2018华图教育·银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：个人理财

作者: 华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心著

出版社: 中国社会科学出版社

出版时间: 2018-01

版次: 1

ISBN: 9787520320184

定价: 38.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

分类: 教材教辅考试>考试>银行类考试

1人买过

银行业专业人员初级职业资格考试每年举行两次，分别在第二、四季度进行（上半年考试时间为2018年6月2、3日，下半年考试时间为2018年10月27、28日），采用计算机闭卷答题方式。考试科目为《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。《银行业法律法规与综合能力》为必考科目；《银行业专业实务》分为五类，即《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《个人贷款》和《银行管理》，考生任意选择五门中的一门。针对这一特点，华图教育特邀专家学者共同编写了本套《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材》系列学习包资料，帮助考生提高复习效率，顺利通过考试，这套资料涵盖了考试大纲列出的全部内容，知识全面且重点突出。并收录2017年考试真题，配有专家精准解析。无论是讲解部分还是试题部分，在体例、版式、栏目和内容设计上，都力图做到科学、实用。各章预测试题精选重要知识点，其精准的预见性与前瞻性可使考生实现效率和收益的大化。华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心隶属于华图教育，汇聚了多家名校的学者及一线培训教师。该研究中心致力于银行业专业人员初级职业资格认证考试的研究，出版发行符合考生需求的学习包辅导资料。目录章个人理财概述1

思维导图1

节个人理财相关定义2

第二节个人理财业务的发展及原因5

第三节理财师的执业资格和要求8

高频考点预测试题12

参考答案及解析17

第二章个人理财业务相关法律法规20

思维导图20

节理财师的法律法规基础知识21

第二节理财规划中的法律法规25

第三节理财产品及销售相关法律法规33

高频考点预测试题48

参考答案及解析54

第三章理财投资市场概述59

思维导图59

节金融市场概述60

第二节金融市场分类64

第三节理财投资市场介绍67

高频考点预测试题80

参考答案及解析84

第四章理财产品概述87

思维导图87

节银行理财产品88

第二节银行代理理财产品94

第三节其他理财产品104

高频考点预测试题112

参考答案及解析116

第五章客户分类与需求分析120

思维导图120

节了解客户需求的重要性121

第二节了解客户的主要内容122

第三节客户分类与客户需求分析124

第四节了解客户的方法127

高频考点预测试题129

参考答案及解析133

第六章理财规划计算工具与方法136

思维导图136

节货币时间价值的基本概念137

第二节规则现金流的计算140

第三节不规则现金流的计算143

第四节理财规划计算工具144

高频考点预测试题149

参考答案及解析154

第七章理财师的工作流程和方法157

思维导图157

节概述158

第二节接触客户、建立信任关系158

第三节分析客户家庭财务现状160

第四节明确客户的理财目标161

第五节制定理财规划方案163

第六节理财规划方案的执行167

第七节后续跟踪服务168

高频考点预测试题170

参考答案及解析174

附录一177

理财师金融服务技巧177

附录二197

《个人理财》重要公式汇总197

附录三198

银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务

——个人理财历年考题198

参考答案及解析217
内容简介:
银行业专业人员初级职业资格考试每年举行两次，分别在第二、四季度进行（上半年考试时间为2018年6月2、3日，下半年考试时间为2018年10月27、28日），采用计算机闭卷答题方式。考试科目为《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。《银行业法律法规与综合能力》为必考科目；《银行业专业实务》分为五类，即《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《个人贷款》和《银行管理》，考生任意选择五门中的一门。针对这一特点，华图教育特邀专家学者共同编写了本套《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材》系列学习包资料，帮助考生提高复习效率，顺利通过考试，这套资料涵盖了考试大纲列出的全部内容，知识全面且重点突出。并收录2017年考试真题，配有专家精准解析。无论是讲解部分还是试题部分，在体例、版式、栏目和内容设计上，都力图做到科学、实用。各章预测试题精选重要知识点，其精准的预见性与前瞻性可使考生实现效率和收益的大化。
作者简介:
华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心隶属于华图教育，汇聚了多家名校的学者及一线培训教师。该研究中心致力于银行业专业人员初级职业资格认证考试的研究，出版发行符合考生需求的学习包辅导资料。
目录:
目录章个人理财概述1

思维导图1

节个人理财相关定义2

第二节个人理财业务的发展及原因5

第三节理财师的执业资格和要求8

高频考点预测试题12

参考答案及解析17

第二章个人理财业务相关法律法规20

思维导图20

节理财师的法律法规基础知识21

第二节理财规划中的法律法规25

第三节理财产品及销售相关法律法规33

高频考点预测试题48

参考答案及解析54

第三章理财投资市场概述59

思维导图59

节金融市场概述60

第二节金融市场分类64

第三节理财投资市场介绍67

高频考点预测试题80

参考答案及解析84

第四章理财产品概述87

思维导图87

节银行理财产品88

第二节银行代理理财产品94

第三节其他理财产品104

高频考点预测试题112

参考答案及解析116

第五章客户分类与需求分析120

思维导图120

节了解客户需求的重要性121

第二节了解客户的主要内容122

第三节客户分类与客户需求分析124

第四节了解客户的方法127

高频考点预测试题129

参考答案及解析133

第六章理财规划计算工具与方法136

思维导图136

节货币时间价值的基本概念137

第二节规则现金流的计算140

第三节不规则现金流的计算143

第四节理财规划计算工具144

高频考点预测试题149

参考答案及解析154

第七章理财师的工作流程和方法157

思维导图157

节概述158

第二节接触客户、建立信任关系158

第三节分析客户家庭财务现状160

第四节明确客户的理财目标161

第五节制定理财规划方案163

第六节理财规划方案的执行167

第七节后续跟踪服务168

高频考点预测试题170

参考答案及解析174

附录一177

理财师金融服务技巧177

附录二197

《个人理财》重要公式汇总197

附录三198

银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务

——个人理财历年考题198

参考答案及解析217