银行个人理财业务全攻略

作者: 张岱云著

出版社: 上海财经大学出版社

出版时间: 2009-10

版次: 1

ISBN: 9787564205997

定价: 32.00

装帧: 平装

开本: 16开

纸张: 胶版纸

页数: 279页

字数: 284千字

正文语种: 简体中文

丛书: 商业银行实训书系

分类: 经济

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　　理财基本理念、人生需要规划，财产需要打理、传统理财之缺陷、理财到底理什么、理财主要工具、树立正确的理财理念、理财的目的：实现财务自由、理财常见误区、中国居民理财常见问题、当前居民理财常见误区、生命周期与理财、理财是一生的事业、个人／家庭的生命周期与理财、基于生命周期理论的理财观等等。　　张岱云银行个人理财业务专家，15年金融从业经验，工商管理硕士，资深金融培训师，交通银行个人理财业务初创者之一，在国内理财业率先倡导“财务规划”理念，实践“客户关系营销”模式。参与编写《上海市金融理财师专业技术水平认证标准教材》。上海《新闻晨报》理财专栏特约撰稿人。总序
前言
上编理财理念
第1章理财基本理念
1.1人生需要规划，财产需要打理
1.2传统理财之缺陷
1.3理财到底理什么
1.4理财主要工具
1.5树立正确的理财理念
1.6理财的目的：实现财务自由
第2章理财常见误区
　2.1中国居民理财常见问题
2.2当前居民理财常见误区
第3章生命周期与理财
　3.1理财是一生的事业
3.2个人／家庭的生命周期与理财
3.3基于生命周期理论的理财观
3.4四种典型理财价值观
3.5基于生命周期理论的理财策略
第4章理财规划
　4.1个人理财，从规划开始
4.2需求层次与理财规划
4.3理财规划的主要内容
4.4制定理财规划
第5章理财必备知识
5.1需要掌握的理财知识
　5.2具备理财智商
5.3拥有高财商所需掌握的基础知识
5.4认识财富的各种杀手
5.5提高理财认知水平，实现富足人生规划
5.6提高自身理财知识，实现富足人生
第6章银行理财产品及其选择
6.1认识理财产品
6.2不同收益的人民币理财产品特征
6.3理财产品的主要类型
6.4银行理财产品的丰要风险
6.5银行理财产品的选择
6.6购买理财产品先要问清楚五个问题
6.7理财产品的选择
第7章风险控制与管理
7.1风险无处不在
7.2风险与收益是一对孪生兄弟
7.3理财活动中存在的主要风险类型
7.4个人理财风险的形成机理
7.5影响理财风险偏好的主要因素
7.6各种理财工具的收益和风险
7.7理财风险管理方法
7.8个人理财业务风险管理主要策略
　7.9如何面对理财中的风险
下编银行个人理财业务
第8章国内外银行业个人理财业务发展
8.1国外银行个人理财业务发展及其特色
8.2我国商业银行个人理财业务发展及其成功转型
8.3银行零售业务未来发展趋势：个人理财业务的比拼
8.4银行理财业务发展格局预测
第9章银行开展个人理财业务的深层次原因
9.1银行营销理念的两次重大转变
9.2银行开展个人理财业务的背景
9.3银行个人理财业务的准确定位及其特点
9.4银行开办理财业务的目的和意义
9.5现阶段银行体系发展个人理财业务的优势
9.6阻碍个人理财业务健康发展的内部问题与外部“瓶颈”
第10章个人理财从业人员
10.1个人理财规划师职业发展演变
10.2市场需求催生理财从业人员
10.3客户对理财从业人员的期望
10.4理财从业人员的基本职责
10.5理财师的基本条件
10.6理财师必须具备的基本素质
10.7从业人员的培训与培养
　10.8如何让自己在竞争中脱颖而出
第11章目标客户定位与筛选
　11.1STP营销理论
11.2银行客户细分的作用
　11.3商业银行客户细分的两个标准
11.4客户风险特征及其理财特性
　11.5不同类型客户的利润贡献
11.6如何判断目标客户
11.7深度挖掘客户的主要策略
11.8目标客户的开发
11.9留住客户、升级客户等级的基础和手段
第12章有效沟通与客户关系管理
12.1沟通模式及手段
12.2缺乏与客户有效沟通的原因
12.3理财业务实践中的沟通技巧
12.4客户关系管理在个人理财业务中的作用
12.5建立银行客户关系管理系统
第13章财富管理与私人银行
　13.1认清财富管理的内涵
13.2商业银行提供财富管理服务的原因
13.3私人银行：超级富豪财富管理者
13.4私人银行与个人理财有何不同
13.5私人银行业务不等同于贵宾理财
13.6为什么需要私人银行
13.7我国私人银行发展状况及未来趋势
13.8我国私人银行发展主要制约因素
参考文献
内容简介:
　　理财基本理念、人生需要规划，财产需要打理、传统理财之缺陷、理财到底理什么、理财主要工具、树立正确的理财理念、理财的目的：实现财务自由、理财常见误区、中国居民理财常见问题、当前居民理财常见误区、生命周期与理财、理财是一生的事业、个人／家庭的生命周期与理财、基于生命周期理论的理财观等等。
作者简介:
　　张岱云银行个人理财业务专家，15年金融从业经验，工商管理硕士，资深金融培训师，交通银行个人理财业务初创者之一，在国内理财业率先倡导“财务规划”理念，实践“客户关系营销”模式。参与编写《上海市金融理财师专业技术水平认证标准教材》。上海《新闻晨报》理财专栏特约撰稿人。
目录:
总序
前言
上编理财理念
第1章理财基本理念
1.1人生需要规划，财产需要打理
1.2传统理财之缺陷
1.3理财到底理什么
1.4理财主要工具
1.5树立正确的理财理念
1.6理财的目的：实现财务自由
第2章理财常见误区
　2.1中国居民理财常见问题
2.2当前居民理财常见误区
第3章生命周期与理财
　3.1理财是一生的事业
3.2个人／家庭的生命周期与理财
3.3基于生命周期理论的理财观
3.4四种典型理财价值观
3.5基于生命周期理论的理财策略
第4章理财规划
　4.1个人理财，从规划开始
4.2需求层次与理财规划
4.3理财规划的主要内容
4.4制定理财规划
第5章理财必备知识
5.1需要掌握的理财知识
　5.2具备理财智商
5.3拥有高财商所需掌握的基础知识
5.4认识财富的各种杀手
5.5提高理财认知水平，实现富足人生规划
5.6提高自身理财知识，实现富足人生
第6章银行理财产品及其选择
6.1认识理财产品
6.2不同收益的人民币理财产品特征
6.3理财产品的主要类型
6.4银行理财产品的丰要风险
6.5银行理财产品的选择
6.6购买理财产品先要问清楚五个问题
6.7理财产品的选择
第7章风险控制与管理
7.1风险无处不在
7.2风险与收益是一对孪生兄弟
7.3理财活动中存在的主要风险类型
7.4个人理财风险的形成机理
7.5影响理财风险偏好的主要因素
7.6各种理财工具的收益和风险
7.7理财风险管理方法
7.8个人理财业务风险管理主要策略
　7.9如何面对理财中的风险
下编银行个人理财业务
第8章国内外银行业个人理财业务发展
8.1国外银行个人理财业务发展及其特色
8.2我国商业银行个人理财业务发展及其成功转型
8.3银行零售业务未来发展趋势：个人理财业务的比拼
8.4银行理财业务发展格局预测
第9章银行开展个人理财业务的深层次原因
9.1银行营销理念的两次重大转变
9.2银行开展个人理财业务的背景
9.3银行个人理财业务的准确定位及其特点
9.4银行开办理财业务的目的和意义
9.5现阶段银行体系发展个人理财业务的优势
9.6阻碍个人理财业务健康发展的内部问题与外部“瓶颈”
第10章个人理财从业人员
10.1个人理财规划师职业发展演变
10.2市场需求催生理财从业人员
10.3客户对理财从业人员的期望
10.4理财从业人员的基本职责
10.5理财师的基本条件
10.6理财师必须具备的基本素质
10.7从业人员的培训与培养
　10.8如何让自己在竞争中脱颖而出
第11章目标客户定位与筛选
　11.1STP营销理论
11.2银行客户细分的作用
　11.3商业银行客户细分的两个标准
11.4客户风险特征及其理财特性
　11.5不同类型客户的利润贡献
11.6如何判断目标客户
11.7深度挖掘客户的主要策略
11.8目标客户的开发
11.9留住客户、升级客户等级的基础和手段
第12章有效沟通与客户关系管理
12.1沟通模式及手段
12.2缺乏与客户有效沟通的原因
12.3理财业务实践中的沟通技巧
12.4客户关系管理在个人理财业务中的作用
12.5建立银行客户关系管理系统
第13章财富管理与私人银行
　13.1认清财富管理的内涵
13.2商业银行提供财富管理服务的原因
13.3私人银行：超级富豪财富管理者
13.4私人银行与个人理财有何不同
13.5私人银行业务不等同于贵宾理财
13.6为什么需要私人银行
13.7我国私人银行发展状况及未来趋势
13.8我国私人银行发展主要制约因素
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