富贵“险”中求——家庭财富风险管理之资产保全与传承

作者: 宋晓恒编 , 彭博编 , 柳先涛编

出版社: 经济管理出版社

出版时间: 2020-09

ISBN: 9787509675397

定价: 58.00

分类: 经济

3 张插图图片

20人买过

  根据财富守恒定律，收入和支出构成了家庭的“流量财富”，资产和负债构成了家庭的“存量财富”。为便于分析，我们分“流量财富（收入和支出）”和“存量财富（资产和负债）”两大板块来讨论家庭财富风险与管理策略。
  流量财富――收入和支出的风险。主要有两种：一是收入损失的风险，二是收支失衡的风险。具体到家庭财富管理实践，需要重点关注健康和养老两大风险的管理。这将是《富贵“险”中求》系列丛书上篇《家庭财富风险管理之健康篇》和中篇《家庭财富风险管理之养老篇》的主要内容。
  存量财富（资产一负债）的风险分两大方面：一是资产安全的风险（如何守富），二是资产传承（如何传富）的风险，具体到家庭财富管理实践，我们会将它们结合起来讨论，涵盖投资风险、税务风险、婚姻风险、债务风险、传承风险等方面，统称为家庭资产保全与传承。针对这个范畴风险的认知和管理策略，将是《富贵“险”中求》系列丛书下篇《家庭财富风险管理之资产保全与传承》的主要内容。   宋晓恒，中国人民大学经济学博士，前中信银行总行私人银行部投资顾问，CFRA认证财富风险管理师协会首席顾问。2015年创办恒通国际私人财富研究院（专业领先的财富风险管理教育与咨询机构），以研发为核心，推出了以CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产架构设计师、CFWA家族财富顾问等为代表的系列专业进阶课程，参与编著《企业理财丛书》《看不懂的世界经济》，合著《手把手教你成为理财行家》《手拉手帮你堵住财富漏洞》等书。

  彭博，恒通国际私人财富研究院研究员，CFWA家族财富顾问，CFRA认证财富风险管理师协会理事。毕业于海南大学财务管理专业，索菲亚大学金融工商管理硕士（FMBA），曾担任国内大型保险公司核保、销售及团队管理等领导职务，恒通国际私人财富研究院联合创始人。参与研发CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产持有架构师课程。

  柳先涛，恒通国际私人财富研究院研究员，CFWA家族财富顾问。CFRA认证财富风险管理师，认证健康管理师。毕业于吉林财经大学金融专业，曾任国内大型寿险公司分公司培训部总经理、市场总监，具有20年寿险营销及财富管理经验。参与研发CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产持有架构师课程。第一部分富贵“险”中求
第一章幸福人生与财富风险管理
第一节富人增多，忧虑不少
第二节幸福人生――独立、自由、无憾
第二章财富有风险，富贵“险”中求
第一节幸福与否，取决于状态
第二节无处不在的“熵定律”
第三节富贵“险”中求的具体概念
第三章风险管理与财富守恒定律
第一节风险的五大特征
第二节风险面前人的三大致命弱点
第三节财富风险管理与财富守恒定律
第四章收支平衡乃财富之本
第一节一生的挑战：保持收支平衡
第二节收支平衡的原则：收人为本，双向并举
第三节收入来源不同，管理各有侧重

第二部分家庭守富风险管理
第五章高净值家庭资产缩水
第一节高净值家庭及资产构成
第二节存量财富与真实财富
第六章家庭守富风险与管理策略
第一节企业经营风险管理
第二节家庭税务风险管理
第三节家庭婚姻财富管理
第四节家庭债务风险管理

第三部分家庭传富风险管理
第七章财富传承一战定乾坤
第一节隐形之手吞噬财富
第二节遗嘱继承打碎和谐家庭
第八章传承风险分析工具
第一节家系图的基本要素
第二节使用家系图的注意事项
第三节使用家系图分析传承风险
……

附录家庭守富、传富工具
内容简介:
  根据财富守恒定律，收入和支出构成了家庭的“流量财富”，资产和负债构成了家庭的“存量财富”。为便于分析，我们分“流量财富（收入和支出）”和“存量财富（资产和负债）”两大板块来讨论家庭财富风险与管理策略。
  流量财富――收入和支出的风险。主要有两种：一是收入损失的风险，二是收支失衡的风险。具体到家庭财富管理实践，需要重点关注健康和养老两大风险的管理。这将是《富贵“险”中求》系列丛书上篇《家庭财富风险管理之健康篇》和中篇《家庭财富风险管理之养老篇》的主要内容。
  存量财富（资产一负债）的风险分两大方面：一是资产安全的风险（如何守富），二是资产传承（如何传富）的风险，具体到家庭财富管理实践，我们会将它们结合起来讨论，涵盖投资风险、税务风险、婚姻风险、债务风险、传承风险等方面，统称为家庭资产保全与传承。针对这个范畴风险的认知和管理策略，将是《富贵“险”中求》系列丛书下篇《家庭财富风险管理之资产保全与传承》的主要内容。
作者简介:
  宋晓恒，中国人民大学经济学博士，前中信银行总行私人银行部投资顾问，CFRA认证财富风险管理师协会首席顾问。2015年创办恒通国际私人财富研究院（专业领先的财富风险管理教育与咨询机构），以研发为核心，推出了以CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产架构设计师、CFWA家族财富顾问等为代表的系列专业进阶课程，参与编著《企业理财丛书》《看不懂的世界经济》，合著《手把手教你成为理财行家》《手拉手帮你堵住财富漏洞》等书。

  彭博，恒通国际私人财富研究院研究员，CFWA家族财富顾问，CFRA认证财富风险管理师协会理事。毕业于海南大学财务管理专业，索菲亚大学金融工商管理硕士（FMBA），曾担任国内大型保险公司核保、销售及团队管理等领导职务，恒通国际私人财富研究院联合创始人。参与研发CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产持有架构师课程。

  柳先涛，恒通国际私人财富研究院研究员，CFWA家族财富顾问。CFRA认证财富风险管理师，认证健康管理师。毕业于吉林财经大学金融专业，曾任国内大型寿险公司分公司培训部总经理、市场总监，具有20年寿险营销及财富管理经验。参与研发CFRA认证财富风险管理师、A-STEP资产持有架构师课程。
目录:
第一部分富贵“险”中求
第一章幸福人生与财富风险管理
第一节富人增多，忧虑不少
第二节幸福人生――独立、自由、无憾
第二章财富有风险，富贵“险”中求
第一节幸福与否，取决于状态
第二节无处不在的“熵定律”
第三节富贵“险”中求的具体概念
第三章风险管理与财富守恒定律
第一节风险的五大特征
第二节风险面前人的三大致命弱点
第三节财富风险管理与财富守恒定律
第四章收支平衡乃财富之本
第一节一生的挑战：保持收支平衡
第二节收支平衡的原则：收人为本，双向并举
第三节收入来源不同，管理各有侧重

第二部分家庭守富风险管理
第五章高净值家庭资产缩水
第一节高净值家庭及资产构成
第二节存量财富与真实财富
第六章家庭守富风险与管理策略
第一节企业经营风险管理
第二节家庭税务风险管理
第三节家庭婚姻财富管理
第四节家庭债务风险管理

第三部分家庭传富风险管理
第七章财富传承一战定乾坤
第一节隐形之手吞噬财富
第二节遗嘱继承打碎和谐家庭
第八章传承风险分析工具
第一节家系图的基本要素
第二节使用家系图的注意事项
第三节使用家系图分析传承风险
……

附录家庭守富、传富工具