财富科技：财富管理数字化转型权威指南

作者: [英] 苏珊娜·奇斯蒂（Susanne Chishti）著 , 卢斌译 , 张小敏译

出版社: 中国人民大学出版社

出版时间: 2020-01

版次: 1

ISBN: 9787300275703

定价: 99.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 322页

分类: 管理

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　　低成本智能投顾、基于区块链的系统、新的商业模式和直接面向客户的应用软件的广泛使用都深刻地影响着财富管理行业。随着全球财富的持续增加以及大数据分析、人工智能和分布式记账技术等新技术催生财富管理领域出现全新的、更高效和更注重客户体验和利益的方法，这一趋势将不断发展。该书将帮助财富管理从业者加入金融服务行业数字化转型的滚滚洪流中，全面了解新的竞争范式：
　　·了解财富管理科技的新发展；
　　·审视前沿的科学家和实践者的洞见；
　　·探索数据分析、挖掘以及其他的新方法；
　　·理解财富管理的市场动力和未来；
　　·与时俱进，紧跟新的金融科技创新趋势。
　　整个财富管理价值链上的数字化转型不会转瞬即逝，随着财富管理变得日益普及、便利和便宜，传统财富管理模式将陷入困境。对于投资者、理财顾问、金融行业远见者而言，该书提供了宝贵的资源，可以助力他们通向蕴涵巨量客户资源的新兴市场之门。苏珊娜·奇斯蒂
苏珊娜·奇斯蒂是欧洲第一个专注于金融科技投资的天使投资人网络FINTECH Circle 的首席执行官，同时她还是“伦敦金融科技巡礼”（LondonFINTECH Tours）的创办者，以及 FINTECH Circle Innovate 的主席。她参与主编了畅销书《Fintech：全球金融科技**指南》。苏珊娜曾被评选为“2015 年欧洲数字金融服务领域*有影响力的 50 人”之一，这是一项对在欧洲数字金融服务领域*具影响力的人物进行的独立排名。她同时也被选为英国金融科技*具影响力的 15 位意见领袖之一，以及 2016 年英国城市创新杰出女性。

托马斯·普什曼
托马斯·普什曼花费了超过十年的时间来研究科技和商业的关系。目前，他是苏黎世大学瑞士金融科技创新研究所的创始人及董事，也是瑞士创新协会的一名成员。此外，托马斯还是许多公共专业方案和项目的高级顾问。他是 SwissFinTech Innovations（一家由瑞士主要金融机构组成的独立协会）和咨询公司
FinTech Innovations 的创建人之一，也是全球互联网金融中心咨询委员会的成员之一。 01 引言 1
增强型投资管理业 2
金融科技对财富管理价值链的颠覆 7
拥抱新兴技术 13
财富科技：不同寻常的商业 16
欢迎新同事――人工智能机器人 20
财富管理的数字化 26
拥有千禧一代的思维是财富科技成功的关键 30
“超越无限”――打造财富科技从未如此容易 33

02 数字化客户咨询及智能投顾 37
数字化财富管理将成为全球市场标准的十大原因 39
富有的客户如何看待数字化财富管理 43
数字化财富管理咨询的挑战 49
混合型咨询模式 52
财富管理中的个性化客户服务和社会化销售不能“一刀切” 56
如何创造一个让人安心的智能投顾 62
游戏化如何吸引消费者签约 66
智能投顾的人口结构与人们的认知相悖 69
新兴技术将如何改变新兴市场――欢迎智能投顾 X．0! 73
展示技术――在现实和虚拟两个世界中丰富客户体验 77
数字化超级力量――人工智能在财富管理中的作用 81
将人工智能应用于财富管理 85
2020 年数字化资产管理的七大命题 89
数字化咨询个性化和私人咨询数字化同样重要 93
03 数字化财富管理99
世代媒人财富管理业务的数字商业模式 101
数字架构如何带来切实的经营成果 105
个性化支柱 109
数字化财富管理 114
适者生存――网络的弹性 117
04 数字平台、产品和生态系统123
财富管理平台――PSD2 的新业务架构 126
财富管理――为数字革命做准备 130
银行财富管理如何数字化 134
获取市场份额和另类借贷规模的关键成功因素 139
个人理财智能――人工智能与资金管理的未来 146
21 世纪财务预测与投资组合优化 149
人工智能驱动的财富管理产品和投资工具 152
财富管理机构可以通过数据驱动的投资流程提供有效结果 157
性别平等的商业案例 162
在 New Fund Order 中，信托智能选择是可能的 166
05 区块链在资产和财富管理中的应用171
加密数字货币和区块链 173
区块链如何推动资产管理创新 178
区块链在财富管理中的应用和货币化挑战 182
设想一个无账本、全球互联的财富管理行业 190
信托套利与财富管理公司的未来――区块链创新如何破解密码 195
区块链中的投资与发行 200
06 成功的创业故事205
MeDirect Bank――挑战者的银行 207
赋予女性金融权――原因与方法 213
我为何为了金融科技离开高盛 217
Moneymeets――德国个人理财网站领军者 220
100 万亿美元的市场失败 225
07 企业创新229
将关于创新的谈论化为银行和资管公司的自主性 231
对外开放银行，利用企业创新 235
理财已死，理财万岁 238
08 财富科技产业全球综述243
财富科技在中国的发展与前景 245
拉丁美洲的财富科技公司 248
日本财富管理市场面临的挑战――日本房地产证券化产品的数字发行和分销253
如何将财富科技引入土耳其 256
09 财富科技的前景如何 261
网络客户端 265
千禧一代将成为未来的投资经理 269
为资产所有者和买方授权 273
一个由数字、数据和人工智能联合驱动的产业 277
财富科技――将私人银行和财富管理数字化 281
财富管理画布――设计未来财富科技公司的框架 285
宜家所采用的斯塔利理财方法――改变一个成熟行业的竞争舞台 289
金融科技和财富管理面临的挑战 293
“洞察即服务” 的认知决策 298
用更少的钱办理更多的银行业务 301
人工智能将如何帮助智能投顾提供完胜传统投顾的建议 304
财富科技未来的安全 308
中国是如何塑造财富科技和金融服务的未来的 311
从技术到金融奇点：一个有去无回的金融未来之旅程 315
欢迎 2058 届“银河财富管理学院” 320
内容简介:
　　低成本智能投顾、基于区块链的系统、新的商业模式和直接面向客户的应用软件的广泛使用都深刻地影响着财富管理行业。随着全球财富的持续增加以及大数据分析、人工智能和分布式记账技术等新技术催生财富管理领域出现全新的、更高效和更注重客户体验和利益的方法，这一趋势将不断发展。该书将帮助财富管理从业者加入金融服务行业数字化转型的滚滚洪流中，全面了解新的竞争范式：
　　·了解财富管理科技的新发展；
　　·审视前沿的科学家和实践者的洞见；
　　·探索数据分析、挖掘以及其他的新方法；
　　·理解财富管理的市场动力和未来；
　　·与时俱进，紧跟新的金融科技创新趋势。
　　整个财富管理价值链上的数字化转型不会转瞬即逝，随着财富管理变得日益普及、便利和便宜，传统财富管理模式将陷入困境。对于投资者、理财顾问、金融行业远见者而言，该书提供了宝贵的资源，可以助力他们通向蕴涵巨量客户资源的新兴市场之门。
作者简介:
苏珊娜·奇斯蒂
苏珊娜·奇斯蒂是欧洲第一个专注于金融科技投资的天使投资人网络FINTECH Circle 的首席执行官，同时她还是“伦敦金融科技巡礼”（LondonFINTECH Tours）的创办者，以及 FINTECH Circle Innovate 的主席。她参与主编了畅销书《Fintech：全球金融科技**指南》。苏珊娜曾被评选为“2015 年欧洲数字金融服务领域*有影响力的 50 人”之一，这是一项对在欧洲数字金融服务领域*具影响力的人物进行的独立排名。她同时也被选为英国金融科技*具影响力的 15 位意见领袖之一，以及 2016 年英国城市创新杰出女性。

托马斯·普什曼
托马斯·普什曼花费了超过十年的时间来研究科技和商业的关系。目前，他是苏黎世大学瑞士金融科技创新研究所的创始人及董事，也是瑞士创新协会的一名成员。此外，托马斯还是许多公共专业方案和项目的高级顾问。他是 SwissFinTech Innovations（一家由瑞士主要金融机构组成的独立协会）和咨询公司
FinTech Innovations 的创建人之一，也是全球互联网金融中心咨询委员会的成员之一。
目录:
01 引言 1
增强型投资管理业 2
金融科技对财富管理价值链的颠覆 7
拥抱新兴技术 13
财富科技：不同寻常的商业 16
欢迎新同事――人工智能机器人 20
财富管理的数字化 26
拥有千禧一代的思维是财富科技成功的关键 30
“超越无限”――打造财富科技从未如此容易 33

02 数字化客户咨询及智能投顾 37
数字化财富管理将成为全球市场标准的十大原因 39
富有的客户如何看待数字化财富管理 43
数字化财富管理咨询的挑战 49
混合型咨询模式 52
财富管理中的个性化客户服务和社会化销售不能“一刀切” 56
如何创造一个让人安心的智能投顾 62
游戏化如何吸引消费者签约 66
智能投顾的人口结构与人们的认知相悖 69
新兴技术将如何改变新兴市场――欢迎智能投顾 X．0! 73
展示技术――在现实和虚拟两个世界中丰富客户体验 77
数字化超级力量――人工智能在财富管理中的作用 81
将人工智能应用于财富管理 85
2020 年数字化资产管理的七大命题 89
数字化咨询个性化和私人咨询数字化同样重要 93
03 数字化财富管理99
世代媒人财富管理业务的数字商业模式 101
数字架构如何带来切实的经营成果 105
个性化支柱 109
数字化财富管理 114
适者生存――网络的弹性 117
04 数字平台、产品和生态系统123
财富管理平台――PSD2 的新业务架构 126
财富管理――为数字革命做准备 130
银行财富管理如何数字化 134
获取市场份额和另类借贷规模的关键成功因素 139
个人理财智能――人工智能与资金管理的未来 146
21 世纪财务预测与投资组合优化 149
人工智能驱动的财富管理产品和投资工具 152
财富管理机构可以通过数据驱动的投资流程提供有效结果 157
性别平等的商业案例 162
在 New Fund Order 中，信托智能选择是可能的 166
05 区块链在资产和财富管理中的应用171
加密数字货币和区块链 173
区块链如何推动资产管理创新 178
区块链在财富管理中的应用和货币化挑战 182
设想一个无账本、全球互联的财富管理行业 190
信托套利与财富管理公司的未来――区块链创新如何破解密码 195
区块链中的投资与发行 200
06 成功的创业故事205
MeDirect Bank――挑战者的银行 207
赋予女性金融权――原因与方法 213
我为何为了金融科技离开高盛 217
Moneymeets――德国个人理财网站领军者 220
100 万亿美元的市场失败 225
07 企业创新229
将关于创新的谈论化为银行和资管公司的自主性 231
对外开放银行，利用企业创新 235
理财已死，理财万岁 238
08 财富科技产业全球综述243
财富科技在中国的发展与前景 245
拉丁美洲的财富科技公司 248
日本财富管理市场面临的挑战――日本房地产证券化产品的数字发行和分销253
如何将财富科技引入土耳其 256
09 财富科技的前景如何 261
网络客户端 265
千禧一代将成为未来的投资经理 269
为资产所有者和买方授权 273
一个由数字、数据和人工智能联合驱动的产业 277
财富科技――将私人银行和财富管理数字化 281
财富管理画布――设计未来财富科技公司的框架 285
宜家所采用的斯塔利理财方法――改变一个成熟行业的竞争舞台 289
金融科技和财富管理面临的挑战 293
“洞察即服务” 的认知决策 298
用更少的钱办理更多的银行业务 301
人工智能将如何帮助智能投顾提供完胜传统投顾的建议 304
财富科技未来的安全 308
中国是如何塑造财富科技和金融服务的未来的 311
从技术到金融奇点：一个有去无回的金融未来之旅程 315
欢迎 2058 届“银河财富管理学院” 320