八、票据责任/252
　　九、票据行为/253
　模块二　操作系统/255
　　一、系统功能/255
　　二、运行环境/255
　　三、应用界面/256
　　四、用户管理/257
　　五、任务管理/258
　　六、操作管理/258
【知识链接2 -1 -1】汇票复本/
【知识链接2 -1 -2】票据记载事项/
【知识链接2 -1 -3】票据的融资与套利/
项目二　支票/259
【实训目标】/259
　　一、支票分类/259
　　二、使用范围/260
　　三、签发支票/261
　　四、流转程序/262
　模块一　普通支票/266
　　一、普通支票提取备用金/266
　　二、普通支票背书支付货款/269
　　三、普通支票连续背书支付费用/270
　　四、“不得转让” 普通支票支付货款/272
　　五、普通支票挂失/273
　　六、空头支票退票/275
　　七、印鉴不符退票/276
　　八、支付密码错误退票/277
　模块二　现金支票/277
　　一、现金支票提取备用金/277
二、现金支票退票/280
　  三、现金支票挂失/281
　模块三　转账支票/282
　　一、转账支票支付货款/282
　　二、转账支票背书转让并支付广告费/285
　　三、转账支票二次背书转让/287
　　四、转账支票三次背书转让/289
　　五、空头支票退票/291
　　六、印鉴不符退票/292
　　七、支付密码错误退票/293
　　八、转账支票挂失/294
　　九、转账支票背书后挂失/295
【知识链接2 -2 -1】磁码与磁码机/
【操作视频2 -2 -1】现金支票提取备用/
【操作视频2 -2 -2】现金支票挂失/
【操作视频2 -2 -3】转账支票连续背书转让/
【操作视频2 -2 -4】转账支票空头支票退票/
项目三　本票/298
【实训目标】/298
　模块一　银行本票/301
　　一、银行本票支付货款/301
　　二、银行本票背书兑付/306
　　三、银行本票连续背书/307
　　四、银行本票退票/309
　　五、银行本票挂失/310
　模块二　商业本票/312
　　一、商业本票概念/312
　　二、商业本票分类/312
　　三、商业本票利率/312
【知识链接2 -3 -1】本票在日常生活中的应用/
【操作视频2 -3 -1】银行本票支付货款/
项目四　银行汇票/314
【实训目标】/314
　模块　银行汇票/317
　　一、银行汇票结算货款/317
　　二、银行汇票背书转让/323
　　三、银行汇票连续背书转让/325
　　四、银行汇票超出付款期限退票/327
　　五、银行汇票退票/329
　　六、银行汇票挂失/331
【操作视频2 -4 -1】银行汇票背书转让/
项目五　商业汇票/333
【实训目标】/333
　模块一　银行承兑汇票/340
　　一、银行承兑汇票支付货款/340
　　二、银行承兑汇票背书转让/346
　　三、银行承兑汇票连续背书转让/348
　　四、银行承兑汇票贴现/350
　　五、银行承兑汇票背书转贴现/354
　　六、银行承兑汇票再贴现/359
　　七、银行承兑汇票背书转贴现后再贴现/363
　　八、银行承兑汇票赎回式贴现/375
　　九、银行承兑汇票背书赎回式转贴现/380
　　十、银行承兑汇票赎回式再贴现/385
　　十一、银行承兑汇票协商退票/391
　　十二、银行承兑汇票挂失/392
　模块二　商业承兑汇票/394
　　一、商业承兑汇票结算货款/394
　　二、商业承兑汇票到期兑付货款/398
　　三、商业承兑汇票背书转让/402
　　四、商业承兑汇票连续背书转让/404
　　五、商业承兑汇票贴现/406
　　六、商业承兑汇票连续背书转让转贴现/410
　　七、商业承兑汇票背书后赎回式转贴现/413
　　八、商业承兑汇票连续背书后赎回式转贴现/422
　　九、商业承兑汇票过期退票/426
　　十、商业承兑汇票挂失/427
　模块三　电子商业汇票/428
　　一、电子商业汇票概念/429
　　二、电子商业汇票特点/429
　　三、电子商业汇票优势/429
　　四、电子商业汇票系统/430
　　五、电子商业汇票系统主要功能/431
　　六、电子商业汇票办理条件/431
　　七、电子商业汇票承办业务/431
【知识链接2 -5 -1】银行承兑汇票贴现/
【知识链接2 -5 -2】商业承兑汇票结算货款/

参考文献/433
内容简介:
本书根据应用型本科高等教育的教学特点和培养目标，结合当前金融体制改革的新举措和商业银行业务的新发展，按照模块和项目制定内容，循序渐进地进行讲解，通过银行实际业务模拟训练提高操作技能，以直观的方式将学生置身于一个高度仿真的商业银行前台环境中，使学生切实地将所学商业银行相关理论付诸实践。本书除配有丰富的案例和操作示例外，在关键的步骤还配备有教学视频，读者可扫描相关内容旁的二维码直接观看。本教材无论对于从事商业银行实验教学的教师、还是在学的学生和自学者，均有较高的实用价值。
作者简介:
王梅，女，1985年7月毕业于天津工业大学，本科学士，高级经济师职称。现任金融实践教研室主任，主要负责金融实践教研室所属实验室的建设和管理工作，并担任《商业银行综合业务》实验的教学。曾在无锡轻工大学任教，后分别在中国人民银行广州分行任职和在广州市商业银行出任高管，直至2008年回归高校。熟悉商业银行的经营管理和运作，近年来在《南方金融》、《西南金融》等全国性学术期刊上发表论文数篇，就商业银行业务开拓与二线管理、风险与内控、竞争与发展、规避监管与变革创新等具有中国特色的商业银行经营与管理，有着深刻的体验和深入的思考。
目录:

上篇　综合业务
项目一　实训准备/3
【实训目标】/3
　模块一　系统功能/3
　　一、钱箱管理/4
　　二、凭证管理/8
　　三、通用业务/12
　　四、综合查询/15
　模块二　操作准备/19
　　一、日初处理/19
　　二、日终处理/21
【案例分析1 -1 -1】违规代客户设置密码的后果/
【操作视频1 -1 -1】通用业务/
【操作视频1 -1 -2】日初操作/
【操作视频1 -1 -3】日终操作/
项目二　存款业务/23
【实训目标】/23
　模块一　个人业务/23
　　一、个人账户管理/23
　　二、活期储蓄/28
　　三、整存整取/30
　　四、定活两便/35
　　五、零存整取/37
　　六、存本取息/40
　　七、通知存款/42
　　八、个人支票/45
　　九、教育储蓄/50
　模块二　对公业务/60
　　一、对公账户管理/60
　　二、单位活期存款/65
　　三、单位定期存款/69
　　四、单位通知存款/73
　　五、单位协定存款/75
【知识链接1 -2 -1】储蓄原则与储蓄实名制/
【知识链接1 -2 -2】个人账户分类管理制度/
【操作视频1 -2 -1】个人活期业务/
【操作视频1 -2 -2】个人存单业务/
【操作视频1 -2 -3】个人定期业务/
【操作视频1 -2 -4】对公活期存款
业务/
【操作视频1 -2 -5】对公账户转账业务/
项目三　银行卡/77
【实训目标】/77
　　一、银行卡定义/77
　　二、银行卡的分类/77
　　三、银行卡的功能/78
　　四、银行卡业务的性质/78
　　五、借记卡与贷记卡的区别/79
　模块一　借记卡/79
　　一、开户业务/80
　　二、存取款业务/81
三、其他业务/81
　模块二　贷记卡/81
　　一、开户激活/82
　　二、存取款业务/83
　　三、转账业务/85
　　四、其他业务/87
【操作视频1 -3 -1】贷记开户激活/
项目四　代理业务/94
【实训目标】/94
　　一、代收代付业务的特点/95
　　二、代收代付业务的作用/95
　　三、代收代付业务的基本原则/95
　　四、代收代付业务的种类/96
　模块一　批量代理/96
　　一、批量托收(代扣) /96
　　二、批量代收(代发) /98
　模块二　逐笔代理/101
　　一、逐笔代收(有代理清单) /101
　　二、逐笔代收(无代理清单) /103
【操作视频1 -4 -1】批量托收(代扣) /
项目五　网银业务/105
【实训目标】/105
　模块一　个人网银/106
　　一、个人网银签约/106
　　二、个人网银修改/107
　　三、个人网银撤销/109
　模块二　企业网银/110
　　一、企业网银签约/110
　　二、企业网银修改/112
三、企业网银撤销/114
项目六　支付结算/115
【实训目标】/115
　　一、支付结算的概念/115
　　二、支付结算的工具/115
　　三、支付结算的方式/116
　　四、支付结算的原则/116
　模块一　同城票据交换/117
　　一、同城提出借方交易/121
　　二、同城提出贷方交易/122
　　三、同城提入借方交易/123
　　四、同城提入贷方交易/124
　　五、收妥入账/126
　　六、退票/128
　　七、查询/129
　模块二　大小额支付系统/130
　　一、跨行汇款/133
　　二、大额金融机构贷记业务/134
　　三、小额普通借记业务/136
　　四、小额定期贷记业务/137
　　五、小额定期借记业务/139
　　六、小额协议合同登记/141
　　七、支付业务状态重置/141
　　八、支付业务冲账/142
　　九、查询业务与查复业务/143
　　十、其他业务/144
　模块三　银行本票与银行汇票/146
　　一、银行本票/146
　　二、银行汇票/150
　模块四　商业汇票/156
　　一、电子商业汇票/157
　　二、纸质商业汇票/177
　模块五　委托收款/191
【知识链接1 -6 -1】票据交换所/
【案例分析1 -6 -1】银行汇票结算/
【操作视频1 -6 -1】跨行汇款业务/
【操作视频1 -6 -2】小额相关业务/
【操作视频1 -6 -3】本票签发与兑付/
【操作视频1 -6 -4】汇票签发与兑付/
【操作视频1 -6 -5】电票业务/
【操作视频1 -6 -6】纸票业务/
项目七　贷款业务/194
【实训目标】/194
　　一、贷款种类/194
　　二、贷款程序/197
　模块一　个人贷款/200
　　一、个人消费贷款/200
　　二、个人助学贷款/204
　模块二　公司贷款/208
　　一、正常贷款/208
　　二、贷款展期/211
　　三、五级分类/212
　　四、贷款收息/216
　　五、贷款查询/218
　模块三　票据贴现/220
　　一、贴现放款/221
　　二、贴现转出/223
　　三、已转出贴现转回/224
【操作视频1 -7 -1】个人贷款业务/
【操作视频1 -7 -2】公司贷款业务/
项目八　表外业务/226
【实训目标】/226
　模块一　银行承兑汇票/226
　模块二　保函业务/231
　模块三　收费业务/236
　模块四　资信证明/237
【操作视频1 -8 -1】银行承兑汇票/
【操作视频1 -8 -2】保函业务/
【操作视频1 -8 -3】资信证明业务/

下篇　票据业务
项目一　实训准备/245
【实训目标】/245
　模块一　知识准备/245
　　一、票据概念/245
　　二、票据特征/245
　　三、票据种类/246
　　四、票据异同点/247
　　五、票据功能/249
　　六、票据关系当事人/251
　　七、票据权利/251
　　八、票据责任/252
　　九、票据行为/253
　模块二　操作系统/255
　　一、系统功能/255
　　二、运行环境/255
　　三、应用界面/256
　　四、用户管理/257
　　五、任务管理/258
　　六、操作管理/258
【知识链接2 -1 -1】汇票复本/
【知识链接2 -1 -2】票据记载事项/
【知识链接2 -1 -3】票据的融资与套利/
项目二　支票/259
【实训目标】/259
　　一、支票分类/259
　　二、使用范围/260
　　三、签发支票/261
　　四、流转程序/262
　模块一　普通支票/266
　　一、普通支票提取备用金/266
　　二、普通支票背书支付货款/269
　　三、普通支票连续背书支付费用/270
　　四、“不得转让” 普通支票支付货款/272
　　五、普通支票挂失/273
　　六、空头支票退票/275
　　七、印鉴不符退票/276
　　八、支付密码错误退票/277
　模块二　现金支票/277
　　一、现金支票提取备用金/277
二、现金支票退票/280
　  三、现金支票挂失/281
　模块三　转账支票/282
　　一、转账支票支付货款/282
　　二、转账支票背书转让并支付广告费/285
　　三、转账支票二次背书转让/287
　　四、转账支票三次背书转让/289
　　五、空头支票退票/291
　　六、印鉴不符退票/292
　　七、支付密码错误退票/293
　　八、转账支票挂失/294
　　九、转账支票背书后挂失/295
【知识链接2 -2 -1】磁码与磁码机/
【操作视频2 -2 -1】现金支票提取备用/
【操作视频2 -2 -2】现金支票挂失/
【操作视频2 -2 -3】转账支票连续背书转让/
【操作视频2 -2 -4】转账支票空头支票退票/
项目三　本票/298
【实训目标】/298
　模块一　银行本票/301
　　一、银行本票支付货款/301
　　二、银行本票背书兑付/306
　　三、银行本票连续背书/307
　　四、银行本票退票/309
　　五、银行本票挂失/310
　模块二　商业本票/312
　　一、商业本票概念/312
　　二、商业本票分类/312
　　三、商业本票利率/312
【知识链接2 -3 -1】本票在日常生活中的应用/
【操作视频2 -3 -1】银行本票支付货款/
项目四　银行汇票/314
【实训目标】/314
　模块　银行汇票/317
　　一、银行汇票结算货款/317
　　二、银行汇票背书转让/323
　　三、银行汇票连续背书转让/325
　　四、银行汇票超出付款期限退票/327
　　五、银行汇票退票/329
　　六、银行汇票挂失/331
【操作视频2 -4 -1】银行汇票背书转让/
项目五　商业汇票/333
【实训目标】/333
　模块一　银行承兑汇票/340
　　一、银行承兑汇票支付货款/340
　　二、银行承兑汇票背书转让/346
　　三、银行承兑汇票连续背书转让/348
　　四、银行承兑汇票贴现/350
　　五、银行承兑汇票背书转贴现/354
　　六、银行承兑汇票再贴现/359
　　七、银行承兑汇票背书转贴现后再贴现/363
　　八、银行承兑汇票赎回式贴现/375
　　九、银行承兑汇票背书赎回式转贴现/380
　　十、银行承兑汇票赎回式再贴现/385
　　十一、银行承兑汇票协商退票/391
　　十二、银行承兑汇票挂失/392
　模块二　商业承兑汇票/394
　　一、商业承兑汇票结算货款/394
　　二、商业承兑汇票到期兑付货款/398
　　三、商业承兑汇票背书转让/402
　　四、商业承兑汇票连续背书转让/404
　　五、商业承兑汇票贴现/406
　　六、商业承兑汇票连续背书转让转贴现/410
　　七、商业承兑汇票背书后赎回式转贴现/413
　　八、商业承兑汇票连续背书后赎回式转贴现/422
　　九、商业承兑汇票过期退票/426
　　十、商业承兑汇票挂失/427
　模块三　电子商业汇票/428
　　一、电子商业汇票概念/429
　　二、电子商业汇票特点/429
　　三、电子商业汇票优势/429
　　四、电子商业汇票系统/430
　　五、电子商业汇票系统主要功能/431
　　六、电子商业汇票办理条件/431
　　七、电子商业汇票承办业务/431
【知识链接2 -5 -1】银行承兑汇票贴现/
【知识链接2 -5 -2】商业承兑汇票结算货款/

参考文献/433

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